Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!
×
Ai vederea bună și dorești să închizi acest instrument?
Ai vederea bună și dorești să închizi acest instrument?
Anca Dragu, guvernator
Vladimir Munteanu, prim-viceguvernator
A doua zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.
Telefon: +373 22 822 606.
Tatiana Ivanicichina, viceguvernator
A treia zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.
Telefon: +373 22 822 607.
Constantin Șchendra, viceguvernator
A patra zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.
Telefon: +373 22 822 607.
Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!
Dacă doriţi să expediaţi un mesaj (întrebare sau sugestie) în regim on-line accesați compartimentul "Feedback" din meniul principal din partea de sus a site-ului.
Cele mai populare rapoarte statistice:
Banca Naţională şi membrii organelor de conducere ale acesteia sunt independenţi în exercitarea atribuţiilor stabilite de lege şi nu pot solicita şi nici accepta instrucţiuni de la autorităţile publice sau de la orice altă autoritate.
Banca Naţională informează publicul despre evoluția inflației anuale, strategia de politică monetară,rezultatele analizei macroeconomice, evoluţiei pieţei financiare şi informaţia statistică, inclusiv privind masa monetară, acordarea creditelor, balanţa de plăţi şi situaţia pieţei valutare.
Pentru asigurarea şi menţinerea stabilităţii preţurilor pe termen mediu, Banca Naţională a Moldovei menţine inflaţia (măsurată prin indicele preţurilor de consum) la nivelul de 5.0 la sută anual cu o posibilă abatere de ± 1.5 puncte procentuale, fiind considerat nivelul optim pentru creşterea şi dezvoltarea economică a Republicii Moldova pe termen mediu.
Stabilitatea financiară se realizează prin consolidarea rezilienței sistemului financiar, limitarea efectului de contagiune și diminuarea acumulării de riscuri sistemice, contribuind, astfel, la sustenabilitatea sectorului financiar și creșterea economică.
Banca Naţională a Moldovei, are dreptul exclusiv de a emite pe teritoriul Republicii Moldova bancnote şi monede metalice ca mijloc de plată. BNM pune în circulaţie bancnote şi monede metalice, prin intermediul sistemului bancar.
Banca Naţională este unica instituţie care efectuează licenţierea, supravegherea şi reglementarea activităţii instituţiilor financiare.
Banca Națională supraveghează sistemul de plăţi în Republica Moldova şi promovează funcţionarea stabilă şi eficientă a sistemului automatizat de plăţi interbancare.
Banca Naţională este o persoană juridică publică autonomă şi este responsabilă faţă de Parlament.
BNM publică statistici privind masa monetară, sectorul bancar, balanța de plăți, situația pieței valutare, etc. pentru a asigura transparența în procesul de elaborare și adoptare a deciziilor BNM, a asigura continuitatea în comunicare și predictibilitatea BNM pe piață, pentru sporirea credibilității BNM în calitate de bancă centrală dar și pe piața financiar-bancară din Republica Moldova.
Site-ul www.bnm.md prioritizează securitatea datelor și utilizează cookie-urile pentru îmbunătățirea experienței de navigare și confortul utilizatorului. Acceptul folosirii cookie sporește viteza de lucru a paginii și garantează funcționarea normală a modulelor de prezentare a informațiilor. Refuzul folosirii cookie poate încetini încărcarea site-ului și îngreuna navigarea lină între pagini. Mai multe detalii în Politica de utilizare a cookie-urilor.
Pe parcursul trimestrului I al anului 2016, s-a consolidat capitalul, urmare a obținerii profitului în perioada analizată. Totodată, activitatea de creditare încetinește, iar sectorul bancar rămîne a fi vulnerabil și dependent de circumstanțele mediului intern și extern.
La 31.03.2016, în Republica Moldova funcţionau 11 bănci licenţiate de Banca Naţională a Moldovei, inclusiv 4 sucursale ale băncilor şi grupurilor financiare străine.
E de menționat că urmare a constatării unor aspecte ce țin de structura netransparentă a acționarilor, angajarea în operațiuni de creditare cu risc sporit, Banca Națională a Moldovei la 11.06.2015, în conformitate cu prevederile Legii instituțiilor financiare, a instituit procedura de supraveghere specială pe un termen de 3 luni, asupra 3 bănci (BC „Moldindconbank” S.A., B.C. „VICTORIABANK” S.A. și BC „MOLDOVA - AGROINDBANK” S.A., care dețin în total 66.2 la sută din activele sectorului bancar). Ulterior la 12.09.2015, 14.12.2015 și respectiv la 09.03.2016 Banca Națională a instituit procedura de supraveghere specială încă pe un termen de 3 luni, ca urmare a problemelor ce au rămas nesoluționate ce țin de transparența structurii acționarilor și angajarea în tranzacții cu risc sporit.
Pe parcursul trimestrului I al anului 2016, situația din sectorul bancar reflectată în baza rapoartelor remise de către băncile licențiate conform legislației în vigoare a înregistrat următoarele tendințe.
La situaţia din 31.03.2016, capitalul de gradul I a constituit 9,369.1 mil. lei și pe parcursul trimestrului I al anului 2016 a înregistrat o creștere de 382.5 mil. lei (4.3 la sută). Creşterea capitalului de gradul I a fost determinată de obținerea profitului pe parcursul trimestrului I al anului 2016. Concomitent s-a micșorat mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale cu 98.1 mil. lei și imobilizările necorporale nete cu 5.5 mil. lei. La situația din 31.03.2016, toate băncile au raportat capitalul de gradul I corespunzător capitalului minim necesar (norma ≥ 200 mil. lei).
Media suficienţei capitalului ponderat la risc a constituit 27.8 la sută, în creștere cu 1.6 p.p. comparativ cu finele anului precedent.
E de menționat că la 31.03.2016 toate băncile respectau indicatorului suficienței capitalului ponderat la risc ( limita pentru fiecare bancă ≥16 la sută), variind între 19.5 la sută și 168.9 la sută.
Ținând cont de condițiile economice și financiare dificile actuale, băncile urmează să adopte o politică de capitalizare, inclusiv cu referire la distribuirea de dividende reieșind din ipoteze conservatoare și prudente, astfel încât, după distribuirea acestora, băncile să poată în continuare să acopere în totalitate cerințele de capital în cazul în care condițiile economice și financiare se înrăutățesc, iar în termene restrânse să se pregătească pentru a se conforma cu noul cadru de reglementare, bazat pe standardele internaționale de capital Basel III, care sunt mai exigente și necesită efort suplimentar din partea instituției și acționarilor acesteia.
Cota investițiilor străine în capitalul băncilor la 31.03.2016 a constituit 83.2 la sută, fiind practic la același nivel cu finele anului precedent. Deși cota investițiilor străine înregistrează o pondere substanțială, lipsa transparenței acționarilor reprezintă o problemă stringentă cu care se confruntă băncile din Republica Moldova. Astfel, Banca Națională a Moldovei examinează, monitorizează, întreprinde măsurile necesare în vederea asigurării transparenței acționarilor și examinează respectarea de către acționari a exigențelor de calitate prevăzute în legislația în vigoare.
În acest context, pe parcursul trimestrului I al anului 2016, Banca Națională a constatat că un grup de acționari ai unei bănci acționează concertat în raport cu această bancă și au achiziționat o cotă substanțială în capitalul social al băncii, fără a dispune de permisiunea prealabilă scrisă a Băncii Naționale.
Ca urmare, Banca Națională a suspendat drepturile aferente acțiunilor deținute de către acționarii respectivi și a informat despre obligația acestora de a înstrăina, în termen de 3 luni de la data constatării acțiunii concertate, acțiunile aferente cotei substanțiale achiziționate cu încălcarea prevederilor legislației în vigoare.
Pe parcursul trimestrului I al anului 2016, activele totale au constituit 69,662.1 mil. lei și s-au majorat comparativ cu finele anului precedent cu 567.7 mil. lei (0.8 la sută).
Portofoliul de credite brut la 31.03.2016 a constituit 37,851.2 mil. lei, micșorîndu-se pe parcursul trimestrului I al anului 2016 cu 335.4 mil. lei (0.9 la sută), de asemenea s-a micșorat și volumul total al creditelor noi acordate pe parcursul trimestrului I al anului 2016 cu 14.0 la sută faţă de perioada similară a anului precedent pînă la 5,152.5 mil. lei.
Această modificare este cauzată de situația economică dificilă, de lipsa cererii la credite, precum și de rata medie a dobânzii la credite înaltă. Factorii sus-nominalizați au condus la redirecționarea investițiilor băncii. Astfel, în perioada analizată s-au majorat investițiile în valori mobiliare cu 22.1 la sută pînă la 4,595.9 mil. lei.
Soldul creditelor neperformante (substandard, dubioase și compromise) în valoare absolută s-a majorat cu 401.2 mil. lei (10.6 la sută), constituind 4,199.8 mil. lei, iar ponderea creditelor neperformante în totalul creditelor a crescut cu 1.1 p.p. față de finele anului precedent, constituind 11.1 la sută la 31.03.2016. Ponderea creditelor neperformante nete în capitalul normativ total s-a majorat cu 0.6 p.p. și a înregistrat 15.7 la sută la 31.03.2016. Majorarea creditelor neperformante este condiționată atît de situația din economia reală, cît și de cerințele impuse de către BNM referitor la reflectarea adecvată a riscurilor aferente activelor în bilanțurile băncilor.
La 31.03.2016, profitul aferent exercițiului a însumat 473.1 mil. lei. Comparativ cu perioada similară a anului precedent, profitul s-a majorat cu 4.4 la sută din contul majorării veniturilor din dobînzi cu 52.3 la sută. Concomitent, veniturile neaferente dobînzilor s-au micșorat cu 27.0 la sută, iar cheltuielile cu dobînzi s-au majorat cu 58.4 la sută și cheltuielile neaferente dobînzilor cu 9.5 la sută.
Rentabilitatea activelor şi rentabilitatea capitalului la 31.03.2016 au constituit 2.6 la sută şi respectiv 15.8 la sută, fiind în creştere comparativ cu 31.12.2015 cu 0.5 şi 3.1 p.p. respectiv.
Valoarea indicatorului lichidităţii pe termen lung (principiul I al lichidităţii) a constituit 0.7, fiind la același nivel comparativ cu finele anului precedent.
Lichiditatea curentă pe sector (principiul II al lichidităţii) s-a majorat cu 0.8 p.p., constituind 42.3 la sută. E de menționat că cea mai mare creștere în structura activelor lichide pe parcursul trimestrului I al anului 2016 a fost înregistrată de către valorile mobiliare lichide cu 32.9 la sută.
Soldul depozitelor, conform rapoartelor prudenţiale la 31.03.2016, a descrescut cu 0.3 la sută pe parcursul trimestrului I al anului 2016 pînă la 50,072.0 mil. lei, ca urmare a descreșterii depozitelor persoanelor juridice cu 5.7 la sută pînă la 14,168.4 mil. lei și soldului depozitelor băncilor cu 37.2 la sută pînă la 102.2 mil. lei. Concomitent soldul depozitelor persoanelor fizice s-a majorat cu 2.2 la sută pînă la 35,801.3 mil. lei. Totodată, s-a micșorat și volumul total al depozitelor noi atrase la termen cu 10.7 la sută față de perioada similară a anului precedent pînă la 11,306.9 mil. lei.
Bulevardul Grigore Vieru nr. 1,
MD-2005, Chişinău, Republica Moldova
© 2023 Banca Națională a Moldovei
Condiții de utilizare