Subdiviziunile Băncii Naționale a Moldovei

Departamentul audit intern are ca scop de a oferi asigurări independente și obiective Consiliului de supraveghere/Comitetului de audit, Comitetului executiv și părților terțe, menite să aducă o valoare adăugată, de asemenea, să contribuie la îmbunătățirea activităților BNM și la sporirea și protejarea valorilor BNM prin evaluarea caracterului adecvat și a eficacității proceselor de guvernare, de gestionare a riscurilor și de control ale BNM.

Competențele subdiviziunii includ elaborarea planurilor anuale ale departamentului bazate pe risc și a strategiei subdiviziunii aliniate la strategia BNM; implementarea și menținerea programului de asigurare și îmbunătățire a calității activității de audit intern și desfășurarea misiunilor de audit, în conformitate cu Standardele Internaționale de Audit Intern, prin care se evaluează dacă: riscurile aferente obiectivelor strategice ale BNM sunt identificate și gestionate; activitățile BNM respectă cadrul normativ și standardele în vigoare; operațiunile și sistemele informaționale se derulează/utilizează eficient și eficace și corespund scopului și obiectivelor stabilite; mijloacele utilizate pentru a identifica, analiza și raporta informația sunt credibile și integre; activele și resursele BNM corespund principiului economicității, sunt utilizate în mod eficient și adecvat protejate.

Departamentul strategie, organizare și resurse umane asigură un cadru unitar al organizării și gestiunii BNM sub aspecte de planificare strategică, procese de activitate, programe și proiecte, gestiune a riscurilor operaționale, a metodologiei interne și a resurselor umane, aliniat Ia obiectivele strategice ale băncii.

În competentele subdiviziunii intră: gestiunea procesului de planificare strategică; guvernanța programelor și proiectelor BNM; asigurarea unei dezvoltări echilibrate și eficiente a proceselor de activitate ale BNM prin promovarea unei abordări bazate pe managementul proceselor; guvernanța riscurilor cu gestiunea procesului de identificare, evaluare, control și monitorizare a riscurilor operaționale aferente proceselor de activitate ale băncii; dezvoltarea și formalizarea sistemului de control intern al BNM cu organizarea autoevaluării periodice a acestuia;  organizarea și coordonarea gestiunii metodologiei interne; gestiunea resurselor umane ale băncii prin dezvoltarea, implementarea și aplicarea unui sistem modern integrat de management al resurselor umane bazat pe principiile acceptate în practica internațională.

Activitatea de cercetare a băncii centrale asigură baza teoretică și științifico-practică pentru formularea propunerilor cu privire la politicile, deciziile și instrumentarul băncii centrale. Rolul Departamentului cercetări economice și aplicate este de a asigura că banca centrală are la îndemână teoria și cele mai bune practici internaționale necesare pentru gestionarea eficientă a provocărilor ce apar în domeniile sale de activitate. Pentru realizarea acestui scop, subdiviziunea  efectuează cercetări, studii, analize și elaborează materiale analitice pe subiecte legate de funcțiile și sarcinile Băncii Naționale.

Activitatea de cercetare este coordonată între două grupuri de lucru: cercetări economice și cercetări aplicate, fiecare axându-se pe diverse domenii de actualitate.

Schimbările permanente la nivel global, regional și național condiționează perfecționarea continuă. În acest context, crește rolul analizelor, studiilor în fundamentarea teoretică și practică relevantă a noilor condiții.

Pentru a atinge nivelul de eficiență stabilit, subdiviziunea participă la evenimente tematice la nivel național și internațional și cooperează în domeniul cercetării în bancă și în afara acesteia, întrucât schimbul de informații, comunicarea și dezbaterea sunt absolut necesare pentru procesul de cercetare.

Departamentul infrastructuri, plăți și supravegherea altor instituții este responsabil de realizarea atribuțiilor complexe ale BNM privind infrastructurile pieței financiare, schemele, aranjamentele și instrumentele de plată, activitatea de prestare a serviciilor de plată și de emitere a monedei electronice, precum și privind activitatea de supraveghere a asociațiilor de economii şi împrumut, a birourilor istoriilor de credit, a organizațiilor de creditare nebancară şi cea a caselor de schimb valutar.

Competențele subdiviziunii includ: reglementarea, licențierea, autorizarea, monitorizarea infrastructurilor pieţei financiare, ale schemelor, aranjamentelor și instrumentelor de plată din Republica Moldova în scopul promovării funcţionării sigure şi eficiente a acestora şi pentru a evita riscul sistemic; administrarea (inclusiv operarea și dezvoltarea) sistemului automatizat de plăți interne, licențierea, reglementarea  și supravegherea activității prestatorilor de servicii de plată nebancari, de emitere a monedei electronice,  ale activității Depozitarului central unic al valorilor mobiliare, precum și a băncilor în domeniul serviciilor de plată,  a  organizațiilor de creditare nebancară, asociațiilor de economii și împrumut, birourilor istoriilor de credit și a activității unităților de schimb valutar, de asemenea, cooperarea cu autorităţile naţionale şi cu orice alte organisme internaţionale relevante, în vederea asigurării unui cadru de reglementare şi monitorizare ale sistemelor de plăţi şi de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare armonizat cu standardele internaţionale.

Scopul general al activității desfășurate de subdiviziune este evitarea riscului sistemic în sistemele de plăți și decontări, promovarea încrederii publicului în efectuarea plăţilor fără numerar, prevenirea și limitarea riscurilor specifice legate de activitatea entităților supravegheate și monitorizate.

Departamentul piețe financiare realizează politica monetară și valutară a BNM în conformitate cu obiectivul fundamental al acesteia de asigurare și menținere a stabilității prețurilor și gestionează rezervele valutare ale statului.

În competențele subdiviziunii intră: efectuarea operaţiunilor de piaţă monetară şi asigurarea funcţionării facilităţilor permanente acordate băncilor de către BNM, gestionarea regimului rezervelor obligatorii constituite de bănci la BNM, organizarea pieţei primare a valorilor mobiliare de stat, deservirea datoriei externe a statului, efectuarea operaţiunilor valutare cu Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova, efectuarea intervenţiilor şi a altor operaţiuni valutare pe piaţa valutară din Republica Moldova în scopul realizării politicii monetare şi valutare a BNM, asigurarea gestionării rezervelor valutare ale statului într-un mod adecvat şi eficient, scopul prioritar fiind nivelul de siguranţă, urmat de lichiditatea şi profitabilitatea rezervelor; stabilirea şi difuzarea cursului oficial al BNM faţă de valutele străine, precum şi determinarea preţurilor la aur şi argint.

Departamentul reglementare și autorizare asigură îndeplinirea atribuțiilor BNM în domeniul licențierii/autorizării și reglementării activității băncilor, participanților profesioniști pe piața asigurărilor, Biroului Național al Asigurătorilor de Autovehicule, asociațiilor de economii și împrumut, birourilor istoriilor de credit și a organizațiilor de creditare nebancară (sectorul financiar bancar și nebancar), precum și în domeniul reglementării valutare și al evidenței contabile bancare.

În competențele subdiviziunii intră: elaborarea cadrului normativ ce ține de domeniul reglementării prudențiale a sectorului financiar bancar și nebancar, evidenței contabile bancare și reglementării valutare; licențierea/acordarea dreptului de desfășurare a activității în sectorul financiar bancar și nebancar, a sucursalelor băncilor/asigurătorilor din alte state; licențierea activității de schimb valutar în numerar a caselor de schimb valutar și a hotelurilor; aprobarea persoanelor în funcții de conducere și în funcții-cheie în bănci/societăți de asigurare/reasigurare/sucursale ale băncilor/asigurătorilor din alte state; aprobarea/avizarea prealabilă a dobândirii deținerilor/participațiilor calificate în capitalul social al băncilor/asigurătorilor și reasigurătorilor; aprobarea prealabilă a deschiderii de către bănci/asigurători a sucursalelor în alte state, autorizarea operațiunilor valutare supuse autorizării ș.alt.

Direcția rezoluție bancară asigură desfășurarea activităților necesare în vederea realizării atribuției Băncii Naționale a Moldovei în calitate de autoritate de rezoluție.

În competențele direcției intră: elaborarea, reevaluarea și actualizarea planurilor de rezoluție; aplicarea instrumentelor de rezoluție și exercitarea competențelor de rezoluție bancară; monitorizarea băncilor supuse rezoluției; aplicarea măsurilor alternative de înlăturare a obstacolelor din calea posibilității de soluționare a situației financiare a băncii; evaluarea planurilor de redresare a băncilor;  supravegherea procesului de lichidare a băncilor, societăților de asigurare sau reasigurare, asociațiilor de economii și împrumut, organizațiilor de creditare nebancară și birourilor istoriilor de credit; examinarea dărilor de seamă privind încheierea procesului de lichidare a băncilor și elaborarea proiectelor de hotărâri pentru a fi prezentate spre aprobare Comitetului executiv al BNM; efectuarea, după caz, a controalelor din oficiu și pe teren la băncile în privința cărora a fost întreprinsă o acțiune de rezoluție sau la băncile, societățile de asigurare sau de reasigurare, asociațiile de economii și împrumut  în proces de lichidare; participarea la examinarea cauzelor insolvabilității societăților de asigurare sau reasigurare și asociațiilor de economii și împrumut.

Direcția combaterea spălării banilor și finanțării terorismului asigură reglementarea și controlul modului de executare a cadrului normativ aferent domeniului prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului pe segmentul activității entităților raportoare care sunt bănci, unități de schimb valutar (altele decât băncile), prestatori de servicii de plată nebancari, precum și a entităților raportoare de pe piața financiară nebancară (asigurătorii sau reasigurătorii  și  intermediarii  în  asigurări  și/sau  în reasigurări, organizațiile de creditare nebancară, asociațiile de economii și împrumut). De asemenea, direcția desfășoară activitățile necesare pentru neadmiterea implicării BNM în operațiuni sau activități de spălare a banilor și finanțare a terorismului.

Competențele subdiviziunii includ: supravegherea activității băncilor, a entităților raportoare de pe piața financiară nebancară și a altor entități , efectuarea controalelor atât pe teren, cât și la distanță, în vederea combaterii spălării banilor și finanțării terorismului; prevenirea instituirii controlului asupra entităților supravegheate de către grupuri criminale organizate sau asociațiile acestora; identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului; propunerea măsurilor de remediere și a sancțiunilor în cazul în care se constată că a fost încălcată legislația în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului; consolidarea cadrului de reglementare aferent domeniului; colaborarea cu organele de resort în scopul asigurării unui sistem eficient de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului etc.

Direcția managementul continuității activității, securității informației și supraveghere în TI susține și facilitează atingerea obiectivelor BNM, asigurând gestiunea securității informației și continuității activității în cadrul BNM.

În aria de competență a subdiviziunii intră: dezvoltarea/asigurarea unei strategii generale de securitate a informației și protecția datelor cu caracter personal în cadrul BNM prin stabilirea priorităților de dezvoltare sau/și îmbunătățire a sistemului de management al securității informației și monitorizarea respectării cerințelor de securitate la nivel de BNM, organizarea, coordonarea și monitorizarea nemijlocită a implementării și funcționării continuității activității în cadrul BNM, exercitarea funcției de supraveghere a domeniului TIC în cadrul băncilor licențiate și în cadrul emitenților de monedă electronică și prestatorilor de servicii de plată nebancari, precum și exercitarea funcției de control operativ prin planificarea, organizarea și executarea controalelor de fond/tematice, inclusiv inopinate, ce țin de activitatea internă a BNM.

Direcția operațiuni cu numerar asigură reglementarea și efectuarea operațiunilor cu numerar în cadrul BNM, inclusiv în relație cu băncile licențiate, în special din perspectiva calității și eficienței pentru organizarea și desfășurarea în bune condiții a activităților aferente monedei naționale în numerar.

Astfel, printre principalele competențe de bază ale subdiviziunii se regăsesc: menținerea calității și gradului înalt de securitate a monedei naționale; realizarea sarcinilor ce țin de imprimarea bancnotelor și baterea monedelor metalice, inclusiv a bancnotelor/monedelor jubiliare și comemorative, precum și de retragerea din circulație a monedei naționale necorespunzătoare circulației; desfășurarea operațiunilor cu numerar în relație cu băncile licențiate din Republica Moldova; cooperarea cu organele de resort în vederea protejării monedei naționale împotriva falsificării; schimbul bancnotelor/monedelor necorespunzătoare circulației, pentru persoane fizice; asigurarea unui proces eficient de gestiune a numerarului, de procesare, evidență și păstrare a acestuia.

Departamentul legislație și drept internațional asigură suportul juridic în procesele Băncii Naționale legate de activitatea de reglementare și avizare a actelor normative, consultanță cu privire la aspecte de drept internațional public.  În competențele subdiviziunii este inclusă acordarea consultanței pe aspecte de legalitate  în următoarele procese: elaborare și aprobare a actelor normative  ale Băncii Naționale;  elaborare și aprobare a actelor cu caracter normativ de aplicabilitate internă în Banca Națională; definitivarea  punctului de vedere al Băncii Naționale pe marginea proiectelor de acte normative elaborate de alte autorități publice;  definitivarea punctului de vedere al Băncii Naționale pe marginea sesizărilor depuse la Curtea Constituțională cu privire la domeniile de competență ale Băncii Naționale; acordarea consultanței pe marginea aspectelor de drept internațional din perspectiva activității Băncii Naționale.

Direcția comunicare și educație financiară își desfășoară activitatea în domeniile  respective, orientată spre publicul larg, precum și spre grupuri-țintă specifice. Astfel, comunicarea externă a instituției are drept scop informarea comunității despre activitatea Băncii Naționale într-un mod transparent, amplu și explicit. În acest sens, subdiviziunea menține un dialog constant cu reprezentanții mass-media din Republica Moldova și din străinătate, precum și cu utilizatorii canalelor de comunicare ale instituției din mediul online.

De asemenea, organizează evenimente de presă și de educație financiară destinate tuturor cetățenilor, în sprijinul independenței financiare individuale și al incluziunii financiare.  Realizarea activității și a scopului în cauză se referă la elaborarea și implementarea conceptelor privind diverse proiecte de educație financiară, elaborarea și promovarea produselor textuale și multimedia, desfășurarea campaniilor de informare etc.

Serviciul secretariat general asigură cadrul administrativ, organizatoric și informațional al activității membrilor organelor de conducere și a subdiviziunilor BNM, raportat la lucrările de secretariat, activitățile de protocol și fondul arhivistic al BNM.

Subdiviziunea are următoarele atribuții de bază: organizarea și ținerea corectă a lucrărilor de secretariat; coordonarea și asigurarea procesului de management al documentelor la nivelul BNM; executarea acțiunilor de suport în organizarea activităților și evenimentelor oficiale și publice în corespundere cu normele protocolare; organizarea deplasărilor în străinătate în interes de serviciu ale membrilor organelor de conducere ale BNM; organizarea primirii în vizită a delegațiilor din străinătate și naționale, a întrevederilor, întâlnirilor de lucru și a altor acțiuni, pe plan bilateral, internațional și în cadrul angajamentelor față de partenerii externi; administrarea fondului de carte și a fondului arhivistic fizic/electronic al BNM; desfășurând activitatea în conformitate cu legislația în vigoare, actele normative și reglementările interne ale BNM.