Publicat pe (http://bnm.md)

Acasă > Supraveghere > Creditare nebancară > Sancțiuni aplicate asociațiilor de economii și împrumut, publicate în conformitate cu prevederile art. 75/3 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei

Sancțiuni aplicate asociațiilor de economii și împrumut, publicate în conformitate cu prevederile art. 75/3 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei

 

Supravegherea asociațiilor de economii și împrumut este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare – BNM) în temeiul Legii asociațiilor de economii și împrumut nr. 139/2007, în acest sens fiind urmărită respectarea cadrului normativ aferent activității asociațiilor de economii și împrumut.

În conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.


2025

La situația din 21.10.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității asociațiilor de economii și împrumut, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea

(asociația de economii și împrumut/administrator) 

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

1.

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 228 din 02.10.2025 cu privire la rezultatele controlului efectuat asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „PLOPI” pentru perioada 01.12.2022-31.01.2025

A.E.Î. ”PLOPI”

Avertisment în scris

 

 

 

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind accesul egal al membrilor la serviciile acordate;
  • cerințele de lichiditate;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind respectarea regulamentelor interne;
  • cerințele privind încheierea tranzacțiilor cu persoanele afiliate;
  • restricții în activitatea asociației;
  • cerințele privind software pentru ținerea contabilității, adaptat necesităților asociației;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor;
  • cerințele față de administratori;
  • cerințele de transparență etc;

 

 

Mungiu Andrei (director executiv)

Amendă în mărime de 109 173,99 lei

 

Caraman Nadejda (contabil șef)

Amendă în mărime de 55 234,38 lei

 

Capșuna Petru                       (președinte al Consiliului)

Amendă în mărime de 11 197,00 lei

 

Ababii Grigori (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Balan Elena (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Gaidîm Lilia (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Malcocean Elena (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Jechiu Maria (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Ipati Vadim (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Malcocean Lidia (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 191 din 14.08.2025 cu privire la rezultatele controlului efectuat asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „VALEA VÎLCULUI” pentru perioada 01.11.2022-30.10.2024

A.E.Î. „VALEA VÎLCULUI”

Avertisment în scris

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind încheierea tranzacțiilor cu persoanele afiliate;
  • cerințele privind accesul egal al membrilor la serviciile acordate;
  • cerințele privind respectarea regulamentelor interne;
  • exigențele față de unii administratori;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind necesarul de dotare tehnică;
  • cerințele de transparență;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

Onuță Zinaida (director executiv)

Amendă în mărime de 177 080,65 lei

 

Bîrladeanu Vera (contabil-șef)

Avertisment în scris

 

Secrieru Ecaterina (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Sofrone Sava (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Doboș Vladimir (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Stempovschi Maria (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Corja Tatiana (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Grimalovschi Olga (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 147 din 19.06.2025 cu privire la rezultatele controlului efectuat asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „COLUMNA MANTA” pentru perioada 01.10.2022-30.09.2024

A.E.Î. „COLUMNA MANTA”

Avertisment în scris

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind încheierea tranzacțiilor cu persoanele afiliate;
  • cerințele privind accesul egal al membrilor la serviciile acordate;
  • cerințele privind respectarea regulamentelor interne;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele de transparență;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

Arseni Gheorghe

(director executiv)

Amendă în mărime de 58 193,20  lei

 

Popov Natalia (contabil-șef)

Avertisment în scris

 

Caminschi Ecaterina

(membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Pascal Alexandru (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Hîncu Gheorghe (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Gîscă Elena

(membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Grăsun Elena (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Grecu Maria (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Munteanu Ștefan (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Zaporojan Elena (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 105 din 08.05.2025 cu privire la rezultatele controlului efectuat asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „VALEA FÎNULUI” pentru perioada 01.07.2022-30.06.2024

Apostol Constantin (director executiv)

Amendă în mărime de 98 686,48  lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind încheierea tranzacțiilor cu persoanele afiliate;
  • exigențele față de unii administratori;
  • cerințele privind accesul egal al membrilor la serviciile acordate;
  • cerințele privind respectarea regulamentelor interne;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind necesarul de dotare tehnică;
  • cerințele de transparență;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

Guzun Maria (contabil-șef)

Amendă în mărime de 63 755,41  lei

 

Lutencu Valentin (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Șargarovschi Andrei (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Lutenco Anatolie (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Ciobanu Ina (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Vetrici Parascovia (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Timuș Silvia (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Țaran Constantin (persoană abilitată potrivit legislației)

Avertisment în scris

 

Buga Olga (ex-conducător al Sucursalei nr. 1)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 

Bulbuc Mihail (ex-membru al Consiliului)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 

Flocea Grigore (ex-membru al Comisiei de cenzori)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 2 din 09.01.2025 cu privire la rezultatele controlului pe teren asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „HILIUȚI-RÎȘCANI”, efectuat în perioada 29.04.2024-15.07.2024

Sandu Tatiana (director executiv)

Amendă în mărime de 221 016,75  lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind deținerea și menținerea rezervei instituționale;
  • cerințele privind încheierea tranzacțiilor cu persoanele afiliate;
  • cerințele privind examinarea stării de expirare a împrumuturilor și dobânzilor aferente;
  • restricția de acceptare a depunerilor de economii;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind necesarul de dotare tehnică;
  • cerințele de transparență;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

Gurițanu Eugenia (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Gribincea Andriana (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Manole Zinaida (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Scorpan Evghenia (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Rusu Eugenia (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Gurițanu Aliona (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Gabuja Nelea (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Borș Natalia (contabil-șef)

Avertisment în scris

 

 

 

2024

Pe parcursul anului 2024, la situația din 20.11.2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității asociațiilor de economii și împrumut, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea

(asociația de economii și împrumut/administrator) 

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 276 din 07.11.2024 cu privire la rezultatele controlului pe teren asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „VORNICENI”, efectuat în perioada 11.03.2024-07.06.2024

A.E.Î. „VORNICENI”

Retragere licență

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind deținerea și menținerea rezervei instituționale;
  • cerințele de lichiditate;
  • restricția de acceptare a depunerilor de economii;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind necesarul de dotare tehnică;
  • cerințele de transparență;
  • cerințe privind respectarea Normelor de prudență financiară;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

 

Luchian Ion (membru al Consiliului)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 

Calestru Elvira (membru al Consiliului)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 

Rusu Zinaida (membru al Consiliului)

Retragere confirmarea din funcția de administrator

 

Macari Nina (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Tutunaru Violeta (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Ciocan Ecaterina (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 
 

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 261 din 17.10.2024 cu privire la rezultatele controlului pe teren asupra activității Asociației de Economii și Împrumut „BUSINESS CREDIT”, efectuat în perioada 30.01.2024-24.04.2024

A.E.Î. „BUSINESS CREDIT”

Amendă în mărime de 124 868  lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele privind deținerea și menținerea rezervei instituționale;
  • cerințele de lichiditate;
  • restricția de acceptare a depunerilor de economii;
  • cerințele de raportare;
  • cerințele privind ținerea evidenței contabile;
  • cerințele privind necesarul de dotare tehnică;
  • cerințele de transparență;
  • cerințele privind evaluarea organizării sistemului de control intern și de administrare a riscurilor etc.

 

Fedotov Roman (director executiv)

Avertisment în scris

 

Paniș Mariana (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Gorban Viorica (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Bobicov Mihail (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Ciobanu Ion (membru al Consiliului)

Avertisment în scris

 

Suvac Diana (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Catanoi Irina (membru al Comisiei de cenzori)

Avertisment în scris

 

Brînză Valentina (contabil-șef)

Avertisment în scris

 

 

Sursa URL:http://bnm.md/ro/content/sanctiuni-aplicate-asociatiilor-de-economii-si-imprumut-publicate-conformitate-cu