Opțiuni de accesibilitate

×

Ai vederea bună și dorești să închizi acest instrument?

  • Programul primirii în audiență a cetățenilor de către conducerea Băncii Naționale a Moldovei
    Înscrierea solicitanților pentru audiență se efectuează în temeiul înscrierii prealabile a solicitanților în baza cererii de audiență, care se depune în scris la sediul BNM, prin poștă sau email.
    Pentru mai multe informații privind modul de depunere și realizare a audienței, vă recomandăm să consultați Hotărârea Guvernului pentru aprobarea Regulamentului privind organizarea audienței HG250/2024
     


  • Anca Dragu, guvernator

    Prima zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.


  • Petru Rotaru, prim-viceguvernator

    A doua zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.


  • Tatiana Ivanicichina, viceguvernator

    A treia zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.


  • Constantin Șchendra, viceguvernator

    A patra zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.


  • Mihnea Constantinescu, viceguvernator

    A cincea zi de miercuri a lunii: 14:00-16:00.

Vă rugăm să luați cunoștință cu cerințele înaintate față de primirea și examinarea petițiilor și cererilor de acces la informații de interes public adresate Băncii Naționale a Moldovei.

Detalii.

 

Bine ați venit pe pagină oficială a Băncii Naționale a Moldovei!

Prezentarea informației
Căutarea informaţiei
Filtrarea informației
Personalizarea informației
Marcarea informațiilor
Accesarea bazei de date interactive cu statistica prezentată dinamic
Înaintarea propunerilor cu privire la proiectele actelor normative supuse consultării publice pe pagina web

Dacă doriţi să expediaţi un mesaj (întrebare sau sugestie) în regim on-line accesați compartimentul "Feedback" din meniul principal din partea de sus a site-ului.

Cele mai populare rapoarte statistice:

Baza de date interactivă

Main navigation BNM

  • Twitter logo
  • Facebook logo
  • LinkedIn logo
Extinde Ascunde
12.03.2026

Sancțiuni aplicate organizațiilor de creditare nebancară și publicate în conformitate cu prevederile art. 75(3) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei

 

Supravegherea organizațiilor de creditare nebancară este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare – BNM) în temeiul Legii cu privire la organizațiile de creditare nebancară nr. 1/2018, în acest sens fiind urmărită respectarea cadrului normativ aferent activității organizațiilor de creditare nebancară.

În conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.


2026

La situația din 12.03.2026, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea
(organizația de creditare nebancară/administrator)

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 48 din 04.03.2026

O.C.N. ,,PRIMA FINANȚARE” S.R.L.

Amendă în mărime de 3 017 230,90 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele aferente actelor interne;
  • condițiile de finanțare a organizației;
  • asigurarea transparenței activității;
  • cerințele de raportare;
  • cerințele privind clasificarea creditelor;
  • raportarea informației în adresa birourilor istoriei de credit.

 

 

 


2025

La situația din 16.12.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea

(organizația de creditare nebancară/administrator)

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

1.         

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 222 din 25.09.2025

O.C.N. ,,ECOFINANCE TECHNOLOGIES” S.R.L.

Amendă în mărime de 1 234 704,61 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

-         cerințele de creditare responsabilă;

-         condiționarea prestării serviciilor de creditare nebancară de procurarea de către client a unor servicii suplimentare oferite de Organizație;

-         cerințele de raportare;

-         nerespectarea actelor normative interne;

-         asigurarea transparenței activității;

-         raportarea informației în adresa birourilor istoriei de credit.

Cererile prealabile depuse de către O.C.N. „Ecofinance Technologies” S.R.L., asociații
și membrii Consiliului
O.C.N. „Ecofinance Technologies” S.R.L.) la data de 29.10.2025 și 30.10.2025.

Urmare examinării cererilor prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererilor ca neîntemeiate.

AB Natur Invest SRL (asociatul OCN)

 

 

avertisment

 

 

 

-         nerespectarea actelor normative interne.

 

Dyninno Fintech Holding Limited (asociatul OCN)

 

Alexandr Bilinkis (membrul Consiliului Organizației)

 

Boris Efimov (membrul Consiliului Organizației)

 

Alex Weinstein (membrul Consiliului Organizației)

 

Dmitrijs Cimbers (membrul Consiliului Organizației)

 

Rucsandra-Larisa Stanciu (membrul Consiliului Organizației)

 

Ciprian Poștaru (membru al organului executiv al Organizației până la data de 15.07.2024)

 

2.        

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 119 din 22.05.2025

O.C.N. „AVENTUS FINANCE” S.R.L.

Amendă în mărime de 240 427,04 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

-         cerințele de creditare responsabilă;

-         nerespectarea actelor normative interne;

-         cerințele de raportare;

 

 
 

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 25 din 06.02.2025

O.C.N. „DACREDITARE” S.R.L.

Amendă în mărime de 132 342,48 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

-         asigurarea transparenței activității;

-         raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;

-         cerințele de creditare responsabilă;

-         cerințele de raportare;

-         nerespectarea actelor normative interne;

-         cerințele privind clasificarea creditelor.

 

 

 

2024

Pe parcursul anului 2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității organizațiilor de creditare nebancară, au fost aplicate următoarele sancțiuni:

Nr.

 

Actul BNM privind aplicarea sancțiunii

Persoana față de care este aplicată sancțiunea

(organizația de creditare nebancară/administrator)

Sancțiunea aplicată

Tipul și natura încălcărilor constatate

Informație aferentă contestării actului administrativ

1

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 317 din 12.12.2024

O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L.

Amendă în mărime de 1 564 578,47 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • asigurarea transparenței activității;
  • raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;
  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele de raportare.

Cerere prealabilă depusă la data de 27.12.2024.

Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată.

Hotărârea a fost contestată de O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L. la Curtea de Apel Centru, ulterior O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L a depus o cerere privind renunțarea la acțiunea în contencios administrativ și încetarea procesului,  Prin decizia Curții de Apel Centru din 01.09.2025 s-a admis renunțarea la acțiunea în contencios administrativ înaintată de O.C.N. „MIKRO KAPITAL COMPANY” S.R.L. și încetarea procesului.
  1.  

Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 277 din 07.11.2024

O.C.N. „MSA CREDIT” S.R.L.

Amendă în mărime de 103 500 lei

Încălcarea normelor ce se referă la:

  • asigurarea transparenței activității;
  • raportarea informației în adresa biroului istoriei de credit;
  • cerințele de creditare responsabilă;
  • cerințele de raportare;
  • nerespectarea actelor normative interne;

cerințele privind clasificarea creditelor.

 

 

Abonare la conținut
CAPTCHA
Întrebare pentru a verifica că sunteţi persoană fizică (în scopul prevenirii transmiterilor automate a spam-ului).
Vezi și
Tag-uri

Bulevardul Grigore Vieru nr. 1,
MD-2005, Chişinău, Republica Moldova

  - Contacte
  - Posturi vacante