• Zilele și orele de primire în audiență a cetățenilor de către conducerea Băncii Naționale.

  • Sergiu Cioclea, Guvernator al Băncii Naţionale

    Prima zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 606;

  • Aureliu Cincilei, Viceguvernator al Băncii Naţionale

    A treia zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 608;

  • Ion Sturzu, Viceguvernator al Băncii Naţionale

    A patra zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 607.

Vă rugăm să luați cunoștință cu cerințele înaintate față de primirea și examinarea petițiilor adresate Băncii Naționale a Moldovei.

Detalii

 

Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!

Main navigation BNM

Extinde Ascunde
29.11.2013

Regulament cu privire la funcţionarea pieţei monetare interbancare în moneda naţională, aprobat prin HCA al BNM nr.222 din 21.11.2013

Publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.276-280 din 29.11.2013, art.1754

 

CONSILIUL DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

 

HOTĂRÎREA Nr. 222
din 21 noiembrie 2013

Cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire
la funcționarea pieței monetare interbancare în moneda națională

În temeiul art.5 alin.(1) lit.a) și lit.d), art.11 alin.(1) și alin.(2) și art. 26 lit.c) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Se aprobă Regulamentul cu privire la funcționarea pieței monetare interbancare în moneda națională, conform anexei.

 

Preşedintele
Consiliului de administraţie

Dorin DRĂGUŢANU

Anexă
la Hotărîrea Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a Moldovei
nr. 222 din 21 noiembrie 2013

Regulament
cu privire la funcționarea pieței monetare interbancare în moneda națională

Capitolul I
Dispoziții generale

1. Prezentul regulament stabilește principiile, regulile și termenii de bază privind funcționarea pieței monetare interbancare în monedă naţională, atribuțiile și responsabilitățile participanților,particularitățile relațiilor dintre participanți la efectuarea tranzacțiilor pe această piață, precum și alte măsuri necesare funcționării în mod regulat și transparent a acestei piețe.

2. În scopul exercitării atribuțiilor sale de bază, Banca Națională a Moldovei:
1) reglementează și monitorizează piața monetară interbancară;
2) monitorizează activitatea băncilor pe piața monetară interbancară;
3) publică zilnic ratele de referință pentru operațiunile de atragere a mijloacelor bănești (CHIBID) și operațiunile de plasare a mijloacelor bănești (CHIBOR).

3. Prevederile prezentului regulament se aplică participanților la piața monetară interbancară, astfel cum sunt definiți de prezentul regulament.

4. În sensul prezentului regulament se definesc următoarele noțiuni:
a) cotație - cererea („bid”) sau oferta („ask) afișate de către un participant prin intermediul sistemului de tranzacționare cu indicarea tipului tranzacției pe care participantul intenționează să o efectueze, a volumului mijloacelor bănești și a ratei oferite;
b) cotație fermă - cotația care este obligatorie la efectuarea tranzacției pentru participantul care afișează cotația în cazul în care un alt participant s-a decis să efectueze tranzacția;
c) cotație orientativă (informativă) - cotația care reprezintă intenția, nu și obligația unui participant de a efectua o tranzacție cu un alt participant în condiții negociabile;
d) data tranzacției - data la care se încheie tranzacţia;
e) data valutei (value date) - data la care se efectuează decontările aferente operațiunii de atragere/plasare a mijloacelor bănești pe piața interbancară. Data valutei poate fi numai în zilele lucrătoare;
f) persoană autorizată - persoana desemnată de participant și înregistrată în sistemul de tranzacționare ca utilizator cu dreptul de a afișa cotații și de a efectua tranzacții în numele băncii;
g) piață monetară interbancară - piața în care se efectuează operațiuni de atragere și/sau plasare a mijloacelor bănești în formă de depozite și/sau credite între participanții pieței, la nivelurile ratelor dobînzii determinate liber de către aceștia;
h) platformă unică de tranzacționare - platforma electronică furnizată de Bloomberg Finance LP care permite efectuarea operațiunilor monetare pe piața interbancară;
i) sistem de tranzacționare - sistemul electronic din cadrul platformei unice de tranzacționare care permite efectuarea operațiunilor de atragere și/sau plasare a mijloacelor bănești în formă de depozite și/sau credite, precum și stocarea și transmiterea informației necesare pentru efectuarea tranzacțiilor;
j) solicitare pentru cotație („Request for Quote”) - solicitarea de a afișa o cotație fermă adresată expres de către un participant altui participant.
De asemenea, în prezentul regulament se utilizează și alte noțiuni definite în:
1) Regulamentul privind ratele de referință CHIBOR și CHIBID, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr.110 din 30 mai 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.122-124, art.851);
2) Instrucțiunea privind raportarea ratelor dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administrație a Băncii Naționale a Moldovei nr.304 din 22 decembrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.238-242, art.2151).

5. Participanți la piața monetară interbancară din Republica Moldova sunt băncile licențiate, care participă la Sistemul automatizat de plăți interbancare și au acces la platforma unică de tranzacționare.

6. Operațiunile de plasare/atragere a creditelor/depozitelor pe piața monetară interbancară a Republicii Moldova se efectuează prin intermediul sistemului de tranzacționare din cadrul platformei unice de tranzacționare.

7. În scopul tranzacționării în cadrul platformei unice de tranzacționare participanții la piața monetară interbancară trebuie să dispună de dotări tehnice corespunzătoare (Bloomberg Professional Service, programe și echipamente informatice conectate la acesta, echipamente de comunicații specifice – telefon, fax ș.a.).

8. Participanții negociază și încheie tranzacții pe piața monetară interbancară numai prin intermediul persoanelor autorizate și înregistrate în sistemul de tranzacționare.

9. Accesul la sistemul de tranzacționare este permis persoanelor autorizate ale participanților numai pe baza unui cod de utilizator propriu.

10. Banca Națională a Moldovei va monitoriza activitatea participanților în vederea analizei evoluției ratelor de dobîndă pe piața monetară interbancară şi va utiliza aceste informaţii în scopul realizării atribuţiilor sale.

 

Capitolul II
Principii de funcționare a pieței monetare interbancare

11. Toate băncile participante pe piața monetară interbancară au obligația de a contribui permanent la creșterea standardului profesional și a reputației pieței monetare interbancare din Republica Moldova.

12. Băncile participante pe piața monetară interbancară afișează pe paginile lor speciale în cadrul platformei unice de tranzacționare cotații orientative și/sau ferme pentru alte bănci participante. Cotațiile ratelor dobînzilor nominale vor fi exprimate procentual și afișate cu două semne după virgulă.

13. Persoana autorizată a participantului afișează cotațiile și efectuează tranzacțiile prin intermediul platformei unice de tranzacționare în numele participantului.

14. Participanții își asumă întreaga responsabilitate pentru acțiunile persoanelor autorizate care efectuează tranzacții pe piața monetară interbancară.

15. Participanții se vor asigura că persoanele autorizate nu vor dezvălui elementele aferente unor tranzacții încheiate cu alți participanți sau celor în curs de desfășurare și alte informații confidențiale, cu excepția cazurilor prevăzute de legislație.

16. Participanții trebuie să dispună de norme proprii privind efectuarea tranzacțiilor pe piața monetară interbancară care vor reglementa, dar nu se vor limita la:
1) procedurile de lucru cu alți participanți;
2) modalitățile și procedurile de efectuare și înregistrare a operațiunilor, respectiv procedurile de confirmare;
3) penalitățile convenite între participanți pentru situații de nerespectare a termenelor de decontare a tranzacțiilor;
4) instrumentele financiare şi alte active acceptate ca garanții la încheierea tranzacțiilor;
5) responsabilitățile persoanelor autorizate să efectueze operațiuni pe piața monetară interbancară;
6) modul de stabilire a limitelor pentru alți participanți.

17. Participanții vor asigura delimitarea atribuțiilor și departajarea activităților pe piața monetară pe compartimente distincte, conform practicilor internaționale (front office, back office).

18. Participanții vor desemna și vor asigura înregistrarea în sistemul de tranzacţionare a cel puțin două persoane autorizate cu dreptul de a efectua tranzacții în numele băncii și vor comunica celorlalți participanți lista acestor persoane, precum și orice modificare intervenită pe parcurs.
Lista se va transmite prin intermediul SWIFT în termen de 5 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. Orice modificare ulterioară va fi comunicată în termen de 2 zile lucrătoare de la producerea acesteia.

19. Participanților pe piața monetară interbancară li se interzice să exercite presiune directă sau indirectă asupra altor participanți cu scopul de a influența comportamentul lor pe piață, să încheie tranzacții care să influențeze costul mijloacelor băneşti, să difuzeze informații false cu scopul de a influența situația de pe piață.

20. Participanții asigură utilizarea de către persoanele autorizate a expresiilor uzuale și a noțiunilor general acceptate în practica internațională.

 

Capitolul III
Funcționarea pieței monetare interbancare

Secțiunea 1. Publicarea cotațiilor

21. Pe parcursul orarului de funcționare a pieței monetare interbancare, orice participant care intenționează să plaseze/atragă mijloace bănești poate publica cotații informative şi/sau ferme.
Cotațiile pot fi afișate pentru următoarele scadențe:
a) ON – 1 zi;
b) T/N – 1 zi cu data decontării în ziua lucrătoare următoare datei tranzacției;
c) 1W – 1 săptămînă;
d) 2W – 2 săptămîni;
e) 3W – 3 săptămîni;
f) 1M – 1 lună;
g) 3M – 3 luni;
h) 6M – 6 luni;
i) 9M – 9 luni;
j) 12M – 12 luni.

22. Participanții sunt obligați de fiecare dată, la solicitarea altor participanți, să afișeze cotații ferme.

23. Afişarea cotațiilor ferme reprezintă o obligație asumată de a încheia tranzacția în condițiile anunțate în cazul în care cotația este acceptată.

24. Cotațiile vor conține cel puțin următoarea informație:
1) tipul operațiunii;
2) suma creditului/depozitului;
3) rata nominală a dobînzii;
4) scadența creditului/depozitului;
5) data valutei creditului/depozitului;
6) moneda creditului/depozitului.

25. Participanții pot modifica sau anula cotațiile afișate în orice moment pe parcursul orarului de funcționare a pieței.

26. O cotație fermă nu poate fi modificată sau anulată dacă aceasta a fost publicată în urma unei solicitări pentru cotații prezentată de un alt participant.

27. La sfîrșitul fiecărei zile de tranzacționare, cotațiile încă afișate în sistem vor fi anulate în mod automat.

Secțiunea 2. Încheierea și confirmarea tranzacțiilor

28. Tranzacțiile pe piața monetară interbancară se efectuează, de regulă, în baza acordurilor încheiate între participanți.

29. Participanții efectuează tranzacții pe piața monetară interbancară doar în nume și în cont propriu.

30. Participanții convin asupra sumei fiecărei tranzacții, în limitele stabilite de sine stătător pentru alți participanți.

31. La efectuarea tranzacțiilor pe piața monetară interbancară participanții vor respecta limitele stabilite pentru alți participanți, în caz contrar, la atragerea/plasarea creditelor/depozitelor interbancare participanții vor solicita contrapărților garantarea acestora.

32. Marja dintre rata dobînzii la operațiunile de atragere și cea de la operațiunile de plasare a mijloacelor bănești va fi determinată liber pe piață.

33. Volumul minim de tranzacționare pentru care se anunță cotația fermă la plasarea/atragerea mijloacelor bănești este de 200 000 lei.

34. Dobînda pentru depozitele/creditele interbancare se calculează după formula procentelor simple. La calculare se va utiliza convenția Actual/365 zile (numărul de zile calendaristice din lună și 365 zile în an).

35. Orarul de funcționare a pieței monetare interbancare este cuprins între orele 9:00 - 17:00, ora Chișinăului, de luni pînă vineri inclusiv, cu excepția zilelor de sărbătoare nelucrătoare. Tranzacțiile de atragere/plasare a depozitelor/creditelor interbancare pot fi încheiate după ora 17:00 doar cu acordul ambelor părți și cu condiția respectării prevederilor punctului 38.
În cazul acordării creditelor interbancare garantate cu valori mobiliare de stat și/sau certificate ale Băncii Naționale a Moldovei, tranzacțiile se vor efectua în interiorul orarului de funcționare a sistemului de înscrieri în conturi ale valorilor mobiliare în conformitate cu regulile acestuia.

36. Fiecare tranzacție de atragere/plasare a creditelor/depozitelor interbancare va fi confirmată în scris de către ambii participanți după încheierea tranzacției. Confirmările trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:
1) denumirea contrapărții;
2) data încheierii tranzacției;
3) tipul tranzacției;
4) suma creditului/depozitului interbancar;
5) moneda creditului/depozitului;
6) scadența creditului/depozitului;
7) rata nominală a dobînzii în expresie anuală;
8) data valutei;
9) data plății dobînzii;
10) condițiile de achitare a dobînzii;
11) convenția de calcul;
12) datele bancare pentru efectuarea decontărilor.

37. Confirmările vor fi întocmite și transmise prin SWIFT sau, în cazul în care SWIFT nu funcționează, prin alte mijloace tehnice/electronice specializate, cu condiția acceptării acestora de către participanții la tranzacție. Subdiviziunile back office ale participanților sunt responsabile de întocmirea, transmiterea, recepționarea și verificarea confirmărilor. Angajații subdiviziunilor front office nu pot fi implicați în procesul de confirmare.

38. Confirmările urmează să fie transmise de către fiecare participant în cel mai scurt timp posibil după încheierea unei tranzacţii în ziua încheierii acesteia.

39. La primire, toate confirmările urmează să fie verificate de către subdiviziunile back office ale fiecărui participant, iar în cazul necorespunderilor, trebuie întreprinse măsurile necesare pentru rectificarea lor. În cazul în care confirmarea participantului este incorectă, celălalt participant urmează sa fie informat imediat. O confirmare rectificată urmează a fi cerută de la participantul a cărei confirmare a fost incorectă.

40. Ordinele de plată în vederea decontării tranzacțiilor pe piața monetară interbancară se vor transmite în termene utile care să asigure decontările cu data valutei negociată.

 

Capitolul IV
Alte dispoziții

41. În caz de nefuncţionare a platformei unice de tranzacţionare, operațiunile pe piața monetară interbancară pot fi efectuate prin intermediul altor mijloace (telefon sau alte mijloace tehnice/electronice specializate), cu condiția acceptării acestora de către participanții la tranzacție.
În cazul efectuării operațiunilor de atragere/plasare a creditelor/depozitelor prin intermediul altor mijloace tehnice, participanţii au obligativitatea înregistrării acestor operaţiuni prin intermediul platformei unice de tranzacționare imediat după înlăturarea deficiențelor de funcționare a platformei.

42. Banca Națională a Moldovei are dreptul de acces prin platforma unică de tranzacționare la informația privind tranzacțiile încheiate pe piața monetară interbancară între bănci.

43. Băncile au dreptul de acces prin platforma unică de tranzacționare la informația privind tranzacțiile pe piața monetară interbancară atît proprii, cît și ale altor bănci (cu excepția informației privind denumirea băncilor ale căror tranzacții sunt reflectate în platforma unică de tranzacționare).

44. Banca Națională a Moldovei publică săptămînal și lunar pe pagina sa web oficială informația agregată privind tranzacțiile efectuate pe piața monetară interbancară a Republicii Moldova de către participanții acesteia.