• Zilele și orele de primire în audiență a cetățenilor de către conducerea Băncii Naționale.

  • Sergiu Cioclea, Guvernator al Băncii Naţionale

    Prima zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 606;

  • Ion Sturzu, Viceguvernator al Băncii Naţionale

    A patra zi de luni a lunii: 14.00-17.00.
    Programare la telefon: +373 22 822 607.

Vă rugăm să luați cunoștință cu cerințele înaintate față de primirea și examinarea petițiilor adresate Băncii Naționale a Moldovei.

Detalii

 

Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!

Main navigation BNM

Extinde Ascunde
02.01.2018

Sancțiunile aplicate de Banca Națională a Moldovei în temeiul Legii privind activitatea băncilor

 

În temeiul art. 146 din Legea nr. 202 din 6.10.2017 privind activitatea băncilor, Banca Națională a Moldovei publică, fără întârziere, pe pagina sa oficială, sancțiunile aplicate, precum și informații privind tipul și natura încălcării săvârșite și identitatea persoanei fizice sau juridice sancționate, după ce aceasta a fost înștiințată cu privire la aplicarea sancțiunii. În cazul în care sancțiunea aplicată a fost contestată în condițiile legii, Banca Națională a Moldovei publică de asemenea, fără întârziere, informații privind stadiul contestării și rezultatul acesteia.

La stabilirea tipului și cuantumului sancțiunii, Banca Națională a Moldovei ține cont de circumstanțele relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv de gravitatea și durata faptei, gradul de vinovăție a persoanei, capacitatea ei financiară, prejudiciile cauzate terților, în măsura în care pot fi determinate, gradul de cooperare a persoanei cu Banca Națională a Moldovei, încălcările comise anterior de persoană.

 

2018

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Banca/persoana fizică sau juridică căreia i se aplică sancțiunea

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcării săvârșite

Altă informație relevantă

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 25.05.2018

[comunicat]

„Banca de Finanțe și Comerț” S.A.

amendă în sumă de 362 141 lei

  • Nerespectarea unor cerințe ale Legii instituțiilor financiare și ale altor acte normative ale BNM cu privire la clasificarea activelor/angajamentelor condiționale, concentrarea riscurilor (expunerile) băncii, la acordarea creditelor, efectuarea tranzacțiilor cu persoanele afiliate băncii, sistemele de control intern și cadrul de administrare;
  • Nerespectarea unor cerințe ale legislației cu privire

la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (banca nu a monitorizat adecvat activitatea și tranzacțiile unor clienți, nu deține suficiente documente confirmative care demonstrează venitul sau proveniența mijloacelor bănești ale unor clienți, nu deține documentele confirmative privind necesitatea efectuării de către un client a operațiunilor de extragere din cont a numerarului în sume semnificative, nu a raportat Serviciului prevenirea și combaterea spălării banilor despre unele tranzacții suspecte);

  • Nerespectarea unor cerințe ale legislației cu privire la reglementarea valutară, serviciile de plată și sistemele de plăți.

Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare.

„Banca de Finanțe și Comerț” S.A. a depus o cerere de revocare a sancțiunilor aplicate. Cererea se află în stadiul de examinare.

1. Hvorostovschi Victor,
președintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A.

2. Rudenco Larisa,
vicepreședintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A (până la data de 03.04.2018)

3. Salamaha Iurii, vicepreședintele „Băncii de Finanțe și Comerț” S.A (până la data de 01.02.2017)

avertisment

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 136 din 13.06.2018

[comunicat]

B.C. „COMERȚBANK” S.A.

amendă în sumă de

1 700 000 lei

  • Nerespectarea cerinței Legii instituțiilor financiare cu privire la componența Consiliului băncii (numărul admisibil al persoanelor afiliate băncii);
  • Nerespectarea unor cerințe ale Legii instituțiilor financiare și ale altor acte normative ale BNM cu privire la clasificarea activelor/angajamentelor condiționale, concentrarea riscurilor (expunerile) băncii, la acordarea creditelor, efectuarea tranzacțiilor cu persoanele afiliate băncii, sistemele de control intern și cadrul de administrare;
  • Nerespectarea unor cerințe ale legislației în domeniul prevenirii și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (banca nu a identificat sursa mijloacelor utilizate în tranzacțiile cu unii clienți, inclusiv persoane fizice, care au efectuat tranzacții semnificative de schimb valutar, nu deține în măsură deplină documente care confirmă activitatea economică a unor clienți, nu a aplicat măsuri de precauție sporite față de clienții cu risc sporit), nerespectarea unor măsuri stabilite anterior de BNM;
  • Nerespectarea unor cerințe ale legislației în domeniul serviciilor de plată și sistemelor de plăți, precum și în domeniul  reglementării valutare.
Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare.

Serghei Cartașov,
președintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.

amendă în sumă de

244 665,33 lei

Alexandru Radu,
prim-vicepreședintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.

amendă în sumă de

146 165,42 lei

Sergiu Nicolaev

vicepreședintele Comitetului de conducere al B.C. „COMERȚBANK” S.A.

amendă în sumă de

160 771,67 lei

Membrii Consiliului B.C. „COMERȚBANK” S.A.:

Petr Skovorodko, Iurii Blinov,

Constantin Movilă

avertisment

Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 120 din 25.05.2018

[comunicat]

BC „EuroCreditBank” S.A.

Avertisment

Ca rezultat al controlului complex pe teren, Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei a decis aplicarea sancțiunii cu avertisment față de BC „EuroCreditBank” S.A.pentru încălcările constatate. BC „EuroCreditBank” S.A. a fost avertizată asupra necesității lichidării și neadmiterii încălcărilor actelor normative și asupra posibilității de aplicare a unor sancțiuni mai aspre în cazul  neînlăturării încălcărilor sau în cazul comiterii repetate a acestora.

În cadrul controlului au fost constatate unele încălcări ale Legii instituțiilor financiare, actelor normative ale BNM și Legii cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. În special, banca nu a respectat cerințele prudențiale referitoare la activitatea de creditare, concentrarea riscurilor, clasificarea activelor, transparența structurii de proprietate a băncii etc.

Banca activează în regim normal și prestează toate serviciile propuse, inclusiv cele legate de operațiunile cu depozitele, de creditare și decontare. Totodată, abaterile stabilite nu au dus la depășirea limitelor prudențiale și nu reprezintă un risc major asupra stabilității financiare.

 

Abonare la conținut
CAPTCHA
Întrebare pentru a verifica că sunteţi persoană fizică (în scopul prevenirii transmiterilor automate a spam-ului).