Исполнительный комитет Национального банка Молдовы (НБМ) решил применить санкцию в виде штрафа к „Banca de Finanțe si Comerț" А.О. на сумму 362 141.00 леев.
Также было принято решение о применении санкции в виде предупреждения членам руководящего комитета „Banca de Finanțe si Comerț" А.О., находящихся в должности в период проверки.
Решение было принято в результате комплексной проверки на месте, осуществленной в данном банке, в рамках которой были установлены некоторые нарушения Закона о финансовых учреждениях, нормативных актов НБМ и Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В особенности, банк не выполнил некоторые требования по классификации активов/условных обязательств, концентрации рисков (подверженностей) банка, при выдаче кредитов, осуществлению сделок с аффилированными лицами банку, по системам внутреннего контроля и управляющей базе. Также банком было нарушено законодательство о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, о валютном регулировании, платежных услугах и платежных системах.
Более детальную информацию о решении применения санкции, этапе опротестования и его результат смотрите в таблице «Санкции, применимые Национальным банком Молдовы на основании Закона о деятельности банков».
Банк действует в нормальном режиме и оказывает все предложенные услуги, в том числе связанные с депозитными, кредитными и расчетными операциями. В то же время, установленные нарушения не привели к превышению пруденциальных пределов и не представляют повышенный риск для финансовой стабильности.
