Proiect
PARLAMENTUL REPUBLICII MOLDOVA
LEGE
pentru modificarea și completarea unor legi
Parlamentul adoptă prezenta lege organică.
Atricolul I. Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al R. Moldova nr.78-81 art.199 din 13.05.2011), cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Art. 3 în final se completează cu textul:
„cadru de administrare a activității – componentă esențială a guvernării corporative, care se concentrează pe structura internă și organizarea unei bănci, care trebuie să includă cel puțin următoarele aspecte ce țin de:
a) structura organizatorică și organizarea;
b) organele de conducere ale băncii, respectiv: atribuții și responsabilități, componența și funcționarea, cadrul general pentru desfășurarea activității;
c) administrarea riscurilor și organizarea funcțiilor interne de conformitate, audit intern și administrare a riscurilor;
d) cadru aferent controlului intern;
e) sistemele informaționale și continuitatea activității;
f) politica de remunerare;
g) politica de numire a administratorilor;
h) testările la stres.”.
2. La art.9 alineatul (1) cuvintele „şi la care se anexează copiile de pe documentele indicate la art.17” se exclud.
3. Art. 15 alineatul (1) se completează cu litera d) cu următorul cuprins:
„d) nicio persoană, individual sau concertat, nu poate să achiziţioneze ori subscrie acțiuni ale băncii emise în conformitate cu prevederile art.156 alin.(3).”.
4. Art. 152
alineatul (11) textul „art.15 alin.(1) lit.b) și c)” se substituie cu textul „art.15 alin.(1) lit.b), c) și d)”;
alineatul (7) se completează în final cu o propoziție cu următorul cuprins:
„Banca Națională a Moldovei poate refuza eliberarea permisiunii prealabile pînă la începerea evaluării, dacă dispune de documente, informații ce atestă necorespunderea achizitorului potențial cel puțin unuia din criteriile stabilite la art. 153.”.
5. Art.153 alineatul (3) se completează în final cu cuvintele „şi/sau conţin date eronate.”.
6. Art.156 :
alineatul (1), ultima propoziție, după textul „în cazul în care Banca Naţională retrage permisiunea prealabilă deţinătorilor de cotă substanţială în capitalul social al băncii care deţin cumulativ mai mult de 50% din capitalul social al băncii” se completează cu textul „și/sau în cazul în care Banca Națională constată acțiunea concertată a acționarilor, care dețin o cotă substanțială mai mare de 50% din capitalul social al băncii fără permisiunea prealabilă scrisă a Băncii Naționale”;
la alineatul (4) textul „alin.(1)” se substituie cu textul „art.15, alin. (2), art.156, alin (1)”, iar în final se completează cu cuvintele „şi în alte bănci.”.
7. La art.17 alineatul (3) cuvintele „şi de pe regulamentele băncii” se substituie cu cuvintele „ ,precum şi în format electronic, conform cerinţelor stabilite de Banca Naţională, regulamentele băncii” și în final se completează cu următoarea propoziţie: „De asemenea, banca va prezenta Băncii Naţionale în format electronic statutul şi în cazul modificărilor înregistrate, statutul cu modificările încorporate.”.
8. La art. 18 alineatul (1), a doua propoziție după cuvintele „elaborează şi asigură aplicarea politicii băncii” se completează cu textul „ , asigură o structură organizatorică adecvată și transparentă a băncii.”.
9. Art. 25 va avea următorul cuprins :
„(1) Administrarea instituțiilor financiare și operațiunile lor trebuie să fie efectuate în strictă conformitate cu cadrul de administrare a activităţii, cu cerinţele legii şi ale actelor normative emise de Banca Naţională.
(2) Instituțiile financiare trebuie să mențină în permanență resurse lichide suficiente, un nivel adecvat al capitalului reglementat pentru acoperirea riscurilor la care este expusă instituția și să asigure diversificarea activelor in scopul minimizării riscurilor.”.
10. La art. 28 alineatul (2) litera i) va avea următorul cuprins: „i) cadrul de administrare a activității;”.
11. Art.34:
la alineatul (1) cuvintele „firmă de audit” se substituie cu cuvintele „societate de audit”, iar la litera b) cuvintele „şi un aviz” se substituie cu cuvintele „care va conţine opinia auditorului”;
se completează cu alineate noi cu următorul conţinut:
„(3) Banca Naţională poate stabili prin reglementări efectuarea de activităţi de audit la bănci în alte scopuri decît cele prevăzute la alin. (1) şi standardele aplicabile în aceste cazuri.
(4) La solicitarea Băncii Naţionale, societatea de audit are obligaţia să furnizeze orice detalii, clarificări, explicaţii legate de activitatea băncii auditate.
(5) Obligaţiile prevăzute la alin. (1) lit.d) şi alin. (4) revin societăţii de audit şi în situaţia în care exercită sarcini specifice într-o entitate care are legături strînse decurgînd dintr-o relaţie de control cu banca.
(6) Îndeplinirea cu bună-credinţă de către societatea de audit a obligaţiei de a informa Banca Naţională conform alin. (1) lit.d), (4) şi (5) nu constituie o încălcare a obligaţiei de respectare a confidenţialităţii informaţiei referitoare la activitatea entităţii auditate, care revine societăţii de audit potrivit legislaţiei sau clauzelor contractuale, şi nu poate atrage răspunderea de orice natură a acesteia.”.
12. La art.35 în denumirea articolului şi în text cuvintele „avizul auditului extern” se substituie cu cuvintele „opinia auditului extern”.
13. La art.374 alineatul (2) se completează cu literele h) și i) cu următorul conţinut:
„h) cota substanţială în capitalul băncii dobîndită sau majorată în baza actului juridic, declarat nul prin hotărîre judecătorească definitivă și irevocabilă, reprezintă 50% şi mai mult din capitalul social al acesteia;
i) Banca Naţională retrage permisiunea prealabilă deţinătorilor de cotă substanţială în capitalul social al băncii care deţin cumulativ mai mult de 50% din capitalul social al băncii și/sau în cazul în care Banca Națională constată acțiunea concertată a acționarilor, care dețin o cotă substanțială mai mare de 50% din capitalul social al băncii fără permisiunea prealabilă scrisă a Băncii Naționale.”.
14. La articolul 381 alin. (7) sintagma „3 ani” se substituie cu sintagma „5 ani” și sintagma „cel mult un an” se substituie cu sintagma „2 ani”.
Atricolul II. Legea privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.184–187, art.711), cu modificările și completările ulterioare, se completează cu articolul 251 cu următorul cuprins:
„Articolul 251. Particularitățile radierii din Registrul de stat a băncilor în proces de lichidare silită
(1) Prin derogare de la prevederile art. 24 alin. (1), (11), (3), art. 25 alin. (1), (4), (5), radierea din Registrul de stat a băncii în proces de lichidare silită se efectuează în baza următoarelor documente:
a) cererea de radiere, conform modelului aprobat de organul înregistrării de stat, depusă de lichidatorul băncii;
b) hotărîrea Băncii Naționale a Moldovei cu privire la aprobarea dării de seamă privind lichidarea băncii;
c) bilanțul de lichidare a băncii.
(2) În cazul în care, după radierea băncii din Registrul de stat, la organul înregistrării de stat a parvenit hotărîrea Băncii Naționale a Moldovei privind redeschiderea procesului de lichidare silită a băncii, luată în condițiile art.3814 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, organul înregistrării de stat adoptă, din oficiu, decizia de restabilire a datelor din Registrul de stat potrivit situaţiei de pînă la radierea băncii. În cazul în care Banca Națională a Moldovei desemnează un nou lichidator, în Registrul de stat se vor înscrie datele lichidatorului desemnat.
(3) Radierea din Registrul de stat a băncii în privinţa căreia a fost redeschis procesul de lichidare silită se efectuează în baza documentelor prevăzute la alin.(1).”
Atricolul III. Băncile, a căror proces de lichidare silită a fost prelungit în condițiile art.381 alin.(7) din Legea instituțiilor financiare și nu a fost încheiat la data intrării în vigoare a prezentei legi, urmează a fi lichidate pînă la 31 decembrie 2016. Acest termen poate fi prelungit de Banca Naţională pentru un an, în baza demersului argumentat al lichidatorului băncii.