В соответствии с положениями статьи2¹ пунктом (4) Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах, Национальный банк ведет реестр лиц, деятельность которых подпадает под действие положений статьи 2 части (2) подпунктов 10) – 12) и 15) Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах.

Данный реестр предназначен для учета лиц, осуществляющих деятельность, освобожденную от требований лицензирования и надзора, установленных Законом 114/2012. Эти виды деятельности касаются технических услуг, услуг, предоставляемых в ограниченных сетях, платежных операций поставщиков услуг электронной связи и услуг АТМ1.

Для того чтобы быть внесенным в этот реестр и воспользоваться статусом права на исключения, лицо должно подать необходимое уведомление в соответствии со статьёй 2¹ Закона № 114/2012 и Положением №.189.2024 об уведомлении о деятельности, указанной в статьи 2 части (2) п. 11) подп a) и b) Закона 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах.

Реестр лиц, деятельность которых подпадает под действие положений статьи 2 части (2) пунктов 10)-12) и 15) Закона №114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах

[1] Услуги, указанные в статье 2 части (2) п. 10)–12) и 15) Закона 114/2012, исключенные из сферы применения настоящего закона, являются:

1. Статья 2, часть (2) п.10) Закона № 114/2012: услуги, предоставляемым поставщиками технических услуг, способствующими предоставлению платежных услуг, без вступления в определенный момент во владение передаваемыми средствами, включая хранение и обработку данных, доверительные услуги и защиту персональных данных, аутентификацию данных и лиц, поставку коммуникационных сетей и информационных технологий, предоставление и техническую поддержку терминалов и устройств, используемых при предоставлении платежных услуг, за исключением услуг по инициированию платежа и услуг по информированию о счетах;

2. Статья 2, часть (2) п. 11) Закона № 114/2012: услуги, предоставляемым на основе определенных инструментов/устройств, включая монетарные ценности, хранящиеся на предоплаченных инструментах с заранее определенной целью, которые можно использовать только ограниченным образом и которые отвечают одному из следующих условий:

• a) позволяют владельцу соответствующего инструмента/устройства получать продаваемые в розницу товары и/или услуги только в помещениях эмитента инструмента/устройства или в рамках ограниченной сети продавцов и/или поставщиков услуг на основании прямого торгового соглашения, заключенного с профессиональным эмитентом инструмента/устройства;
• b) могут быть использованы только для получения ограниченного ассортимента товаров и/или услуг, находящихся в прямой функциональной взаимозависимости;
• c) действительны только в Республике Молдова, предоставляются по требованию частного субъекта или субъекта публичного сектора и регулируются органом публичной власти в социальных или фискальных целях для получения специальных товаров или услуг от поставщиков, имеющих торговое соглашение с эмитентом инструмента/устройства;

3. Статья 2, часть (2) п. 12) Закона № 114/2012: платежные операция, осуществляемым поставщиками сетей и поставщиками услуг электронных коммуникаций, предоставляемым дополнительно к услугам электронных коммуникаций абоненту сети или услуги, если соответствующие платежные операции исполнены:

• a) в целях закупки цифрового контента и голосовых услуг, независимо от электронного устройства, используемого для закупки или потребления цифрового контента, при этом данные услуги фактурируются в счетах-фактурах на оплату услуг сети или электронных коммуникаций при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также:
    –  если совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или
    –  абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сетей или услуг электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;
• b) с электронного устройства или с использованием такового и фактурируются в счете-фактуре на оплату услуг сети или электронных коммуникаций в рамках благотворительной деятельности, осуществляемой благотворительными организациями, зарегистрированными согласно Закону о благотворительности и спонсорстве № 1420/2002, или для приобретения электронных билетов при условии, что стоимость любой единичной платежной операции не превышает 1000 леев, а также если:
    –  совокупная стоимость платежных операций для одного индивидуального абонента не превышает 6000 леев в месяц; или
    –  абонент предварительно оплачивает счет, открытый у поставщика сети или услуги электронных коммуникаций, совокупная стоимость платежных операций не превышает 6000 леев в месяц;

4. Статья 2, часть (2) п. 15) Закона № 114/2012: услуги по снятию наличных в банкоматах, предоставляемым поставщиками, действующими от имени одного или нескольких эмитентов карт и не являющимися стороной рамочного договора с клиентом, снимающим деньги с платежного счета, при условии, что эти поставщики не осуществляют другие платежные услуги, перечисленные в части (1) статьи 4. В таком случае клиенту предоставляется информация обо всех комиссионных за снятие наличных, указанных в статьях 35, 38, 39 и 40, до снятия, а также при получении наличных по окончании операции после снятия.