• Zilele și orele de primire în audiență a cetățenilor de către conducerea Băncii Naționale.

  • Sergiu Cioclea, Guvernator al Băncii Naţionale

    Prima zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 606;

  • Aureliu Cincilei, Viceguvernator al Băncii Naţionale

    A treia zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 608;

  • Ion Sturzu, Viceguvernator al Băncii Naţionale

    A patra zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 607.

Vă rugăm să luați cunoștință cu cerințele înaintate față de primirea și examinarea petițiilor adresate Băncii Naționale a Moldovei.

Detalii

 

Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!

Main navigation BNM

Extinde Ascunde
07.03.2014

Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, aprobat prin HCA al BNM nr.8 din 28.01.2010

Publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.41-43 din 26.03.2010, art.177

Înregistrat
la Ministerul Justiţiei al Republicii
Moldova cu nr.739 din 3 martie 2010

CONSILIUL DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

 

HOTĂRÎREA nr.8
din 28 ianuarie 2010

Cu privire la aprobarea Regulamentului privind condiţiile şi modul
de efectuare a operaţiunilor valutare

În temeiul art.5 lit.l), art.11 şi 51 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi prevederilor Legii nr.62–XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, conform anexei nr.1 la prezenta hotărîre.

2. Se abrogă unele acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, conform anexei nr.2 la prezenta hotărîre.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la expirarea termenului de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

 

Preşedintele
Consiliului de administraţie

Dorin Drăguţanu

Anexa nr.1
la Hotărîrea Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei
nr.8 din 28 ianuarie 2010

REGULAMENTUL
privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare

Modificat şi completat prin:

HCA al BNM nr.223 din 4.11.2010, MO al R. Moldova nr.247-251 din 17.12.2010, art.979;
HCA al BNM nr.201 din 17.10.2013, MO al R. Moldovanr.297-303 din 20.12.2013, art.1875;
HCA al BNM nr.15 din 30.01.2014, MO al R. Moldova nr.53-59 din 07.03.2014, art.324.

TITLUL I
DISPOZIŢII COMUNE

Capitolul I
Dispoziţii generale

1. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62 XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127 130, art.496), denumită în continuare Legea nr.62 XVI din 21.03.2008. De asemenea, în sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:
a) cheltuieli familiale – cheltuielile pentru întreţinerea membrilor familiei;
a1) cont – noţiune generică care include contul bancar şi contul de plăţi, dacă din sensul prevederii nu rezultă altceva;
a2) cont bancar – cont analitic deschis de banca licenţiată pe numele titularului de cont, prin care se efectuează operaţiuni de încasări şi/sau plăţi ale mijloacelor băneşti, care include şi contul de plăţi care se deschide la banca licenţiată în calitatea acesteia de prestator de servicii de plată şi de emitent de monedă electronică conform Legii nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193 – 197, art.661), denumită în continuare – Legea nr.114 din 18.05.2012);
a3) cont de plăţi - cont de plăţi definit de Legea nr.114 din 18.05.2012;
b) documente justificative – documentele care justifică efectuarea de către persoanele juridice şi fizice a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare şi care sînt specificate în titlul II capitolul VI şi în titlul III capitolul V din prezentul regulament;
c) membru al familiei – părinte, copil, înfietor, copil înfiat, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică şi nepot /nepoată ai acestora, tutore /curator, persoana pusă sub tutelă /curatelă;
d) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice – operaţiunile definite astfel în Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62 – 64, art.269);
e) persoane fizice rezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.9) lit.a) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
f) persoane fizice nerezidente – persoanele fizice specificate la art.3 pct.10) lit.a) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
g) persoane juridice rezidente – rezidenţii specificaţi la art.3 pct.9 lit.b) – g) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
h) persoane juridice nerezidente – nerezidenţii specificaţi la art.3 pct.10 lit.b) – i) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008;
i) plată /transfer unic – plata /transferul de o singură dată care se efectuează de către persoana fizică sau juridică prin intermediul unui ordin /formular de plată /solicitări în scris;
i1) prestatori de servicii de plată nebancari rezidenţi (prestatori SPR nebancari) – persoane juridice (altele decît băncile licenţiate, Banca Naţională a Moldovei şi Trezoreria de Stat) care, potrivit Legii nr.114 din 18.05.2012, au dreptul de a presta servicii de plată;
i2) prestatori de servicii de plată rezidenţi (prestatori SPR) – persoane juridice care, potrivit Legii nr.114 din 18.05.2012, au dreptul de a presta servicii de plată şi care în sensul prezentului regulament includ băncile licenţiate şi prestatori de servicii de plată nebancari rezidenţi;
j) solicitare în scris – documentul autentificat de către rezident sau nerezident, prin care acesta îşi exprimă voinţa de a depune în /primi din cont mijloace băneşti, de a efectua plata /transferul în cadrul operaţiunii valutare, de a dispune de mijloacele băneşti primite de către prestatorul SPR în favoarea acestei persoane şi care corespunde cerinţelor specificate în prezentul regulament, fiind păstrat la prestatorul SPR la care a fost prezentat. În calitate de solicitare în scris poate fi considerat şi orice document utilizat de prestatorul SPR la efectuarea operaţiunilor valutare (de exemplu, ordinul de plată) în cazul în care acesta întruneşte condiţiile sus-menţionate;
k) unităţi de schimb valutar – rezidenţii specificaţi la art.41 alin.(2) din Legea nr.62 – XVI din 21.03.2008.
(Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.15 din 30.01.2014)
(Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

2. Prezentul regulament stabileşte:
a) unele particularităţi aferente conturilor deschise la prestatorii SPR, utilizate în cadrul operaţiunilor valutare;
b) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin intermediul prestatorilor SPR a plăţilor şi transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare;
c) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în Republica Moldova;
d) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin intermediul prestatorilor SPR a plăţilor /transferurilor în numerar şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în cadrul operaţiunilor valutare;
e) particularităţile de primire /efectuare a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare de către băncile licenţiate şi prestatorii SPR nebancari;
f) cerinţele faţă de documentele care se prezintă la prestatorii SPR de către rezidenţi şi nerezidenţi în cazul plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare;
g) condiţiile aferente operaţiunilor cu numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare ale unor persoane juridice.
(Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

3. Prevederile prezentului regulament nu se aplică în cazul efectuării operaţiunilor valutare între prestatorii SPR şi Banca Naţională a Moldovei.
(Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

31. Prezentul regulament stabileşte reguli generale aferente efectuării operaţiunilor valutare prin /de către prestatori SPR, care se aplică de către prestatori în funcţie de activităţile permise acestora conform actelor legislative care reglementează activitatea lor, precum şi ţinînd cont de particularităţile aferente acestor activităţi stabilite de actele legislative în cauză.
(Pct.31 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

32. Dacă altceva nu este stabilit în prezentul regulament, prevederile acestuia aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul /de către prestatori SPR nebancari se aplică, în modul corespunzător, şi în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin /de către emitenţii de monedă electronică rezidenţi în legătură cu emiterea de monedă electronică şi prestarea de servicii de plată legate de emiterea de monedă electronică.
(Pct.32 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

33. Dacă altceva nu este prevăzut de prezentul regulament, prevederile acestuia aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul /de către prestatori SPR nebancari sunt stabilite pentru prestatorii în cauză în calitatea lor de prestatori de servicii de plată /emitenţi de monedă electronică.
(Pct.33 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

34. Prevederile prezentului regulament aferente efectuării operaţiunilor valutare prin intermediul /de către furnizorii serviciilor poştale în calitatea lor de prestatori de servicii de plată se aplică, în modul corespunzător, şi în cazul efectuării prin intermediul /de către aceşti furnizori a operaţiunilor valutare prin schimbul de mandate poştale.
(Pct.34 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

4. Prevederile prezentului regulament conţin cerinţe din punctul de vedere al reglementării valutare şi nu exonerează nerezidenţii şi rezidenţii, inclusiv prestatorii SPR, de respectarea altor prevederi ale legislaţiei Republicii Moldova (inclusiv, legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, în domeniul prestării serviciilor de plată şi emiterii monedei electronice, în domeniul serviciilor poştale etc.).
(Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

5. Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenţii şi nerezidenţii pot primi /efectua plăţi şi transferuri în valută străină (în numerar şi fără numerar), dacă acestea sînt permise conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008.

6. Pe teritoriul Republicii Moldova plăţile şi transferurile pot fi primite /efectuate în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină, precum şi în numerar în monedă naţională în cadrul operaţiunilor valutare în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008.
(Pct.7 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

8. Plăţile şi transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare pot fi primite /efectuate prin diverse forme, cum ar fi: transferul bancar, cu utilizarea cecurilor (altele decît cecurile de călătorie), cardurilor etc.

9. Cecurile de călătorie în valută străină eliberate de către prestatorii SPR, precum şi cecurile (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină emise de către prestatorii SPR urmează a fi utilizate în scopurile pentru care acestea au fost eliberate /emise.
(Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

10. În cazul efectuării de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către prestatorul SPR a sumelor acestor plăţi /transferuri pentru transferarea lor printr-o singură sumă.
(Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

11. În cazul în care prezentul regulament prevede prezentarea actului de identitate, persoana fizică rezidentă prezintă actul de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (buletinul de identitate, permisul de şedere permanentă etc. eliberate de către organul abilitat al Republicii Moldova) care atestă domiciliul în Republica Moldova, iar persoana fizică nerezidentă prezintă paşaportul eliberat de către organul abilitat al statului străin, permisul de şedere temporară eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova etc.

12. În cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentele care se prezintă de către persoanele juridice şi fizice la prestatorii SPR urmează a fi autentificate prin ştampile şi /sau semnăturile persoanelor respective, aceste documente pot fi prezentate în formă electronică după cum urmează:
a) solicitarea în scris sub formă de document de plată utilizat la efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar – se prezintă în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează prezentarea documentelor de plată în formă electronică;
b) alte documente se prezintă în formă electronică, fiind autentificate în modul agreat de prestatorul SPR de comun acord cu clientul său, astfel încît prestatorul SPR să fie sigur că documentul prezentat în formă electronică a parvenit de la clientul respectiv şi este autentic.
(Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

13. În cazurile în care Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 şi prezentul regulament stipulează plafoane cantitative în euro în limita cărora pot fi primite /efectuate plăţi /transferuri într-o monedă alta decît euro, în scopul verificării respectării plafoanelor menţionate, echivalentul în altă monedă se determină cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data primirii /efectuării plăţilor /transferurilor respective, iar în cazul efectuării operaţiunilor valutare cu utilizarea cardurilor - cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării operaţiunii de către deţinătorul de card.

14. Rezidenţii şi nerezidenţii pot primi /efectua plăţi şi transferuri în cadrul operaţiunilor valutare în moneda indicată în documentele justificative sau în altă monedă, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel.

15. Cu excepţia cazului prevăzut la pct.41 din prezentul regulament, dacă în documentele justificative suma plăţii /transferului este indicată într-o monedă, iar plata /transferul se efectuează în altă monedă, suma plăţii /transferului spre efectuare se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării plăţii /transferului, dacă legea sau documentele justificative nu prevăd altfel. În cazul efectuării plăţii /transferului cu utilizarea cardului, determinarea echivalentului în altă monedă a sumei menţionate se efectuează cu aplicarea cursului valutar stabilit pentru operaţiunile cu carduri de către prestatorul SPR /sistemul de plăţi cu carduri.
(Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

16. În scopul aplicării prevederilor prezentului regulament prestatorii SPR elaborează reglementări interne detaliate.
(Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

161. În cazul în care operaţiunile valutare se efectuează cu utilizarea instrumentelor de plată (definite astfel conform Legii nr.114 din 18.05.2012) şi, în funcţie de specificul instrumentului de plată utilizat sau în funcţie de modalitatea de utilizare a acestuia, la momentul efectuării operaţiunii valutare nu este posibilă prezentarea la prestatorul SPR a documentelor prevăzute de prezentul regulament, prestatorul SPR în cauză va aplica reglementările sale interne.
(Pct.161 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

162. Reglementările interne indicate la pct. 161 vor stabili acţiunile /termenele /procedurile /modalităţile de verificare care urmează a fi îndeplinite /executate de către prestatorul SPR şi /sau clienţii acestuia, în vederea asigurării respectării prevederilor legislaţiei valutare, inclusiv a cerinţelor autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.
(Pct.162 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul II. Unele particularităţi aferente conturilor
deschise la prestatorii SPR, utilizate în cadrul operaţiunilor valutare

(Denumirea capitolului II în redacția Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

17. La deschiderea şi administrarea conturilor clienţilor, prestatorii SPR determină statutul de rezident sau nerezident (conform legislaţiei valutare) a persoanelor pe numele cărora sînt deschise aceste conturi, în vederea asigurării respectării legislaţiei valutare la prestarea serviciilor.
(Pct.17 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.18 şi 19 abrogate prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

20. Conturile în monedă naţională şi în valută străină, destinate gestionării mijloacelor băneşti în cadrul proiectelor de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova în care instituţiile implementatoare din partea străină sînt nerezidenţi, se deschid de către prestatorii SPR pe numele instituţiilor implementatoare străine (operatori ai proiectelor) indicate în lista proiectelor de asistenţă tehnică aprobată prin actul respectiv al Guvernului Republicii Moldova.
(Pct.20 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

21. În cazul primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în /din conturile menţionate la pct.20 din prezentul regulament se aplică regulile stabilite pentru persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova sau, în funcţie de statutul instituţiilor implementatoare străine, se aplică regulile stabilite pentru reprezentanţele oficiale ale statelor străine şi organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova.

 

TITLUL II
OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE

Capitolul I
Plăţile /transferurile fără numerar
în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor fizice

Secţiunea 1. Prevederi generale

22. Prevederile prezentului capitol se aplică:
1) în cazul primirii plăţilor /transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare de către persoanele fizice prin prestatorii SPR;
2) în cazul efectuării de către persoanele fizice, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor;
d) în monedă naţională efectuate de către persoanele fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
(Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Primirea plăţilor /transferurilor fără numerar
de către persoanele fizice prin
prestatorii SPR
(Denumirea secţiunii a 2-a modificată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

23. Suma plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare primită de către prestatorul SPR în favoarea persoanei fizice poate fi:
a) eliberată în numerar şi /sau în cecuri de călătorie în valută străină;
b) înregistrată în contul persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului;
c) transferată la acelaşi sau la alt prestator SPR pe numele persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului pentru a fi înregistrată în contul acesteia;
d) utilizată pentru efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;
e) vîndută prestatorului SPR contra monedei naţionale /altei valute străine (în cazul valutei străine) sau utilizată pentru cumpărarea valutei străine (în cazul monedei naţionale) cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;
f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti.
(Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

24. Operaţiunile specificate la pct.23 din prezentul regulament se efectuează după cum urmează:
a) operaţiunile specificate la pct.23 lit.a), b) şi f) – conform solicitării în scris a persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului respective (semnate de către persoana fizică respectivă), la prezentarea la prestatorul SPR de către aceasta a actului de identitate;
b) operaţiunile specificate la pct.23 lit.c) şi d) – conform regulilor stabilite de prezentul titlu pentru efectuarea de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor fără numerar;
c) operaţiunile specificate la pct.23 lit.e) – conform regulilor stabilite de capitolul IV din prezentul titlu cu prezentarea actului de identitate.
(Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

25. Cerinţele faţă de solicitarea în scris menţionată la pct.24 lit.a) din prezentul regulament se stabilesc de către prestatorii SPR.
(Pct.25 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

26. Prezentarea solicitării în scris şi a actului de identitate menţionate la pct.24 din prezentul regulament nu este obligatorie în cazul în care:
a) în documentul de plată, în baza căruia suma a fost primită de prestatorul SPR, pe lîngă numele şi prenumele beneficiarului este indicat şi numărul de cont al acestuia deschis la prestatorul SPR în cauză; sau
b) există cererea în scris a persoanei fizice titular de cont de a înregistra în contul său sumele plăţilor /transferurilor fără numerar primite de prestatorul SPR în favoarea acestei persoane; sau
c) mijloacele se restituie expeditorului în alte cazuri decît în cazul refuzului beneficiarului plăţii /transferului de a primi mijloacele băneşti respective.
(Pct.26 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar
de către persoanele fizice prin
prestatorii SPR
(Denumirea secţiunii a 3-a modificată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

27. Pentru efectuarea plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana fizică urmează să prezinte la prestatorul SPR următoarele documente, fără a se limita la acestea:
a) actul de identitate;
b) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului semnată de către persoana fizică respectivă;
c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
d) certificatul /notificaţia /autorizaţia corespunzătoare în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.27 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.28 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

29. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.);
b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale);
c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ în cazul în care plata /transferul se efectuează în baza documentului justificativ;
d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv în cazul în care plata /transferul se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare.
(Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

30. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

31. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul VI din prezentul titlu.

32. În cazul în care conform prevederilor prezentului titlu plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana fizică la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, prestatorul SPR, prin intermediul căruia persoana fizică efectuează plata /transferul, este obligat să verifice:
a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
(Pct.32 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

33. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale prestatorilor SPR se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.33 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

34. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.

 

Capitolul II
Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar

în cadrul operaţiunilor valutare de către
persoanele fizice rezidente

Secţiunea 1. Prevederi generale

35. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
(Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.36 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Transferul mijloacelor băneşti
destinate cheltuielilor familiale

37. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei persoană fizică rezidentă care se află în străinătate şi transferul mijloacelor băneşti destinatе cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei persoană fizică nerezidentă, după cum urmează:
a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
b) transfer unic în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie (certificat de naştere, certificat de căsătorie ş.a.) sau instituirea tutelei /curatelei;
c) transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.37 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

38. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.37 din prezentul regulament, în solicitarea în scris de efectuare a transferului se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul (de exemplu, fiică, soţ, tutore).

Secţiunea a 3-a. Transferul în legătură cu stabilirea persoanei
fizice cu domiciliul în străinătate

39. Persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul în străinătate poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate, la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente:
a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată viza de ieşire din Republica Moldova de către organele împuternicite ale Republicii Moldova (paşaportul, eliberat cetăţeanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieşirea din /intrarea în Republica Moldova sau paşaportul naţional al cetăţeanului străin);
b) documentele ce confirmă deţinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor băneşti supuse transferării din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vînzare cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de moştenitor);
c) certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional eliberat de către organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabileşte cu domiciliul în străinătate. Certificatul menţionat trebuie să corespundă concomitent următoarelor condiţii: să confirme lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, să fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrătoare înainte de data prezentării la prestatorul SPR a solicitării în scris de efectuare a transferului şi nu mai devreme de următoarea zi după efectuarea tranzacţiei de vînzare a bunurilor sau a altor tranzacţii, în urma cărora au fost obţinute mijloacele băneşti supuse transferării;
d) alte documente pe care persoana fizică le consideră necesare de a le prezenta pentru efectuarea transferului în legătură cu stabilirea cu domiciliul în străinătate.
(Pct.39 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

40. În cazul în care în documentele indicate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament în calitate de proprietari ai unui bun sînt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor băneşti care poate fi transferată se calculează luînd în considerare cota ce aparţine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente, care se stabileşte cu domiciliul în străinătate, determinată conform legislaţiei.

41. În cazul în care în documentele specificate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament sumele sînt indicate într-o monedă, iar transferul mijloacelor băneşti se va efectua în altă monedă, suma care poate fi transferată se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective, după cum urmează:
a) în cazul în care a fost efectuată tranzacţia în urma căreia persoana fizică a obţinut mijloace băneşti cu drept de proprietate – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data încheierii tranzacţiei respective;
b) în cazul în care mijloacele băneşti pe care persoana fizică le deţine cu drept de proprietate reprezintă salariul sau alte retribuţii similare – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data obţinerii acestor mijloace, în corespundere cu documentele ce confirmă sursa de obţinere cu drept de proprietate a mijloacelor băneşti respective. În cazul în care documentele nominalizate confirmă obţinerea de către persoana fizică a mijloacelor băneşti menţionate în decursul unei perioade (de exemplu, în decurs de o lună, un an), se aplică cursul mediu pentru perioada respectivă (de exemplu, cursul mediu lunar /anual);
c) în alte cazuri – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data prezentării de către persoana fizică rezidentă la prestatorul SPR a solicitării în scris de efectuare a transferului de mijloace băneşti.
(Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

42. Cursul mediu pentru perioada respectivă se calculează după cum urmează: suma cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de o anumită valută străină pentru toate zilele calendaristice din perioada respectivă se împarte la numărul zilelor calendaristice din perioada în cauză.

Secţiunea a 4-a. Transferul din Republica Moldova în legătură
cu aflarea temporară în străinătate

43. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflării temporare în străinătate, în cadrul operaţiunilor valutare, care, conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008, pot fi efectuate fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, după cum urmează:
a) transfer unic în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate, permisul de şedere temporară în statul străin respectiv);
b) transfer în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării de către persoana fizică a plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
c) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.43 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 5-a. Transferul în străinătate
în scopul obţinerii vizei

44. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul de mijloace băneşti în scopul obţinerii vizei de intrare în statul străin la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente:
a) documentul /informaţia ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei şi conţin date despre suma mijloacelor băneşti necesare (de exemplu, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate pentru obţinerea vizei de intrare şi suma necesară a fi depusă);
b) documentele care confirmă scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatică /oficiul consular respectiv pentru obţinerea vizei corespunzătoare (de exemplu, invitaţie oficială de la o persoană fizică nerezidentă în cazul vizitei private, invitaţie oficială de la o companie străină în cazul deplasării în interes de serviciu, confirmarea efectuării tratamentului medical în străinătate, confirmarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, foaia turistică).
(Pct.44 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 6-a. Transferul sub formă de donaţie

45. Persoana fizică rezidentă poate transfera, fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, mijloace băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), după cum urmează:
a) transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate;
b) transfer unic în străinătate în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;
c) transfer unic în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente.
(Pct.45 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 7-a. Plăţi /transferuri necomerciale
socialmente importante

46. Persoana fizică rezidentă poate efectua în favoarea persoanei fizice rezidente care se află temporar în străinătate, în favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente plăţi /transferuri necomerciale socialmente importante specificate la art.25 alin.(9) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008, după cum urmează:
a) în cazul în care suma plăţii /transferului unic nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
b) în cazul în care suma plăţii /transferului depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative (de exemplu, decizia instanţei judecătoreşti), care urmează să conţină scopul plăţii /transferului şi date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.46 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 8-a. Unele transferuri ale persoanei fizice rezidente
în contul său deschis în străinătate

47. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis în străinătate în cazul specificat la art.13 alin.(5) lit.b) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente:
a) documentele justificative privind efectuarea operaţiunilor aferente investiţiilor directe sau operaţiunilor cu bunuri imobile, care urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului; şi
b) documentul /informaţia (de exemplu, extrasul din legea statului străin) care confirmă faptul că deschiderea de către investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe şi a operaţiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile.
(Pct.47 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

48. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis la instituţia financiară din străinătate în baza autorizaţiei eliberate de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei pentru deschiderea contului respectiv în străinătate, care prevede posibilitatea efectuării în acest cont a transferului din Republica Moldova şi la prezentarea documentelor justificative, dacă aceasta este specificat în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei.

(Pct.48 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 9-a. Alte plăţi /transferuri
în favoarea nerezidenţilor

49. Plăţile /transferurile, altele decît cele indicate în alte puncte ale prezentului capitol, pot fi efectuate de către persoana fizică rezidentă în favoarea nerezidenţilor fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, în cazul în care plata /transferul unic corespunde concomitent următoarelor condiţii:
a) plata /transferul unic în favoarea unui nerezident se efectuează în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor);
b) plata /transferul se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008.
(Pct.49 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

50. În cazul efectuării plăţii /transferului în baza documentului justificativ, acesta urmează a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoană fizică rezidentă /nerezidentă). În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la prestatorul SPR urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.

(Pct.50 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 10-a. Plăţile /transferurile în valută străină
efectuate
pe teritoriul Republicii Moldova
în favoarea rezidenţilor

51. Persoanele fizice rezidente efectuează plăţi /transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor, după cum urmează:
a) o plată /un transfer unic în formă de donaţie conform art.21 alin.(2) lit.i) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică rezidentă pe numele său, inclusiv în contul său fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
c) o plată /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în alte cazuri decît cele stabilite la lit.a) şi b) din prezentul punct la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.51 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul III
Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar

în cadrul operaţiunilor valutare de către
persoanele fizice nerezidente

Secţiunea 1. Prevederi generale

52. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la prestatorii SPR, a plăţilor /transferurilor fără numerar:
a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
c) în valută străină /monedă naţională pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
(Pct.52 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Transferul mijloacelor băneşti
destinate cheltuielilor familiale

53. Persoana fizică nerezidentă poate efectua transferul pe teritoriul Republicii Moldova al mijloacelor băneşti în valută străină destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei persoane fizice rezidente şi nerezidente, precum şi transferul în străinătate al mijloacelor băneşti în valută străină /monedă naţională destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei persoane fizice rezidente care se află în străinătate şi persoane fizice nerezidente, după cum urmează:
a) transferul unic în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
b) transferul în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei.
(Pct.53 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

54. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.53 din prezentul regulament, în solicitarea în scris de efectuare a transferului se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul.

55. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri de mijloace băneşti în monedă naţională destinate cheltuielilor familiale fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.55 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Alte plăţi /transferuri în străinătate
ale persoanelor fizice nerezidente

56. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi /transferuri în străinătate, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, după cum urmează:
a) transferul de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul săufără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
b) o plată /un transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
c) o plată /un transfer în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirmă necesitatea efectuării acestei plăţi /transfer şi conţin date despre suma plăţii /transferului).
(Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

57. Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului menţionat la pct.56 lit.c) din prezentul regulament urmează a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente /nerezidente). În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la prestatorul SPR urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.

(Pct.57 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 4-a. Alte plăţi /transferuri ale persoanelor fizice nerezidente
pe teritoriul Republicii Moldova

58. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi /transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, după cum urmează:
a) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul săufără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
b) o plată /un transfer unic pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
c) o plată /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.58 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

59. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri în monedă naţională, altele decît cele indicate în secţiunea a 2-a din prezentul capitol, fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.59 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul IV
Modul de efectuare de către persoanele fizice

a operaţiunilor de schimb valutar

60. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62 64, art.269).

61. Operaţiunile de schimb valutar, altele decît cele indicate la pct.60 din prezentul regulament, se efectuează de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente cu prestatorii SPR în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor în cauză, care urmează să asigure transparenţa condiţiilor de efectuare a operaţiunilor respective, inclusiv ţinînd cont de cerinţele Legii nr.114 din 18.05.2012 aferente cursului valutar.
(Pct.61 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.61 în redacţia Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

611. Prestatorii SPR nebancari efectuează operaţiuni de schimb valutar cu clienţii săi în strînsă legătură cu serviciile de plată /de emitere de moneda electronică prestate acestor clienţi.
(Pct.611 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul V
Operaţiunile valutare în conturile persoanelor fizice

cu utilizarea numerarului în valută străină şi în monedă naţională
şi a cecurilor de călătorie în valută străină

Secţiunea 1. Prevederi generale

62. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor fizice deschise la prestatorii SPR a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:
a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente;
b) a numerarului în monedă naţională în /din conturile persoanelor fizice nerezidente.
(Pct.62 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

63. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente se efectuează conform reglementărilor interne stabilite de către prestatorul SPR în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
(Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

64. Pentru depunerea în cont în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti, persoana fizică urmează să prezinte la prestatorul SPR următoarele documente, fără a se limita la acestea:
a) actul de identitate;
b) solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti semnată de către persoana respectivă;
c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
d) autorizaţia respectivă în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează depunerea mijloacelor băneşti este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.64 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

65. Solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
a) scopul depunerii mijloacelor băneşti care se indică în mod desfăşurat – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoanele specificate la pct.71 din prezentul regulament;
b) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ în cazul în care depunerea se efectuează în baza documentului justificativ;
c) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a autorizaţiei, eliberate de către Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008;
d) legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea în cazul depunerii mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale.
(Pct.65 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

66. Suma care se depune în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

67. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul VI din prezentul titlu.

68. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, prestatorul SPR, prin intermediul căruia se efectuează operaţiunea corespunzătoare, este obligat să verifice:
a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) în cazul în care conform prevederilor prezentului titlu documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
(Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

69. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale prestatorilor SPR sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării de către Banca Naţională a Moldovei.
(Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

70. În cadrul operaţiunilor valutare persoanele fizice rezidente şi nerezidente – titulari de cont pot depune (inclusiv prin persoanele lor împuternicite) în conturile lor mijloacele băneşti fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.70 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

71. Depunerea de către persoanele, altele decît cele indicate la pct.70 din prezentul regulament, (în continuare –persoane terţe) a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice se efectuează în cazurile în care Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 permite efectuarea unor astfel de plăţi /transferuri, cu respectarea condiţiilor prezentului capitol.

Secţiunea a 2-a. Particularităţile depunerii de către persoanele terţe
a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare
în conturile persoanelor fizice rezidente

72. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative (care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia), cu excepţia acordării donaţiei conform art.21 alin.(2) lit.i) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor).
(Pct.72 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

73. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează:
1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente justificative:
a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct documentele ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.73 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Particularităţile depunerii de către persoanele terţe
a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare

în conturile persoanelor fizice nerezidente

74. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională, în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente, după cum urmează:
1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale:
a) în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
b) în sumă mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
c) în sumă ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea şi conţin date despre suma plăţii /transferului;
2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare alta decît cea indicată la subpunctul 1) din prezentul punct, care nu este supusă autorizării conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008:
a) în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
b) în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia;
3) în cazul depunerii mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare care este supusă autorizării conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008 la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative care conţin date despre suma plăţii /transferului şi a autorizaţiei eliberate de Banca Naţională a Moldovei.
(Pct.74 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

75. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează:
1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative;
2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente justificative:
a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;
b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct – documentele justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.
(Pct.75 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

76. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională poate fi depus de către persoanele terţe nerezidente fără prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.76 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul VI
Cerinţe faţă de documentele care se prezintă la prestatorul SPR

în cazul plăţilor /transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare
ale persoanelor fizice
(Denumirea capitolului VI modificată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea 1. Dispoziţii generale

77. Documentele prezentate care rămîn la prestatorul SPR se păstrează la acest prestator conform reglementărilor interne stabilite de către prestatorul SPR respectiv în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
(Pct.77 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

78. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la prestatorul SPR în cazul efectuării plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului titlu, şi anume cerinţe faţă de:
a) actele de identitate;
b) documentele justificative.
(Pct.78 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

79. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol prestatorul SPR poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.
(Pct.79 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

80. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.80 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.81 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

82. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la prestatorul SPR documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.
(Pct.82 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

83. Documentele reglementate de prezentul capitol se prezintă la prestatorul SPR la momentul efectuării operaţiunii valutare respective, dacă prezentul regulament nu prevede altceva.
(Pct.83 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Modul de prezentare
a actului de identitate

84. Actul de identitate se prezintă la prestatorul SPR în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a prestatorului SPR, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la prestatorul SPR.
(Pct.84 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Modul de prezentare
a documentelor
justificative

85. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.27 lit.c) şi pct.64 lit.c) din prezentul regulament reprezintă documentele specificate în capitolele II, III şi V din prezentul titlu care urmează a fi prezentate la prestatorul SPR pentru a justifica efectuarea plăţilor /transferurilor, şi anume:
a) documentele ce confirmă necesitatea efectuării de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor (contract, invoice etc.) şi conţin date despre sumele plăţilor /transferurilor;
b) documentele care confirmă circumstanţele la existenţa cărora persoanele fizice pot efectua plăţile /transferurile respective (de exemplu, documente care confirmă legătura de rudenie, aflarea temporară în străinătate);
c) alte documente care se prezintă la prestatorul SPR pentru justificarea efectuării plăţilor /transferurilor şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor.
(Pct.85 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

86. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi /transfer.

87. În cazul în care există documente care modifică /completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la prestatorul SPR.
(Pct.87 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

88. La cererea prestatorului SPR, documentele justificative perfectate în limbi străine se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate notarial.
(Pct.88 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

89. Documentul menţionat la pct.39 lit.c) din prezentul regulament se prezintă şi se păstrează la prestatorul SPR în original.
(Pct.89 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

90. Documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei şi documentele menţionate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament se prezintă la prestatorul SPR în original şi în fotocopii. După autentificarea fotocopiilor de către persoana responsabilă a prestatorului SPR, originalele documentelor în cauză se restituie persoanelor fizice, iar fotocopiile autentificate rămîn la prestatorul SPR.
(Pct.90 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

91. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin poşta electronică, fiind scanate, sau prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax /poşta electronică corespunde originalului.”.

92. Dacă altceva nu este stabilit în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, documentele justificative, inclusiv documentele de modificare, altele decît cele menţionate la pct.89 91 din prezentul regulament, se prezintă în fotocopii.

93. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoanele fizice care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”, care se certifică prin semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate rămîn la prestatorul SPR.
(Pct.93 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

TITLUL III
OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

Capitolul I
Plăţile /transferurile fără numerar
în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor juridice

Secţiunea 1. Prevederi generale

94. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele juridice prin conturile în valută străină şi în monedă naţională deschise la prestatorii SPR a plăţilor /transferurilor fără numerar:
a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor;
c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor;
d) în monedă naţională efectuate de către persoanele juridice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.
(Pct.94 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

95. În cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana juridică rezidentă (alta decît prestatorul SPR) sau persoana juridică nerezidentă urmează să prezinte la prestatorul SPR următoarele documente, fără a se limita la acestea:
a) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului;
b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
c) certificatul /notificaţia /autorizaţia corespunzătoare în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.95 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.96 şi 97 abrogate prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

98. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului:
1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.);
b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat;
c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ în cazul în care plata /transferul se efectuează în baza documentului justificativ;
d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv în cazul în care plata /transferul se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
2) se autentifică:
a) prin semnăturile persoanelor cu drept de semnătură ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă). Instituţia financiară din străinătate autentifică documentul în cauză conform uzanţelor bancare;
b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către prestatorul SPR din contul persoanei juridice – în cazul efectuării operaţiunii valutare cu utilizarea cardului.
(Pct.98 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

99. Plăţile /transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare proprii ale prestatorilor SPR se efectuează de către aceştia (prin conturile lor deschise în străinătate sau la alţi prestatori SPR) în baza documentelor specificate la pct.95 din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) cu aplicarea următoarelor prevederi:
a) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata /transferul de către prestatorul SPR prin contul său deschis la alt prestator SPR se prezintă şi se păstrează la acest prestator SPR şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea);
b) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata /transferul de către prestatorul SPR prin contul său deschis în străinătate se păstrează la prestatorul SPR şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) lit.a), b) şi c) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea);
c) prestatorul SPR care efectuează plata /transferul trebuie să dispună de documentele conform prevederilor pct.95 lit.b) şi c) din prezentul regulament. În cazul efectuării operaţiunii de către prestatorul SPR prin contul său deschis la alt prestator SPR, aceste documente urmează a fi prezentate, cu excepţiile stabilite, la prestatorul SPR la care este deschis contul.
Banca licenţiată autentifică solicitarea în scris conform uzanţelor bancare.
(Pct.99 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

100. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

101. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul V din prezentul titlu.

102. În cazul în care conform prevederilor prezentului titlu plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana juridică la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, prestatorul SPR, prin intermediul căruia persoana juridică efectuează plata /transferul, este obligat să verifice:
a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.
(Pct.102 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.103 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

104. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale prestatorilor SPR se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.104 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

105. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.

Secţiunea a 2-a. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor
fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare

de către persoanele juridice rezidente

106. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
a) plăţi /transferuri în străinătate în scopul stipulat la art.23 alin.(1) lit.a) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008;
b) transferuri în conturile lor deschise în instituţiile financiare din străinătate în baza autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională a Moldovei, care prevăd posibilitatea efectuării în aceste conturi a transferurilor din conturile deschise la prestatorii SPR şi nu conţin cerinţa de prezentare la prestatorul SPR a documentelor justificative;
c) transferuri în alte conturi ale lor deschise la acelaşi sau alt prestator SPR;
d) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer;
e) transferuri din contul băncii licenţiate în contul acesteia deschis în altă bancă licenţiată sau în instituţia financiară din străinătate;
e1) transferuri din contul prestatorului SPR nebancar în contul acestuia deschis la alt prestator SPR, precum şi în cazul specificat la litera b);
f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin.
(Pct.106 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

107. Transferurile sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare specificate la art.16 alin.(2) lit.b) şi art.23 alin.(1) lit.e) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008, în limita sumelor prevăzute de aceste articole, se efectuează de către persoanele juridice rezidente ca transferuri unice.

Secţiunea a 3-a. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor
fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare

de către persoanele juridice nerezidente

108. Persoanele juridice nerezidente pot efectua în străinătate plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;
b) plăţi /transferuri de către reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;
c) plăţi /transferuri de către persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
d) plăţi /transferuri de către instituţiile financiare din străinătate;
d1) plăţi /transferuri de către prestatorii serviciilor de plată nerezidenţi în calitatea acestora de prestatori de servicii de plată /emitenţi de moneda electronică;
e) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer – în cazul în care acestea se efectuează de către persoanele juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.b) din prezentul punct;
f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin.
(Pct.108 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

109. Persoanele juridice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea la prestatorii SPR a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:
a) plăţi /transferuri în monedă naţională;
b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont;
c) plăţi /transferuri în valută străină de către instituţiile financiare din străinătate;
c1) plăţi /transferuri în valută străină de către prestatorii serviciilor de plată nerezidenţi în calitatea acestora de prestatori de servicii de plată /emitenţi de moneda electronică;
d) transferuri unice în valută străină sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer;
e) plata în valută străină a taxei de stat stabilite de legislaţia Republicii Moldova.
(Pct.109 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul II
Modul de efectuare de către persoanele juridice

a operaţiunilor de schimb valutar

Secţiunea 1. Prevederi generale

110. Operaţiunile de schimb valutar între băncile licenţiate se efectuează în conformitate cu prevederile Acordului privind piaţa valutară interbancară în Republica Moldova.
(Pct.110 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.111 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Operaţiunile de schimb valutar în numerar
în monedă naţională şi în valută străină şi

cu cecuri de călătorie în valută străină

112. Operaţiunile de schimb valutar în numerar în monedă naţională şi în valută străină, precum şi cu cecuri de călătorie în valută străină se efectuează de către băncile licenţiate şi alte unităţi de schimb valutar.

113. Unităţile de schimb valutar efectuează operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu persoane fizice în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62 64, art.269).

114. Băncile licenţiate, de asemenea, pot efectua operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu alte bănci licenţiate în cadrul desfăşurării activităţilor financiare în baza licenţei pentru activităţi financiare eliberate de Banca Naţională a Moldovei.

Secţiunea a 3-a. Alte operaţiuni de schimb valutar ale persoanelor juridice
(Denumirea secţiunii a 3-a în redacția Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

115. Operaţiunile de schimb valutar (altele decît cele indicate la pct.110, 112-114) ale persoanelor juridice rezidente (inclusiv ale prestatorilor SPR nebancari) şi ale persoanelor juridice nerezidente se efectuează cu băncile licenţiate, în conformitate cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 şi cu reglementările interne ale băncilor licenţiate, care urmează să asigure transparenţa condiţiilor de efectuare a operaţiunilor respective, inclusiv ţinînd cont de cerinţele Legii nr.114 din 18.05.2012 aferente cursului valutar.
(Pct.115 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.115 în redacţia Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

1151. Operaţiunile de schimb valutar ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează cu prestatorii SPR nebancari în conformitate cu reglementările interne ale prestatorilor SPR nebancari, care urmează să asigure transparenţa condiţiilor de efectuare a operaţiunilor respective, inclusiv ţinînd cont de cerinţele Legii nr.114 din 18.05.2012 aferente cursului valutar. Prestatorii SPR nebancari efectuează operaţiuni de schimb valutar cu clienţii săi în strînsă legătură cu serviciile de plată /de emitere de moneda electronică prestate acestor clienţi.
(Pct.1151 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.116 și 117 excluse prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)
(Secţiunea a 4-a abrogată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Secţiunea a 4-a modificată prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)
(Secţiunea a 5-a abrogată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Secţiunea a 5-a modificată prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

 

Capitolul III
Operaţiunile valutare în conturile persoanelor juridice cu utilizarea

numerarului în valută străină şi în monedă naţională
şi a cecurilor de călătorie în valută străină

Secţiunea 1. Prevederi generale

121. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi primite de către persoana juridică prin:
a) depunerea mijloacelor băneşti nemijlocit în contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR; sau
b) încasarea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice cu depunerea ulterioară în contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR.
(Pct.121 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

122. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi efectuate de către persoana juridică prin:
a) eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR; sau
b) primirea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice din contul acesteia deschis la prestatorul SPR cu utilizarea ulterioară conform destinaţiei.
(Pct.122 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

123. În sensul prezentului capitol, eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice deschis la prestatorul SPR include şi operaţiunile în cauză efectuate cu utilizarea instrumentelor de plată (definite astfel de Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 şi Legea nr.114 din 18.05.2012).
(Pct.123 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

124. Prevederile pct.121 şi pct.122 din prezentul regulament nu se referă la mijloacele băneşti ale caselor de schimb valutar primite /eliberate în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice.

125. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor juridice deschise la prestatorii SPR a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:
1) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente;
2) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice nerezidente;
3) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente în cazurile în care:
a) se realizează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008;
b) la efectuarea operaţiunii valutare banca licenţiată eliberează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti în monedă naţională din Republica Moldova în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008.
(Pct.125 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

126. Depunerea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti în conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:
a) actul de identitate – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoana fizică în nume şi din cont propriu;
b) solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti;
c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
d) autorizaţiile corespunzătoare în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaţiunile valutare în cadrul cărora se efectuează depunerea mijloacelor băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.126 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

1261. Suplimentar la documentele, indicate la pct.126, la cererea prestatorului SPR se prezintă documentul în baza căruia prestatorul SPR poate concluziona că mijloacele care se depun în contul persoanei juridice provin de la persoana juridică /fizică care are /a avut obligaţiuni pecuniare faţă de titularul de cont. Acest document poate fi solicitat de prestatorul SPR în cazurile în care:
a) depunerea în contul persoanei juridice a mijloacelor băneşti se efectuează de către reprezentantul persoanei juridice /fizice care are /a avut obligaţiuni pecuniare faţă de titularul de cont;
b) mijloacele băneşti se depun prin modalitatea specificată la pct.121 lit.b).
Prevederile prezentului punct nu se aplică în cazul în care depunerea mijloacelor băneşti se efectuează în conturile nerezidenţilor care sînt misiuni diplomatice, oficii consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţe ale organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţii internaţionale.
(Pct.1261 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

127. Solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti:
1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
a) descrierea operaţiunii valutare în cadrul căreia se efectuează /a fost efectuată primirea mijloacelor băneşti (de exemplu, „valuta străină încasată în urma comercializării mărfurilor în magazinul duty-free”), care va permite prestatorului SPR de a determina corespunderea operaţiunii de depunere a mijloacelor băneşti prevederilor legislaţiei valutare;
(Lit.b) abrogată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ în cazul în care depunerea se efectuează în baza documentului justificativ;
d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008;
2) se autentifică:
a) prin semnăturile persoanelor cu drept de semnătură ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă) – în cazul în care depunerea se efectuează în numele titularului de cont;
b) prin semnătura persoanei care depune mijloacele băneşti – în cazul în care depunerea se efectuează în numele altei persoane decît titularul de cont.
(Pct.127 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

128. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:
a) solicitarea în scris de eliberare a mijloacelor băneşti;
b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;
c) autorizaţiile corespunzătoare în cazul în care în conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaţiunile valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.128 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.129, 130 şi 131 abrogate prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

132. Solicitarea în scris de eliberare a mijloacelor băneşti:
1) trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:
a) descrierea (scopul) operaţiunii valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti (de exemplu, „valuta străină destinată achitării cheltuielilor ce ţin de deplasarea în străinătate”), care va permite prestatorului SPR de a determina corespunderea operaţiunii de eliberare a mijloacelor băneşti prevederilor legislaţiei valutare;
(Lit.b) abrogată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ în cazul în care eliberarea se efectuează în baza documentului justificativ;
d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective în cazul în care eliberarea se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008;
2) se autentifică:
a) prin semnăturile persoanelor cu drept de semnătură ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă);
b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către prestatorul SPR din contul persoanei juridice – în cazul în care operaţiunea valutară se efectuează cu utilizarea cardului.
(Pct.132 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

133. Suma care se depune /eliberează în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

134. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.a), c), pct.1261 şi pct.128 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în capitolul V din prezentul titlu.
(Pct.134 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

135. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea /eliberarea mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare se efectuează la prezentarea la prestatorul SPR a documentelor justificative, prestatorul SPR, prin intermediul căruia se efectuează operaţiunea corespunzătoare, este obligat să verifice:
a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);
b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;
c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.172 şi, după caz, la pct.176 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective, dacă alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare nu prevăd altă formă de prezentare a documentelor.
(Pct.135 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)
(Pct.136 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

137. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.d) şi pct.128 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale prestatorilor SPR sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.
(Pct.137 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Particularităţile depunerii în /primirii din conturile persoanelor juridice rezidente
a numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

138. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice rezidente deschise la prestatorii SPR pot fi depuse mijloacele băneşti:
a) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);
b) în scopul achitării taxei de stat sau altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova care se încasează în bugetul public naţional;
c) încasate de la persoanele fizice în cazurile permise de legislaţia Republicii Moldova în cadrul desfăşurării activităţii care conform legislaţiei nu necesită deţinerea unui document eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanei juridice de a desfăşura anumite activităţi;
d) ridicate /sechestrate /confiscate de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova;
e) sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare.
(Pct.138 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

139. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice rezidente deschise la prestatorii SPR pot fi eliberate mijloacele băneşti în cazul restituirii de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova a mijloacelor băneşti ridicate /sechestrate /confiscate.
(Pct.139 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Particularităţile depunerii în /primirii din conturile persoanelor juridice nerezidente
a numerarului în valută străină şi în monedă naţională
şi a cecurilor de călătorie în valută străină

140. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la prestatorii SPR pot fi depuse mijloacele băneşti:
a) în cazul depunerii în conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale în cadrul activităţii acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
c) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective, cu excepţia celor indicate la lit.a) din prezentul punct, cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);
d) în cazul depunerii încasărilor de la comercializarea mărfurilor /prestarea serviciilor pasagerilor de către persoanele juridice nerezidente care activează pe mijloacele de transport aflate în trafic internaţional, precum şi în cazul depunerii încasărilor în monedă naţională de la comercializarea documentelor de transport de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente;
e) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.a) din prezentul punct, a mijloacelor băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare.
(Pct.140 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

141. În cazul în care în contul persoanei juridice nerezidente se depun mijloace băneşti în cadrul operaţiunii valutare ce ţine de acordarea de către persoana fizică rezidentă a donaţiei care este supusă autorizării conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008, autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei urmează a fi prezentată la prestatorul SPR, indiferent de faptul dacă mijloacele băneşti se depun nemijlocit în contul persoanei juridice nerezidente sau în casa acestei persoane juridice.
(Pct.141 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

142. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la prestatorii SPR pot fi eliberate mijloacele băneşti:
1) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale în scopul eliberării mijloacelor băneşti persoanelor fizice în cadrul activităţii acestor instituţii pe teritoriul Republicii Moldova;
2) din conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, pentru utilizarea mijloacelor băneşti în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;
3) din conturile reprezentanţelor persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la subpunctul 1) din prezentul punct:
a) în monedă naţională – în scopul achitării cheltuielilor curente legate de activităţile acestora pe teritoriul Republicii Moldova;
b) în valută străină pentru cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de legislaţia Republicii Moldova;
4) destinate achitării taxei de stat şi altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova;
5) în cazul stipulat la art.26 alin.(3) lit.j) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008.
(Pct.142 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul IV
Particularităţile operaţiunilor valutare ale băncilor cu utilizarea

numerarului în valută străină şi în monedă naţională
şi a cecurilor de călătorie în valută străină

143. Prevederile prezentului capitol reglementează particularităţile efectuării de către băncile licenţiate pe teritoriul Republicii Moldova în cadrul operaţiunilor valutare proprii a depunerii (primirii) /eliberării următoarelor mijloace băneşti:
1) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină;
2) a numerarului în monedă naţională în cazurile în care:
a) se realizează operaţiunea valutară supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008;
b) la efectuarea operaţiunii valutare banca licenţiată eliberează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti în monedă naţională din Republica Moldova în cazurile prevăzute de Legea nr.62 XVI din 21.03.2008.

144. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament se efectuează de către banca licenţiată;
a) cu alte bănci licenţiate şi cu băncile nerezidente, în baza licenţei pentru activităţi financiare;
b) cu persoane fizice /juridice.

145. Băncile licenţiate efectuează cu alte bănci licenţiate operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament:
a) prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate;
b) prin intermediul casieriilor lor fără deţinerea conturilor în alte bănci licenţiate.

146. În cadrul operaţiunilor valutare indicate la pct.145 din prezentul regulament depunerea /eliberarea mijloacelor băneşti se efectuează conform uzanţelor bancare. Băncile licenţiate părţi ale operaţiunii urmează să dispună de documente justificative.

147. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament între băncile licenţiate şi băncile nerezidente prin conturile băncilor nerezidente deschise la băncile licenţiate cu care se efectuează operaţiunile, includ:
a) operaţiunile de primire de către banca licenţiată a mijloacelor băneşti de la banca nerezidentă în urma importului în Republica Moldova de către banca nerezidentă a mijloacelor respective;
b) operaţiunile de eliberare de către banca licenţiată băncii nerezidente a mijloacelor băneşti pentru exportul acestora din Republica Moldova.

148. Primirea de la băncile nerezidente /eliberarea băncilor nerezidente a mijloacelor băneşti se efectuează în conformitate cu prevederile actului normativ al Băncii Naţionale a Moldovei, care reglementează exportul /importul mijloacelor băneşti de către bănci, şi uzanţele bancare.

149. Operaţiunile specificate la pct.144 lit.b) din prezentul regulament ale băncilor licenţiate se efectuează în conformitate cu prevederile capitolului III din prezentul titlu aplicabile persoanelor juridice rezidente. În cazul în care conform capitolului III din prezentul titlu operaţiunile valutare se efectuează în baza documentelor justificative, băncile licenţiate urmează să dispună de acestea.


Capitolul IV1
Particularităţile operaţiunilor valutare ale prestatorilor SPR nebancari

cu utilizarea numerarului

1491. Prestatorii SPR nebancari în calitatea lor de prestatori de servicii de plată /emitenţi de monedă electronică efectuează în baza Legii nr.114 din 18.05.2012 operaţiuni valutare în numerar:
a) cu băncile licenţiate prin conturile prestatorilor în cauză deschise la aceste bănci – în vederea depunerii în /primirii din conturile sale a numerarului obţinut /necesar în legătură cu prestarea serviciilor de plată /emitere de moneda electronică;
b) cu clienţii săi persoane fizice /juridice în limitele prevăzute de legislaţie în cadrul prestării acestor persoane a serviciilor de plată /emitere de moneda electronică şi în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

1492. Operaţiunile specificate la pct.1491 lit.a) ale prestatorilor SPR nebancari se efectuează cu banca licenţiată în baza solicitării în scris conform cerinţelor specificate la pct.127 şi 132 fără prezentarea documentelor justificative.

1493. Operaţiunile valutare ale prestatorilor SPR nebancari în cazul efectuării de către aceştia a operaţiunilor valutare nelegate de activitatea acestora în calitate de prestatori de servicii de plată /emitenţi de monedă electronică se efectuează în conformitate cu prevederile prezentului regulament aplicabile persoanelor juridice rezidente.
(Capitolul IV1 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul V
Cerinţe faţă de documentele care se prezintă la
prestatorul SPR în cazul efectuării operaţiunilor valutare

prin conturile persoanelor juridice
(Denumirea capitolului V modificată prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea 1. Prevederi generale

150. Documentele prezentate care rămîn la prestatorul SPR se păstrează la acest prestator SPR conform reglementărilor interne stabilite de către prestatorul SPR respectiv în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
(Pct.150 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

151. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la prestatorul SPR în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice conform prevederilor prezentului titlu, şi anume cerinţe faţă de:
a) documentul indicat la pct.1261 din prezentul regulament;
b) actele de identitate;
c) documentele justificative.
(Pct.151 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

152. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol prestatorul SPR poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin legislaţiei Republicii Moldova.
(Pct.152 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

153. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la prestatorul SPR a documentelor justificative.
(Pct.153 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.154 abrogat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

155. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la prestatorul SPR documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.
(Pct.155 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

156. La cererea prestatorului SPR, documentele perfectate în limbi străine se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate notarial.
(Pct.156 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

157. Documentul indicat la pct.1261 se prezintă la prestatorul SPR conform cerinţelor stabilite de prestatorul SPR.
(Pct.157 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

158. Actul de identitate al persoanei fizice se prezintă la prestatorul SPR în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a prestatorului SPR, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la prestatorul SPR.
(Pct.158 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

159. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament reprezintă documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor (de exemplu, contract, invoice, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, devizul de cheltuieli pentru întreţinerea reprezentanţei în străinătate a persoanei juridice rezidente) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor.
(Pct.159 modificat prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

160. În sensul prezentului titlu, documentele justificative menţionate la pct.126 lit.c), pct.128 lit.b) şi în capitolul IV din prezentul titlu reprezintă documentele necesare pentru justificarea primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în numerar şi cu utilizarea cecurilor de călătorie, şi anume:
1) în cazul primirii de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor III şi IV din prezentul titlu:
a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării în favoarea persoanelor juridice a plăţilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, contract, invoice, decizia instanţei judecătoreşti) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;
b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite primirea numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, licenţa pentru activitatea magazinului duty-free, certificat de prestare a serviciilor la sol eliberat persoanei juridice rezidente care activează în domeniul aviaţiei civile care prestează servicii la sol) în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;
c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare;
2) în cazul efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor III şi IV din prezentul titlu:
a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;
b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite efectuarea plăţii /transferului în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, autorizaţia de exploatare a rutei aeriene internaţionale, eliberată de către autoritatea publică în domeniul aviaţiei civile) în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;
c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare.

161. Responsabilitatea pentru faptul că documentele indicate la pct.160 subpunctul 1) lit.b) şi subpunctul 2) lit.b) din prezentul regulament prezentate la prestatorul SPR sînt valabile la data prezentării o poartă persoana juridică respectivă.
(Pct.161 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 2-a. Modul de prezentare a documentelor justificative
în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin

conturile persoanelor juridice rezidente

162. Documentele justificative se prezintă la prestatorul SPR la momentul efectuării operaţiunii valutare respective, dacă prezentul regulament nu prevede altceva.
(Pct.162 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

(Pct.163, 164, 165 şi 166 abrogate prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

167. Documentele justificative specificate la pct.160 subpunctul 1) lit.c) şi subpunctul 2) lit.c) din prezentul regulament se prezintă la prestatorul SPR în conformitate cu regulile stabilite de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare respective.

168. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi /transfer.

(Pct.169 exclus prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

170. În cazul în care există documente care modifică /completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la prestatorul SPR.
(Pct.170 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

171. Documentele justificative, cu excepţia celor menţionate la pct.167 din prezentul regulament, se prezintă la prestatorul SPR în fotocopii, care rămîn la acest prestator SPR.
(Pct.171 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

172. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative prezentate, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoana juridică rezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”.
Această înscriere se autentifică prin semnătura uneia din persoanele cu drept de semnătură ale titularului de cont. În cazul în care, conform legislaţiei Republicii Moldova, rezidentul dispune de ştampilă, semnătura menţionată urmează a fi certificată prin aplicarea ştampilei.
(Pct.172 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

173. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.172 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la prestatorul SPR în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a prestatorului SPR rămîn la prestatorul SPR. În cazul efectuării operaţiunilor valutare proprii de către băncile licenţiate prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate, documentele justificative pot fi prezentate şi în alte forme acceptate conform uzanţelor bancare.
(Pct.173 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

Secţiunea a 3-a. Modul de prezentare a documentelor justificative
în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin

conturile persoanelor juridice nerezidente

174. Documentele justificative se prezintă la prestatorul SPR la momentul efectuării operaţiunii valutare respective, dacă prezentul regulament nu prevede altceva.
(Pct.174 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

175. În cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente în privinţa documentelor justificative se aplică prevederile pct.167, 168, 170 şi 171 din prezentul regulament.

176. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoana juridică nerezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului „Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul.”.
Această înscriere se efectuează în limba de stat sau într-o limbă de circulaţie internaţională acceptată de prestatorul SPR şi se autentifică prin semnătura uneia din persoanele cu drept de semnătură ale titularului de cont, cu aplicarea ştampilei persoanei juridice respective, dacă aceasta dispune de ştampilă.
(Pct.176 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

177. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.176 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la prestatorul SPR în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a prestatorului SPR rămîn la prestatorul SPR.
(Pct.177 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

 

Capitolul VI
Condiţiile aferente operaţiunilor cu numerarul în valută străină

şi cecurile de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare
ale unor persoane juridice

178. Prevederile prezentului capitol se aplică persoanelor juridice (altele decît unităţile de schimb valutar) care au dreptul de a primi de la persoane fizice valută străină drept plată pe teritoriul Republicii Moldova pentru mărfurile vîndute şi /sau serviciile prestate (de exemplu, persoanele juridice – deţinătoare a magazinelor duty-free) şi reglementează aspectele ce ţin de primirea valutei străine menţionate.

179. Valutele străine pe care persoanele juridice le pot primi în casele lor se coordonează cu prestatorii SPR, la care se vor depune numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină.
(Pct.179 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

180. La primirea valutei străine casierul persoanei juridice verifică autenticitatea bancnotelor în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină.

181. Numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină primite în casa persoanei juridice se predau la prestatorul SPR, luînd în considerare prevederile art.25 alin.(6) din Legea nr.62 XVI din 21.03.2008.
(Pct.181 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

182. Valuta străină în numerar şi valuta străină aferentă cecurilor de călătorie încasată în casa persoanei juridice se înregistrează în contul în valută străină al persoanei juridice respective deschis la prestatorul SPR.
(Pct.182 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

183. În cazul în care, conform regulilor prestatorului SPR, valuta străină aferentă cecurilor de călătorie în valută străină poate fi înregistrată în contul persoanei juridice numai după primirea de către prestatorul SPR a acoperirii sumei cecurilor respective, suma acestor cecuri se înregistrează în contul persoanei juridice respective la primirea acoperirii sumei în valută străină.
(Pct.183 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 17.10.2013)

184. În cazul în care persoana juridică primeşte în casa sa valută străină, alta decît valuta obligaţiunii pecuniare (preţului), persoana juridică este obligată să informeze clienţii săi despre cursurile valutare care se aplică pentru recalculare, aprobate prin dispoziţia administratorului persoanei juridice sau a persoanei împuternicite de acesta, în care se indică cel puţin următoarele:
a) numărul şi data emiterii dispoziţiei;
b) denumirea persoanei juridice rezidente şi IDNO-ul a acestuia;
c) data (perioada) pentru care se aplică cursurile valutare;
d) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine şi cursurile valutare ale acestor valute străine.

185. Informaţia privind cursurile valutare menţionate la pct.184 din prezentul regulament se afişează la ghişeele de încasare a numerarului sau în alt loc vizibil pentru toţi clienţii.
(Anexa la regulament exclusă prin Hot.BNM nr.223 din 04.11.2010)

 

Anexa nr.2
la Hotărîrea Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a Moldovei
nr.8 din 28 ianuarie 2010

LISTA

actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care se abrogă

1. Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13 ianuarie 1994, proces-verbal nr.2 (republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.56-58, art.75), cu modificările şi completările ulterioare;

2. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.241 din 2 septembrie 1998 „Privind Hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.890 din 21.08.98 cu privire la mecanismul de evidenţă şi control al achitării datoriilor pentru energia electrică şi gaze naturale” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.87-89, art.183), cu modificările şi completările ulterioare;

3. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.212 din 13 iulie 2000 ”Cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind modul de eliberare a autorizaţiilor pentru efectuarea unor operaţiuni în valută străină de către agenţii economici care activează în domeniul aviaţiei civile” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.127-129, art.358), cu modificările şi completările ulterioare;

4. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.185 din 23 iulie 2003 “Cu privire la mecanismul de cumpărare a valutei străine de către persoanele juridice rezidente” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.163-166, art.221), cu modificările şi completările ulterioare;

5. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.202 din 13 august 2003 „Cu privire la deschiderea conturilor bancare în cadrul proiectelor de asistenţă tehnică străină în Republica Moldova” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.182-185, art.248), cu modificările şi completările ulterioare;

6. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.285 din 22 septembrie 2005 ”Privind aprobarea Instrucţiunii cu privire la documentele confirmative în cazul efectuării de către persoanele juridice a unor operaţiuni valutare” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.129-131, art.434), cu modificările şi completările ulterioare;

7. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.184 din 13 iulie 2006 ”Cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind transferarea din Republica Moldova a mijloacelor băneşti de către unele categorii de persoane fizice” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.116-119, art.426), cu modificările şi completările ulterioare.