proces aplicat de către bancă ce presupune identificarea clienţilor şi evaluarea riscurilor potenţiale de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, pe care aceştia le-ar putea genera.
activul, a cărui plată în vederea rambursării/stingerii n-a fost achitată mai mult de 30 zile de la data scadenţei plăţilor prevăzute de contract. În cazul în care un activ devine expirat şi soldul acestuia se consideră expirat.
activ al cărui termen de rambursare/stingere a plăţii, stabilite conform contractului, este prelungit în baza unui acord. Pentru calificarea activului ca prelungit, acordul trebuie să fie semnat înainte de calificarea activului ca expirat conform termenului de plată prevăzut în contractul iniţial. Determinarea stării de expirare a activului se efectuează în baza contractului iniţial şi conform noţiunii „activ expirat”.
activul nerambursat/nestins (activ iniţial), la care ulterior, în baza unui acord, au fost modificate termenele de efectuare a plăţilor expirate. Pentru calificarea activului ca renegociat, în cadrul renegocierii oricărui activ, se stabilesc condiţii preferenţiale prin reducerea ratei dobânzii şi/sau sumei activului iniţial (sumei specificate în contract), ţinând cont de înrăutăţirea situaţiei financiare a contrapărţii
resurse economice care aparțin băncii. Conform definiției expuse în Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, un activ reprezintă o resursă controlată de BNM ca rezultat al unor evenimente trecute și de la care se așteaptă să genereze beneficii economice viitoare.
sunt considerate activele clasificate ca substandard, dubios şi compromis.
activele băncii şi unele conturi condiţionale (ce reprezintă un risc pentru bancă) care se clasifică în categorii cu anumite ponderi ale riscului. Ponderea riscului atribuită unui anumit activ sau unui cont condiţional determină procentul activului dat care se sumează cu toate celelalte active ponderate la risc pentru a determina suma totală a activelor ponderate la risc ale băncii.
activitate sau tranzacţie despre care entitatea raportoare ştie sau indică temei rezonabil de suspiciune că acţiunile de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sânt în curs de pregătire, de realizare ori sânt deja realizate.
regim de administrare instituit pentru o anumită perioadă în privinţa unei bănci, care prevede realizarea unui complex de măsuri administrative, financiare, juridice, organizatorice în scop de stabilire a condiţiilor optime pentru eliminarea deficienţelor în administrarea băncii şi remedierea situaţiei financiare a băncii.
atenţionarea persoanei /băncii despre încălcările constatate, cerinţa de lichidare în termenul stabilit a încălcărilor şi recomandări privind modul de remediere a acestora.
piaţa pe care se efectuează operaţiuni de schimb valutar între bănci.
piaţa pe care se efectuează operaţiuni de schimb valutar între bănci și persoanele juridice (cu excepţia băncilor) / persoane fizice.
