În temeiul art. 146 din Legea nr. 202 din 6.10.2017 privind activitatea băncilor [1], Banca Națională a Moldovei publică, fără întârziere, pe pagina sa oficială, sancțiunile aplicate, precum și informații privind tipul și natura încălcării săvârșite și identitatea persoanei fizice sau juridice sancționate, după ce aceasta a fost înștiințată cu privire la aplicarea sancțiunii. În cazul în care sancțiunea aplicată a fost contestată în condițiile legii, Banca Națională a Moldovei publică de asemenea, fără întârziere, informații privind stadiul contestării și rezultatul acesteia.
La stabilirea tipului și cuantumului sancțiunii, Banca Națională a Moldovei ține cont de circumstanțele relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv de gravitatea și durata faptei, gradul de vinovăție a persoanei, capacitatea ei financiară, prejudiciile cauzate terților, în măsura în care pot fi determinate, gradul de cooperare a persoanei cu Banca Națională a Moldovei, încălcările comise anterior de persoană.
2023
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcării săvârșite |
Altă informație relevantă |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 243 din 04.12.2023 |
B.C. „MAIB” S.A. |
Avertisment scris |
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de domeniul guvernanței interne, administrării riscului de credit, precum și gestiunii riscului TIC |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Hotărârea a fost contestată de Bancă la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei fiind depusă cererea prealabilă în vederea anulării sancțiunii aplicate Băncii. Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al Băncii Naționale a Moldovei a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată.. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 218 din 03.11.2023 |
Membrilor Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A. |
|
Încălcările constatate în cadrul controlului se referă la nerespectarea de către bancă a prevederilor legislației în vigoare și a actelor normative interne aferente remunerării variabile a angajaților băncii și organizării ședințelor organului de conducere.
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Hotărârea a fost contestată de membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A. și de către B.C. „COMERȚBANK” S.A. la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei, fiind depuse cereri prealabile în vederea anulării Hotărârii Comitetului executiv al BNM nr. 218 din 03.11.2023. Urmare examinării cererilor prealabile, Comitetul Executiv al Băncii Naționale a Moldovei a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată. Hotărârea a fost contestată de membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A. și de către B.C. „COMERȚBANK” S.A. la Curtea de Apel Chișinău. Prin decizia Curții de Apel Chișinău din 22.04.2024 a fost respinsă ca neîntemeiată acțiunea în contencios administrativ înaintată de membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A. și de către B.C. „COMERȚBANK” S.A. împotriva Băncii Naționale a Moldovei privind contestarea actelor administrative individuale defavorabile. Hotărârea este executorie din momentul emiterii, însă poate fi atacată cu recurs la Curtea Supremă de Justiție în termen de două luni de la pronunțarea dispozitivului hotărârii, prin intermediul Curții de Apel Chișinău. |
Skovorodko Petr
|
Amendă în sumă de |
|||
Cobzari Ludmila
|
Amendă în sumă de |
|||
Belobrov Angela |
Amendă în sumă de |
|||
David Angela |
Amendă în sumă de |
|||
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 185 din 28.09.2023 |
B.C. „Energbank” S.A. |
Avertisment scris |
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent. Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea vulnerabilităților și incidentelor, asigurarea continuității activității. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.159 din 10.08.2023 |
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A. . |
Avertisment scris
|
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, precum și a gestiunii riscurilor TIC, cu privire la modul de gestionare a unei activități externalizate de către Bancă. . | Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 105 din 29.05.2023 |
Massimo Lanza, |
Avertisment scris |
- Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent.
- Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
2022
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcării săvârșite |
Altă informație relevantă |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 177 din 25.08.2022 |
OTP Bank S.A. |
Amendă în sumă de 4 076 350,0 lei |
- Încălcările constatate în cadrul controlului se referă la cadrul de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de guvernanța internă, cum ar fi: delegarea unor atribuții ale unui membru al organului executiv altei persoane, neasigurarea independenței depline a funcțiilor de control intern, reacția insuficientă și tardivă din partea funcțiilor de control intern la unele evenimente de risc, precum și neîndeplinirea planului de măsuri privind înlăturarea încălcărilor identificate în cadrul controlului precedent.
- Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv proces defectuos privind managementul vulnerabilităților, gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea evenimentelor log, asigurarea continuității activității. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Hotărârea a fost contestată de o persoană la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei fiind depusă cererea prealabilă în vederea revizuirii sancțiunii pecuniare aplicate. Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al Băncii Naționale a Moldovei a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată. Hotărârea a fost contestată de aceeași persoană la Curtea de Apel. Prin decizia Curții de Apel Chișinău din 27.02.2023 a fost respinsă ca neîntemeiată acțiunea în contencios administrativ înaintată de persoana în cauză contra Băncii Naționale a Moldovei privind contestarea Hotărârii Comitetului executiv al BNM nr. 177 din 25.08.2022 privind sancționarea acesteia cu amendă. Hotărârea este executorie din momentul emiterii, însă poate fi atacată cu recurs la Curtea Supremă de Justiție în termen de 30 de zile de la pronunțarea dispozitivului hotărârii, prin intermediul Curții de Apel Chișinău. |
László Diosi |
Amendă în sumă de 2 610 435,0 lei. |
|||
Iurie Rusu |
Amendă în sumă de 315 170,5 lei. |
|||
Ruslan Cebotari |
Amendă în sumă de 136 531,6 lei |
|||
Viorica Burac |
Amendă în sumă de 357 970,0 lei |
|||
Ana Pînzaru |
Amendă în sumă de 467 722,5 lei |
|||
Major Zoltán, Eszter Erika Huszar, Beer Attila, Prots Taras, Rodica Hîncu, Elena Guzun, Petru Delinschi. |
Avertisment scris |
|||
Scrisoarea BNM nr. 09-01119/3 /2407 din 12.08.2022 |
Mahmood Mohammed Shakir Mahmood, |
Avertisment scris | Neprezentarea în modul și volumul stabilit a informațiilor/documentelor solicitate de Banca Națională în scopul exercitării atribuției de supraveghere și evaluare a calității acționarilor. | Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 147 din 19.07.2022 |
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A. |
Avertisment |
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent.
Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea vulnerabilităților și incidentelor, asigurarea continuității activității. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Andrei Salcuțan |
Avertisment |
|||
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 09.06.2022 |
B.C. „COMERȚBANK” S.A. |
Amendă în sumă de 1 492 574,8 lei |
- Încălcările constatate în cadrul controlului se referă la cadrul de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de guvernanța internă, asigurarea independenței și organizarea activității funcțiilor de control intern, asigurarea mecanismului de control intern în domeniul acționariatului băncii, precum și raportarea eronată către BNM privind îndeplinirea planului de măsuri aferent controlului precedent.
- Încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv cu privire la gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea vulnerabilităților și incidentelor, asigurarea continuității activității. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
|
Movilă Constantin |
Amendă în sumă de 58 363,8 lei |
|||
Cartașov Serghei |
Amendă în sumă de 519 268,3 lei |
|||
Nicolaev Sergiu |
Amendă în sumă de 238 297,3 lei |
|||
Skovordoko Petr, Cobzari Ludmila, Belobrov Angela, Coștei Artur |
Avertisment scris |
|||
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 19 din 10.02.2022 |
BC „MAIB” S.A. |
Avertisment |
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv aspecte legate de asigurarea independenței funcțiilor de control intern și unele deficiențe în evaluarea riscului de credit aferent expunerilor băncii. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 8 din 27.01.2022 |
BC „EuroCreditBank” S.A. |
Avertisment |
Încălcările și neajunsurile constatate în cadrul controlului se referă la anumite deficiențe ale cadrului de administrare a activității băncii, inclusiv în domeniul TIC. Totodată, banca nu a realizat toate măsurile dispuse anterior de BNM urmare controlului precedent. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
2020
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcării săvârșite |
Altă informație relevantă |
---|---|---|---|---|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM |
BC „EXIMBANK” S.A. |
Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 170 din 23.07.2020 |
Membrii Comitetului de Conducere al B.C. „MOLDOVA-AGROINDBANK” S.A. – |
Avertisment scris |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Scrisoarea BNM din 09.06.2020 |
B.C. „MOLDINDCONBANK” S.A. |
Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 30 din 13.02.2020 |
BC „ProCredit Bank” S.A. |
Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
2019
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcării săvârșite |
Altă informație relevantă |
---|---|---|---|---|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.345 din 20.12.2019 |
"Banca de Finanțe și Comerț” S.A.
Victor Hvorostovschii Serghei Socolov |
Avertisment
Avertisment Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Sancțiunile au fost aplicate pentru încălcările admise în perioada supusă controlului (31.05.2017 – 31.01.2019). |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.294 din 21.11.2019 |
BC „EuroCreditBank” S.A. |
Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.286 din 14.11.2019 |
BC „ENERGBANK” S.A. Vasilachi Iurii Cușnir PavelȘaghin Pavel Slobodean SergiuTeslev Vasile |
Avertisment Avertisment Avertisment Avertisment Avertisment Avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare.
Sancțiunile au fost aplicate pentru încălcările admise în perioada supusă controlului (31.01.2017 – 31.07.2018), până la instituirea intervenției timpurii asupra băncii. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.291 din 18.11.2019 |
B.C. „COMERȚBANK” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.191 din 11.07.2019 |
BC „MOLDOVA-AGROINDBANK” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.73 din 14.03.2019 |
BC „EuroCreditBank” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.55 din 21.02.2019 |
B.C. „EXIMBANK” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Sancțiunea a fost aplicată pentru încălcările admise în perioada supusă controlului (31.01.2015 – 31.03.2018). Este de menționat că în luna martie 2018, la B.C. ”EXIMBANK - Gruppo Veneto Banca” S.A. s-a schimbat acționarul unic, aceasta devenind parte a Grupului Intesa Sanpaolo. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 34 din 31.01.2019 |
BC „ProCredit Bank” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
2018
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcării săvârșite |
Altă informație relevantă |
---|---|---|---|---|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 296 din 29.11.2018 |
BC „MOBIASBANCĂ-Groupe Societe Generale” S.A. |
avertisment |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 174 din 19.07.2018 [comunicat [2]] |
”BIOTEX - COM” SRL, |
amendă în sumă de |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 175 din 19.07.2018 [comunicat [2]] |
”AVICOMAGRO” SRL, |
amendă în sumă de |
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 25.05.2018 [comunicat [3]] Hotărârea CE al BNM nr. 182 din 26.07.2018 „Cu privire la modificarea Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.119 din 25.05.2018 „Cu privire la rezultatele controlului complex efectuat in perioada 03 iulie — 18 august 2017 la „Banca de Finanțe și Comerț" S.A.". |
„Banca de Finanțe și Comerț” S.A. |
amendă în sumă de 362 141 lei |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare. „Banca de Finanțe și Comerț” S.A. a depus o cerere de revocare a sancțiunilor aplicate. Rezultat al examinării cererii depuse, BNM a decis includerea în lista persoanelor sancționate și a contabilului șef Socolov Serghei. |
1. Hvorostovschi Victor, 2. Rudenco Larisa, 3. Salamaha Iurii, vicepreședintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A (până la data de 01.02.2017) 4. Socolov Serghei, contabilul șef „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A |
avertisment |
|||
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 136 din 13.06.2018 [comunicat [4]] |
B.C. „COMERȚBANK” S.A. |
amendă în sumă de 1 700 000 lei |
|
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare. |
Serghei Cartașov, |
amendă în sumă de 244 665,33 lei |
|||
Alexandru Radu, |
amendă în sumă de 146 165,42 lei |
|||
Sergiu Nicolaev vicepreședintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A. |
amendă în sumă de 160 771,67 lei |
|||
Membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A.: Petr Skovorodko, Iurii Blinov, Constantin Movilă |
avertisment |
|||
Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 120 din 25.05.2018 [comunicat [5]] |
BC „EuroCreditBank” S.A. |
Avertisment |
Ca rezultat al controlului complex pe teren, Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei a decis aplicarea sancțiunii cu avertisment față de BC „EuroCreditBank” S.A.pentru încălcările constatate. BC „EuroCreditBank” S.A. a fost avertizată asupra necesității lichidării și neadmiterii încălcărilor actelor normative și asupra posibilității de aplicare a unor sancțiuni mai aspre în cazul neînlăturării încălcărilor sau în cazul comiterii repetate a acestora. În cadrul controlului au fost constatate unele încălcări ale Legii instituțiilor financiare, actelor normative ale BNM și Legii cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. În special, banca nu a respectat cerințele prudențiale referitoare la activitatea de creditare, concentrarea riscurilor, clasificarea activelor, transparența structurii de proprietate a băncii etc. |
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare. |