În conformitate cu prevederile art. 5 alin. (1) lit. m) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, Banca Națională licențiază, reglementează şi supraveghează activitatea de prestare a serviciilor de plată şi activitatea de emitere a monedei electronice.
Prin urmare, în conformitate cu prevederile art. 94 din Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică, în scopul exercitării atribuției de supraveghere și reglementare a activității de prestare a serviciilor de plată și de emitere a monedei electronice, autoritatea de supraveghere este împuternicită să dispună măsuri de remediere și să aplice sancțiuni prestatorului de servicii de plată și emitentului de monedă electronică dacă aceștia, acționarii/asociații, organele de conducere, membrii organelor de conducere, persoanele care dețin funcții-cheie ori angajații, sucursalele, agenții sau furnizorii funcțiilor externalizate, au comis încălcări. Astfel, constatarea încălcărilor, precum și aplicarea sancțiunilor, a măsurilor sancționatoare, a măsurilor de supraveghere şi a măsurilor de remediere, se efectuează în conformitate cu prevederile art. 751 - art. 752 din Legea nr. 548/1995, precum și art. 99 - art. 100 din Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică.
Totodată, în conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.
2026
La situația din 27.02.2026, urmare a controalelor efectuate asupra activității prestatorilor de servicii de plată/furnizorilor de servicii poștale și emitenților de monedă electronică, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. d/o
|
Persoana față de care este aplicată sancțiunea
(prestator de servicii de plată nebancar)
|
Hotărârea Comitetului executiv (HCE) al BNM
|
Sancțiunea aplicată
|
Tipul și natura încălcărilor depistate
|
Informație aferentă contestării actului administrativ
|
|
1.
|
„„Paynet Services” S.R.L.
(IDNO: 1013600036596)
|
HCE nr. 43 din 26.02.2026
|
Amenda în mărime de 1 530 000 MDL, prescripție de încetare a comportamentului de încălcare a legislației
|
Încălcările constatate se referă la neaplicarea măsurilor standard de precauție, neevaluarea și nedocumentarea scopului și naturii relației de afaceri și lipsa monitorizării continue a tranzacțiilor; neaplicarea măsurilor de precauție sporită, deși activitatea tranzacțională a clienților indica un risc înalt; neasigurarea identificării și verificării corespunzătoare a beneficiarilor efectivi în cazuri de utilizare a conturilor de către terți; neraportarea către SPCSB a tranzacțiilor suspecte; precum și deficiențe ale sistemului de control intern, care nu asigură monitorizarea și documentarea efectivă a alertelor și cazurilor suspecte.
|
|
2025
La situația din 29.10.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității prestatorilor de servicii de plată/furnizorilor de servicii poștale și emitenților de monedă electronică, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. d/o
|
Persoana față de care este aplicată sancțiunea
(prestator de servicii de plată nebancar/persoana cu funcție-cheie)
|
Hotărârea Comitetului executiv (HCE) al BNM/ Scrisoarea privind aplicarea sancțiunii
|
Sancțiunea aplicată
|
Tipul și natura încălcărilor depistate
|
Informație aferentă contestării actului administrativ
|
|
1.
|
„„Paynet Services” S.R.L.
(IDNO: 1013600036596)
|
HCE nr. 245 din 29.10.2025
|
Amenda în mărime de
1 700 000 MDL, prescripție de încetare a comportamentului de încălcare a legislației
|
Prestatorul nu a întreprins măsuri rezonabile, adecvate și bazate pe risc pentru verificarea identității beneficiarului efectiv al clienților/partenerilor săi; nu a aplicat măsuri standard de precauție pentru unii clienți persoane fizice, care să cuprindă evaluarea şi înțelegerea scopului și a naturii dorite ale relației de afaceri, inclusiv obținerea informațiilor cu privire la scopul și natura relației de afaceri cu aceștia precum și nu a obținut unele documente justificative privind sursa mijloacelor bănești; nu a deschis conturi speciale pentru clienții săi persoane fizice rezidente, care au efectuat tranzacții în adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale autorizați în alte state și a permis clienților săi persoane fizice să efectueze așa tipuri de tranzacții prin conturile de plăți deținute la „Paynet Services” S.R.L. și la o instituție financiară nerezidentă; nu a implementat soluții IT specializate în scopul monitorizării sporite a tranzacțiilor efectuate de către clienții rezidenți cu prestatorii de servicii privind activele virtuale, inclusiv pentru stabilirea sursei bunurilor implicate și asigurarea trasabilității tranzacțiilor.
|
Hotărârea a fost contestată la data de 28.11.2025 cu cerere prealabilă la Comitetul executiv al Băncii Naționale a Moldovei |
2024
La situația din 13.11.2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității prestatorilor de servicii de plată/furnizorilor de servicii poștale și emitenților de monedă electronică, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Nr. d/o
|
Persoana față de care este aplicată sancțiunea
(prestator de servicii de plată nebancar/persoana cu funcție-cheie)
|
Hotărârea Comitetului executiv (HCE) al BNM/ Scrisoarea privind aplicarea sancțiunii
|
Sancțiunea aplicată
|
Tipul și natura încălcărilor depistate
|
Informație aferentă contestării actului administrativ
|
|
1.
|
„Fintecly” S.R.L.
(IDNO: 1018600050409)
|
HCE nr. 278 din 07.11.2024
|
Retragerea licenței
|
Încălcarea normelor ce se referă la: neîndeplinirea prescripției dispuse de către BNM, neîntrunirea condițiilor de licențiere pe întreaga perioadă de valabilitate a licenţei, precum și neprezentarea unor informații în adresa BNM.
|
|
