Supravegherea organizațiilor de creditare nebancară este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare – BNM) în temeiul Legii cu privire la organizațiile de creditare nebancară nr. 1/2018, în acest sens fiind urmărită respectarea cadrului normativ aferent activității organizațiilor de creditare nebancară.
În conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.
2026
La situația din 12.03.2026, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. |
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Persoana față de care este aplicată sancțiunea |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcărilor constatate |
Informație aferentă contestării actului administrativ |
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 48 din 04.03.2026 |
O.C.N. ,,PRIMA FINANȚARE” S.R.L. |
Amendă în mărime de 3 017 230,90 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la:
|
|
2025
La situația din 16.12.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. |
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Persoana față de care este aplicată sancțiunea (organizația de creditare nebancară/administrator) |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcărilor constatate |
Informație aferentă contestării actului administrativ |
|
1. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 222 din 25.09.2025 |
O.C.N. ,,ECOFINANCE TECHNOLOGIES” S.R.L. |
Amendă în mărime de 1 234 704,61 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la: - cerințele de creditare responsabilă; - condiționarea prestării serviciilor de creditare nebancară de procurarea de către client a unor servicii suplimentare oferite de Organizație; - cerințele de raportare; - nerespectarea actelor normative interne; - asigurarea transparenței activității; - raportarea informației în adresa birourilor istoriei de credit. |
Cererile prealabile depuse de către O.C.N. „Ecofinance Technologies” S.R.L., asociații Urmare examinării cererilor prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererilor ca neîntemeiate. |
|
AB Natur Invest SRL (asociatul OCN) |
avertisment |
- nerespectarea actelor normative interne. |
|
||
|
Dyninno Fintech Holding Limited (asociatul OCN) |
|
||||
|
Alexandr Bilinkis (membrul Consiliului Organizației) |
|
||||
|
Boris Efimov (membrul Consiliului Organizației) |
|
||||
|
Alex Weinstein (membrul Consiliului Organizației) |
|
||||
|
Dmitrijs Cimbers (membrul Consiliului Organizației) |
|
||||
|
Rucsandra-Larisa Stanciu (membrul Consiliului Organizației) |
|
||||
|
Ciprian Poștaru (membru al organului executiv al Organizației până la data de 15.07.2024) |
|
||||
|
2. |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 22.05.2025 |
O.C.N. „AVENTUS FINANCE” S.R.L. |
Amendă în mărime de 240 427,04 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la: - cerințele de creditare responsabilă; - nerespectarea actelor normative interne; - cerințele de raportare;
|
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 25 din 06.02.2025 |
O.C.N. „DACREDITARE” S.R.L. |
Amendă în mărime de 132 342,48 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la: - asigurarea transparenței activității; - raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit; - cerințele de creditare responsabilă; - cerințele de raportare; - nerespectarea actelor normative interne; - cerințele privind clasificarea creditelor. |
|
2024
Pe parcursul anului 2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. |
Actul BNM privind aplicarea sancțiunii |
Persoana față de care este aplicată sancțiunea (organizația de creditare nebancară/administrator) |
Sancțiunea aplicată |
Tipul și natura încălcărilor constatate |
Informație aferentă contestării actului administrativ |
| 1 |
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 317 din 12.12.2024 |
O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L. |
Amendă în mărime de 1 564 578,47 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la:
|
Cerere prealabilă depusă la data de 27.12.2024. Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată. Hotărârea a fost contestată de O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L. la Curtea de Apel Centru, ulterior O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L a depus o cerere privind renunțarea la acțiunea în contencios administrativ și încetarea procesului, Prin decizia Curții de Apel Centru din 01.09.2025 s-a admis renunțarea la acțiunea în contencios administrativ înaintată de O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L. și încetarea procesului. |
|
|
Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 277 din 07.11.2024 |
O.C.N. „MSA CREDIT” S.R.L. |
Amendă în mărime de 103 500 lei |
Încălcarea normelor ce se referă la:
cerințele privind clasificarea creditelor. |
|