Подразделения Национального банка Молдовы

Целью Департамента внутреннего аудита является предоставление независимых и объективных гарантий Наблюдательному совету/Комитету по аудиту, Исполнительному комитету и третьим сторонам, направленных на привнесение значимости, а также на содействие улучшению деятельности НБМ, на укрепление и защиту ценностей НБМ путем оценки адекватности и эффективности процессов управления рисками и контроля НБМ.

В компетенцию подразделения входит разработка годовых планов департамента  с учетом его рисков и стратегии, согласованной со стратегией НБМ; внедрение и поддержание программы обеспечения и повышения качества деятельности внутреннего аудита и проведения аудиторских миссий в соответствии с Международными стандартами внутреннего аудита, с помощью которых оцениваются: риски, связанные со стратегическими целями НБМ, идентифицируются и управляются; деятельность НБМ соответствует действующей нормативной базе и стандартам; операции и информационные системы выполняются/используются эффективно и результативно и соответствуют намеченным целям и задачам; средства, используемые для идентификации, анализа и сообщения информации, являются достоверными и полными; активы и ресурсы НБМ соответствуют принципу экономии, используются эффективно и защищены должным образом.

Департамент стратегии, организации и человеческих ресурсов обеспечивает единую структуру организации и управления НБМ в аспектах стратегического планирования, процессов деятельности, программ и проектов, управления операционными рисками, внутренней методологии и человеческих ресурсов в соответствии со стратегическими задачами банка.

В компетенцию подразделения входят: управление процессом стратегического планирования; управление программами и проектами НБМ; обеспечение сбалансированного и эффективного развития процессов деятельности НБМ путем продвижения подхода, основанного на управлении процессами; управление рисками с управлением процессом выявления, оценки, контроля и мониторинга операционных рисков, связанных с процессами деятельности банка; разработка и формализация системы внутреннего контроля НБМ с организацией ее периодической самооценки; организация и координация управления внутренней методологией; управление человеческими ресурсами банка путем разработки, внедрения и применения современной интегрированной системы управления человеческими ресурсами, основанной на принципах, принятых в международной практике.

Исследовательская деятельность центрального банка обеспечивает теоретическую и научно-практическую основу для формулирования предложений относительно политики, решений и инструментов центрального банка. Роль Департамента экономических и прикладных исследований заключается в обеспечении наличия у центрального банка теории и передового международного опыта, необходимых для эффективного решения проблем, возникающих в сферах его деятельности. Для достижения этой цели департамент осуществляет исследования, изучения, анализы и разрабатывает другие аналитические материалы по тематике, связанной с функциями и задачами Национального банка.

Исследовательская деятельность в департаменте координируется двумя рабочими группами: экономическими исследованиями и прикладными исследованиями, каждая из которых занимается различными тематическими областями.

Постоянные изменения на глобальном, региональном и национальном уровнях обусловливают постоянное совершенствование. В связи с этим возрастает роль анализов и исследований в создании соответствующей новым условиям теоретической и практической базы.
Для достижения установленного уровня эффективности департамент участвует в тематических мероприятиях на национальном и международном уровне, а также сотрудничает в области исследований в банке и за его пределами, поскольку обмен информацией, общение и дебаты абсолютно необходимы для исследовательского процесса.

Департамент инфраструктуры платежей и надзора за другими учреждениями отвечает за выполнение комплексных полномочий НБМ в отношении инфраструктур финансового рынка, схем, механизмов и платежных инструментов, деятельности по предоставлению платежных услуг и выпуску электронных денег, а также за деятельность надзора за ссудо-сберегательными ассоциациями, кредитными бюро, небанковскими кредитными организациями и обменными валютными кассами.

В компетенцию подразделения входит: регулирование, лицензирование, авторизация, мониторинг инфраструктур финансового рынка, схем, механизмов и платежных инструментов в Республике Молдова с целью содействия их безопасному и эффективному функционированию и предотвращения системного риска; администрирование (включая эксплуатацию и развитие) автоматизированной системы внутренних платежей, лицензирование, регулирование и надзор за деятельностью небанковских поставщиков  платежных услуг, выпуском электронных денег, деятельностью Единого центрального депозитария ценных бумаг, а также банков в сфере платежных услуг, небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций, бюро кредитных историй и деятельности учреждений по валютному обмену, а также сотрудничество с национальными органами власти и любыми другими соответствующими международными органами в целях обеспечения нормативного регулирования и мониторинга  платежных систем и расчетных систем по операциям с финансовыми инструментами, гармонизированных с международными стандартами.

Общей целью деятельности подразделения является предотвращение системного риска в платежно-расчетных системах, повышение доверия населения к осуществлению безналичных расчетов, предотвращение и ограничение специфических рисков, связанных с деятельностью поднадзорных и контролируемых субъектов.

Департамент финансовых рынков осуществляет денежную и валютную политику НБМ в соответствии с его основной целью обеспечения и поддержания ценовой стабильности и управляет государственными валютными резервами.

В полномочия подразделения входит: проведение операций на денежном рынке и обеспечение работы постоянных преимуществ, предоставленных банкам НБМ; управление режимом обязательных резервов, формированных банками в НБМ; организация первичного рынка государственных ценных бумаг; обслуживание внешнего долга государства, проведение валютных операций с Министерством финансов Республики Молдова; проведение интервенций и других валютных операций на валютном рынке Республики Молдова в целях реализации денежной и валютной политики НБМ; обеспечение адекватного и эффективного управления государственными валютными резервами, при этом приоритетной целью является уровень безопасности, за которым следуют ликвидность и доходность резервов; установление и распространение официального курса НБМ по отношению к иностранным валютам, а также определение цен на золото и серебро.

Департамент регулирования и лицензирования обеспечивает выполнение обязанностей НБМ в области лицензирования/разрешения и регулирования деятельности банков, профессиональных участников страхового рынка, Национального бюро страховщиков автотранспортных средств, ссудо-сберегательных ассоциаций, кредитных бюро и небанковских кредитных организаций (банковский и небанковский финансовый сектор), а также в сфере валютного регулирования и банковского учета.

В полномочия подразделения входит: разработка нормативной базы, относящейся к сфере пруденциального регулирования банковской и небанковской финансовой сферы, банковского учета и валютного регулирования; лицензирование/предоставление права на осуществление деятельности в банковской и небанковской финансовой сфере, отделений банков/страховых компаний других государств; лицензирование деятельности по наличному валютному обмену обменных валютных касс и гостиниц; утверждение лиц на руководящие должности и ключевые должности в банках/страховых/перестраховочных обществах/отделениях банков/страховщиков из других государств; предварительное утверждение/разрешение на приобретение долей/квалифицированных участий в уставном капитале банков/страховщиков и перестраховщиков; предварительное разрешение на открытие банками/страховщиками отделений в других государствах, разрешение на проведение валютных операций, подлежащих разрешению, и т. д.

Управление банковской резолюции обеспечивает выполнение необходимых действий для реализации полномочий Национального банка Молдовы в качестве резолюционного органа.

Полномочия управления включают: разработку, переоценку и обновление планов резолюции; применение инструментов резолюции и осуществление полномочий по банковской резолюции; мониторинг банков, подлежащих резолюции; применение альтернативных мер по устранению препятствий на пути к возможности урегулирования финансового положения банка; оценка планов оздоровления банка; надзор за процессом ликвидации банков, страховых или перестраховочных обществ, ссудо-сберегательных ассоциаций, небанковских кредитных организаций и кредитных бюро; рассмотрение отчетов о завершении процесса ликвидации банков и разработка проектов постановлений для представления на утверждение Исполнительному комитету НБМ; проведение, в зависимости от обстоятельств, дистанционных проверок на местах  в банках, в отношении которых было принято решение о резолюции, или в банках, страховых или перестраховочных компаниях, ссудо-сберегательных ассоциациях, находящихся в процессе ликвидации; участие в рассмотрении причин неплатежеспособности страховых или перестраховочных обществ и ссудо-сберегательных ассоциаций.

Управление  борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма обеспечивает регулирование и контроль за порядком исполнения нормативной базы, относящейся к сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в сегменте деятельности отчетных единиц, которыми являются банки, учреждения по валютному обмену (кроме банков), небанковские поставщики платежных  услуг, а также отчетные единицы небанковского финансового рынка (страховщики или перестраховщики и страховые и/или перестраховочные посредники, небанковские кредитные организации, ссудо-сберегательные ассоциации ). Также управление проводит необходимые мероприятия для недопущения причастности НБМ к операциям или деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма.

В компетенцию подразделения входит: надзор за деятельностью банков, отчетных единиц небанковского финансового рынка и иных субъектов, осуществление проверок как на местах, так и дистанционно, в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма; недопущение установления контроля над поднадзорными субъектами со стороны организованных преступных групп или их объединений; выявление и оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма; предложение мер по устранению недостатков и санкций в случае выявления нарушений законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма; укрепление нормативно-правовой базы в сфере; сотрудничество с соответствующими органами в целях обеспечения эффективной системы предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и т.д.

Управление менеджмента непрерывности деятельности, безопасности информации и надзора в области информационных технологий поддерживает и способствует достижению целей НБМ, обеспечивая управление информационной безопасностью и непрерывностью деятельности в НБМ.

В компетенцию подразделения входит: разработка/обеспечение общей стратегии информационной безопасности и защиты персональных данных в рамках НБМ путем установления приоритетов развития и/или совершенствования системы управления информационной безопасностью и контроля за соблюдением требования безопасности на уровне НБМ, организация, координация и непосредственный контроль за осуществлением и обеспечением непрерывности деятельности в рамках НБМ, осуществление функции надзора в сфере ИКТ в лицензированных банках и в эмитентах электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг, а также осуществление функции оперативного контроля путем планирования, организации и проведения основных/тематических проверок, в том числе внеплановых, связанных с внутренней деятельностью НБМ.

Управление операций с денежной наличностью обеспечивает регулирование и осуществление операций с денежной наличностью в НБМ, в том числе в отношении лицензированных банков, особенно с точки зрения качества и эффективности организации и бесперебойного ведения деятельности, связанной с наличной национальной валютой.

Таким образом, среди основных профильных компетенций подразделения: поддержание качества и высокой степени безопасности национальной валюты; выполнение задач, связанных с печатанием банкнот и чеканкой металлических монет, в том числе юбилейных и памятных банкнот/монет, а также изъятием из обращения национальной валюты, непригодной к обращению; осуществление операций с денежной наличностью в отношениях с лицензированными банками Республики Молдова; сотрудничество с соответствующими органами в целях защиты национальной валюты от подделки; обмен банкнот/монет, непригодных к обращению, для физических лиц; обеспечение эффективного процесса управления денежными средствами, их обработки, учета и хранения.

Департамент законодательства и международного права осуществляет юридическое сопровождение процессов Национального банка, связанных с деятельностью по регулированию и утверждению нормативных актов, консультирование по аспектам международного публичного права. В полномочия подразделения входит оказание консультационной помощи по правовым аспектам в следующих процессах: разработка и утверждение нормативных актов Национального банка; разработка и утверждение нормативных актов внутреннего действия в Национальном банке; доработка точки зрения Национального банка на проекты нормативных актов, разрабатываемых другими государственными органами; доработка мнения Национального банка по представленным в Конституционный суд обращениям, относящимся к сфере компетенции Национального банка; консультирование по вопросам международного права с точки зрения деятельности Национального банка.

Управление по коммуникациям и финансовому образованию осуществляет свою деятельность в соответствующих областях, ориентированных на широкую общественность, а также на конкретные целевые группы. Таким образом, внешняя коммуникация учреждения направлена на информирование общественности о деятельности Национального банка прозрачным, широким и недвусмысленным образом. В этом смысле подразделение поддерживает постоянный диалог с представителями СМИ Республики Молдова и зарубежья, а также с пользователями коммуникационных каналов учреждения в онлайн-среде.

Также организует мероприятия для СМИ и финансового образования для всех граждан в поддержку личной финансовой независимости и финансовой доступности. Реализация деятельности и рассматриваемой цели относится к разработке и внедрению концепций в отношении различных проектов финансового образования, разработке и продвижению текстовых и мультимедийных продуктов, реализации информационных кампаний и т. д.