Добро пожаловать на официальный сайт Национального банка Молдовы!
×
У вас хорошее зрение, и вы хотите отключить этот инструмент?
Добро пожаловать на официальный сайт Национального банка Молдовы!
Вы можете выбрать один из наиболее востребованных отчетов из списка:
Учреждение режима раннего вмешательства в BC «Moldindconbank» S.A. является частью серии мер Национального банка Молдовы для повышения прозрачности акционериата коммерческих банков.
Национальный банк Молдовы в октябре 2015 года ввел специальную единицу по мониторингу акционеров, которая направлена на отслеживание требований, установленных Законом о финансовых учреждениях относительно качества банковского акционериата, включая определение отношений необъявленного согласованного действия между акционерами банками и выявление конечных реальных бенефициаров акций.
В результате анализа и оценки акционеров BC „Moldova-Agroindbank” S.A., самого большого по величине банка в системе, Национальный банк Молдовы выявил две группы лиц, действующих согласованно по отношению с данным банком, и которые раннее приобрели существенную долю в уставном капитале без предварительного письменного разрешения Национального банка.
В итоге, решением Исполнительного комитета от 23 декабря 2015 и 2016 года и 2 марта 2016, были приостановлены некоторые права данных акционеров, которые владели в совокупности 3,53% и 39,58%, соответственно, и было отозвано подтверждение трем управляющим банка, за которых проголосовали заблокированные акционеры. После применения законных процедур и решения НСФР от 25 марта 2016 года, эти акции были отменены и были выпущены новые акции, принадлежащие BC „Moldova-Agroindbank” S.A. В сентябре 2016 новые выпущенные акции были выставлены для продажи на Фондовой бирже Молдовы. Потенциальные покупатели должны получить предварительное разрешение Национального банка Молдовы и соответствовать требованиям прозрачности, способности и репутации (англ. fit-and-proper), изложенным в Законе о финансовых учреждениях.
После анализа и оценки акционеров КБ «Moldindconbank» S.A., второго по величине банка, Национальный банк Молдовы идентифицировал группу лиц, действовавших согласованно в отношении с данным банком, и раннее приобрела значительную долю в уставном капитале без предварительного письменного разрешения Национального банка. Постановлением Исполнительного комитета от 20 октября 2016 были приостановлены некоторые права данных акционеров, которые совместно владели 63,89%. Мандаты членов совета BC „Moldindconbank” S.A. закончились 20 октября 2016, которые были замещены временным управляющим Национального банка Молдовы (больше деталей смотри в вопросе 3).
В результате требований Национального банка Молдовы по восстановлению функциональности Административного совета BC „Victoriabank” S.A., Общее собрание акционеров BC „Victoriabank” S.A. 8 июля 2016 года избрало новых членов для обеспечения необходимого кворума. После оценки кандидатов, Национальный банк Молдовы подтвердил назначение двух новых управляющих, восстановив кворум и функциональность Административного совета. Первое заседание Совета состоялось 14 октября 2016, после почти двух лет блокажа деятельности данного органа.
Повышение прозрачности акционериата коммерческих банков и улучшение корпоративного управления являются частью обязательств, включенных в меморандум экономических и финансовых политик в рамках соглашения на уровне кадров между властями Республики Молдова и экспертами Международного валютного фонда, заключенного 26 июля 2016. Согласно обязательствам перед Международным валютным фондом, Национальный банк Молдовы продолжит проверку качества акционеров всех коммерческих банков Республики Молдова и внедрение мер по совершенствованию корпоративного управления.
Фрагментация лицами, действующих согласованно, долей уставного капитала коммерческих банков ниже правового порога без разрешения Национального банка Молдовы (1% после внесения изменений в Закон о финансовых учреждениях в августе 2014), но которые вместе владеют долей более 1%, является одной из форм незаконного владения долей в капитале банков и создает структуру непрозрачной собственности в банковском секторе.
Закон о финансовых учреждениях прямо предусматривает, что акционеры банков должны объявлять конечных бенефициаров и их возможное согласованное действие, и получить предварительное письменное разрешение Национального банка для приобретения существенной доли в капитале банка.
Для борьбы с этим явлением, в случае нарушения этих положений, Национальный банк должен блокировать определенные права, связанные с соответствующими действиями, а именно право голоса, созыва и проведения общего собрания акционеров, право вносить вопросы в повестку дня, право предлагать кандидатов для совета общества, исполнительного комитета и ревизионной комиссии, а также право на получение дивидендов. В соответствии с правовыми процедурами, акционеры получают уведомления о приостановлении действия данных прав и предупреждены, в течение трех месяцев, выставить на продажу принадлежащие им акции. Если их продажа не происходит, акции отменяются и взамен выпускается то же количество новых акций, выпущенных и принадлежащие соответствующему банку. В свою очередь, банк выставляет их на продажу и после их отчуждения, полученные средства выплачиваются первоначальным акционерам.
Национальный банк Молдовы констатировал, что группа лиц, действуюет согласованно в отношении BC «Moldindconbank» S.A., путем предыдущего приобретения и владения существенной долей в уставном капитале банка в размере 63,89%, 20 октября 2016 года, после многих месяцев работы Единицы мониторинга акционеров и Юридического департамента для законного объявления решения НБМ.
Принимая во внимание факт, что капитал банка, не менее 50%, находится во владении лиц, не имеющих разрешения Национального банка Молдовы в соответствии с Законом о банковском оздоровлении и банковской резолюции, НБМ учредил, начиная с 20 октября 2016, режим раннего вмешательства, с тем чтобы обеспечить здоровое и разумное управление деятельностью банка в период урегулирования проблем, выявленных в его структуре собственности. Раннее вмешательство осуществляется в соответствии с Разделом III (ст.42-54)
Закона о банковском оздоровлении и банковской резолюции №232 от 03.10.2016 (Официальный монитор Республики Молдова, № 343-346, ст. 707 от 04.10.2016).
Пребывание в должности членов Совета BC «Moldindconbank» S.A., избранных голосами блокированных акционеров (большинством на собрании акционеров), не совместимо с целью улучшения корпоративного управления банка, проводимой по решению НБМ.
Следовательно, для обеспечения управления банка в обычном режиме, Национальный банк Молдовы решил заменить членов Совета временными управляющими в соответствии с Законом о банковском оздоровлении и банковской резолюции. Согласно Закону о банковском оздоровлении и банковской резолюции, Национальный банк Молдовы может назначить любого временного управляющего либо для временной замены органа управления банка, либо для временного сотрудничества с руководящим органом банка и указывает данный факт в своем решении на момент назначения.
Национальный банк Молдовы назначил в качестве временного управляющего Аурелия Чинчлей, вице-президента НБМ, который будет являться председателем Совета директоров BC «Moldindconbank» S.A., Виктор Чиботару будет по-прежнему выполнять должность первого заместителя председателя Совета директоров BC «Moldindconbank» S.A., Леонид Талмач, который ранее выполнял функции председателя Совета директоров BC «Moldindconbank» S.A., был назначен временным управляющим банка Аурелием Чинчлей в качестве советника председателя Совета, начиная с 21 октября 2016 года. В кратчайшие сроки будут назначены новые члены Совета или Совета директоров BC «Moldindconbank» S.A., которые будут избраны из числа независимых специалистов, местных и иностранных, с богатым опытом в банковско-финансовой, юридической или экономической областях.
Поддержание непрерывности управления является частью решений, предлагаемых режимом раннего вмешательства.
Раннее вмешательство означает комплекс мер, которые могут быть приняты Национальным банком в отношении банка, в том числе в случае, когда капитал банка, не менее 50%, находится во владении лиц, не имеющих разрешения Национального банка Молдовы.
Эти меры касаются главным образом требований, адресованных банку для проведения целого ряда мер, включая, в частности, замены ее руководящих органов, осуществления мероприятий, изложенных в плане восстановления, разработки планов переговоров по реструктуризации долгов, осуществления и изменения в бизнес-стратегии, правовой или операционной структуре банка.
Принимая во внимание принцип соразмерности, закон предусматривает компетенцию Национального Банка по назначению одного или нескольких временных управляющих банка. Это положение осуществляется Национальным банком Молдовы в случае BC «Moldindconbank» S.A. Продолжительность меры раннего вмешательства в случае BC «Moldindconbank» S.A. составляет 3 месяца. Если в течение этого периода не удастся устранить нарушения, связанные с акционерами банка, режим раннего вмешательства может быть продлен.
Закон о банковском оздоровлении и банковской резолюции регулирует предупреждение банковских кризисов и обеспечивает упорядоченную резолюцию банков на пути вступления в трудности, сводя к минимуму их воздействие на реальную экономику и государственные финансы. Данный закон является переложением международного стандарта в области «Основные свойства для эффективных режимов резолюции», утвержденного в ноябре 2011 Советом по финансовой стабильности, а также Директивы 2014/59/ЕС по оздоровлению банковских учреждений и банковской резолюции.
Новые правила необходимы, в частности, для предотвращения нахождения банка в трудном положении, или, если это происходит, чтобы свести к минимуму последствия, с целью поддержания функций банка системного значения, через его жизнеспособность или передачи данных функций другому субъекту. С этой целью новый закон предусматривает ряд мер, которые могут быть использованы Национальным банком Молдовы, включая раннее вмешательство, продажу бизнеса, бридж-мост, разделение активов или внутреннюю рекапитализацию. Раннее вмешательство является одним из более умеренных решений, поскольку его цель состоит в том, чтобы предотвратить возможную потерю или повреждение, в отличие от других механизмов, которые могут быть применены после того, как банк вступил в или может вступить в значительное положение.
Важно отметить, что новый закон стремится избежать негативных последствий для национальной финансовой стабильности, в частности путем предотвращения инфекции, в том числе рыночной инфраструктуры и поддержания дисциплины на рынке; защита государственных средств, за счет сокращения зависимости от внеочередной государственной финансовой поддержки; защита вкладчиков, подпадающих под законодательство о гарантировании вкладов; защита фондов и активов клиентов.
Согласно отчетам, представленных банком, на 30.09.2016, BC «Moldindconbank» S.A. соответствует пруденциальным показателям, установленным нормативными актами Национального банка Молдовы, за исключением нетто-подверженности, принятой банком в отношении лица или группы лиц, действующих согласованно, которая превышает максимальный предел, определенный нормативными актами НБМ. В течение 2016 года капитал зарегистрировал рост. В настоящее время банк располагает значительным объемом ликвидности.
Положение в секторе можно охарактеризовать как удовлетворительное. Лицензированные банки Республики Молдова обладают высокой ликвидностью: текущий показатель ликвидности по сектору на 30.09.2016 составила 47,2%. Средняя достаточность капитала с учетом риска по сектору составила 28,7% (норма составляет 16%). Капитала 1-й степени по сектору зарегистрировал значение 9,160.7 млн.леев, банки будучи достаточно капитализированы. Доля неблагоприятных кредитов в целом по сектору составила 15,8%.