NOTĂ DE ARGUMENTARE
la proiectul Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei
„Pentru modificarea Regulamentului cu privire la cerințele față de membrii organului de conducere al băncii și al societății financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care dețin funcții-cheie și față de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.292/2018”
1. Denumirea autorului
Autorul proiectului de act normativ este Banca Națională a Moldovei.
2. Condițiile ce au impus elaborarea proiectului actului normativ și finalitățile urmărite
Proiectul Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei „Pentru modificarea Regulamentului cu privire la cerințele față de membrii organului de conducere al băncii și al societății financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care dețin funcții-cheie și față de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.292/2018” (în continuare – proiectul hotărârii) este elaborat în temeiul art.27 lit. c), art.44 lit. a) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Națională Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, precum și al art.28, art. 43 alin.(5) şi art.119 din Legea nr.202/2007 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările ulterioare.
Proiectul hotărârii a fost inițiat în contextul punerii în aplicare de către Banca Națională a Moldovei a Sistemului informatic cu privire la licențiere, autorizare și notificare prin intermediul portalului WEB (în continuare - portalul WEB al sistemului informatic), în vederea solicitării în formă electronică a aprobării Băncii Naționale a Moldovei de către persoanele înaintate în funcția de membru al organului de conducere al băncii și/sau de către persoanele care dețin funcții-cheie.
3. Descrierea gradului de compatibilitate pentru proiectele care au ca scop armonizarea legislației naționale cu legislația Uniunii Europene
Proiectul hotărârii nu are drept scop armonizarea legislației naționale cu legislația UE.
4. Principalele prevederi ale proiectului și evidențierea elementelor noi
Proiectul hotărârii are drept scop ajustarea prevederilor Regulamentului nr.292/2018 legată de implementarea de către BNM a Sistemului informatic cu privire la licențiere, autorizare și notificare prin intermediul portalului WEB (în continuare - portalul WEB al sistemului informatic), în vederea solicitării în formă electronică a aprobării BNM de către persoanele înaintate în funcția de membru al organului de conducere al băncii și/sau de către persoanele care dețin funcții-cheie.
Astfel, potrivit proiectului, pentru membrii organului de conducere al băncii (membrii consiliului băncii și al organului executiv), persoanele care dețin funcții-cheie, conducătorii sucursalei băncii din alt stat cererea și setul necesar de documente și informații se vor depune în format electronic. Lichidatorul băncii în proces de lichidare, va putea depune cererea în format electronic sau pe suport hârtie, în funcție de circumstanțele aferente numirii acestuia. De asemenea, proiectul hotărârii stabilește unele particularități de depunere a cererii și a documentelor necesare pentru solicitarea aprobării. Astfel, documentele care potrivit regulamentului pot fi prezentate în copie vor fi autentificate prin semnătura electronică a persoanei împuternicite de bancă. Documentele care atestă lipsa antecedentelor penale, lipsa datoriilor față de bugetul de stat, precum și chestionarul îndeplinit pentru persoana, pentru care se solicită aprobarea, se vor prezenta în formă scanată prin intermediul portalului, iar originalul acestora se va păstra la bancă. În caz de necesitate, BNM va solicita prezentarea acestora în original.
De menționat că, pentru facilitarea utilizării cerințelor tehnice și a drepturilor de acces, pașii necesari privind modalitatea de prezentare și recepționare în format electronic a cererilor sunt reflectați în ghidurile de utilizare a aplicației, care vor fi disponibile pe portalul WEB al sistemului informatic.
5. Fundamentarea economico – financiară
Conform estimărilor preliminare, implementarea proiectului nu implică cheltuieli financiare și alocarea de mijloace financiare suplimentare din contul bugetului de stat.
6. Modul de încorporare a actului în cadrul normativ în vigoare
Proiectul este corelat cu prevederile actelor normative, cu care se află în conexiune, iar ajustările propuse nu afectează concepția generală ori caracterul unitar al actelor normative amendate, nefiind necesară elaborarea unor acte normative suplimentare pentru implementarea acestuia.
7. Avizarea și consultarea publică a proiectului
În scopul respectării prevederilor Legii nr.239/2008 privind transparența în procesul decizional și ale Regulamentului privind asigurarea transparenței în procesul de elaborare și adoptare a deciziilor Băncii Naționale a Moldovei (aprobat prin HCA al BNM nr.230/2010), proiectul hotărârii este supus consultării publice, fiind plasat pe pagina web a BNM - www.bnm.md, în compartimentul „Legislație”, rubrica „Transparența decizională”.
8. Constatările expertizei anticorupție
Conform expertizei anticorupție efectuate în conformitate cu art. 35 alin. (5) din Legea nr. 100/2017 cu privire la actele normative și cu Metodologia de efectuare a expertizei anticorupție a proiectelor de acte normative departamentale (Hotărârea Colegiului CNA nr.6/2017), factori și riscuri de corupție nu au fost identificați.
9. Constatările expertizei de compatibilitate
Întrucât proiectul hotărârii nu are drept scop armonizarea legislației naționale cu legislația Uniunii Europene, acesta nu a fost expediat Centrului de Armonizare a Legislației pentru efectuarea expertizei de compatibilitate cu legislația Uniunii Europene.
10. Constatările expertizei juridice
Potrivit art.37 alin. (5) din Legea nr.100/2017, actele normative emise de Banca Națională a Moldovei nu se supun expertizei juridice a Ministerului Justiției. Totodată, luând în considerare prevederile art.11 alin. (33) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, va fi solicitată o opinie cu caracter consultativ din partea Ministerului Justiției.
11. Constatările altor expertize
În temeiul prevederilor art.32 alin. (2) și art.34 alin. (5) și (6) din Legea nr.100/2017, proiectul hotărârii va fi expediat Consiliului Concurenței, Ministerului Finanțelor și Ministerului Economiei și Infrastructurii pentru avizare, expertiză economică și, respectiv, expertiză financiară.
Guvernatorul
Băncii Naționale a Moldovei
Octavian ARMAȘU
