Conform prevederilor Legii nr.114 din 18.05.2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, Banca Națională ține registrele publice ale societăților de plată, furnizorilor de servicii poștale și a societăților emitente de monedă electronică, cărora li s-a eliberat / retras licența Băncii Naționale pentru activitatea de prestare a serviciilor de plată, respectiv, pentru activitatea de emitere a monedei electronice.

Registrul
societăților de plată / furnizorilor de servicii poștale
cărora li s-a eliberat / retras licența Băncii Naționale pentru activitatea de prestare a serviciilor de plată^[1]

[1] Conform prevederilor art.  4 alin. (1) din Legea nr. 114  din  18.05.2012  cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial nr.193-197/661 din 14.09.2012) servicii de plată se consideră oricare din următoarele activități:
 1) serviciu legat de depunerea de numerar într-un cont de plăți, precum şi toate operațiunile necesare pentru funcționarea unui cont de plăți;
 2) serviciu legat de retragerile de numerar dintr-un cont de plăți, precum şi toate operațiunile necesare pentru funcționarea unui cont de plăți;
 3) executarea de operațiuni de plată, inclusiv transferul de fonduri într-un cont de plăți deschis la prestatorul de servicii de plată al utilizatorului sau la un alt prestator de servicii de plată:
   a) executarea de debitări directe, inclusiv de debitări directe singulare;
   b) executarea operațiunilor de plată printr-un card de plată sau printr-un dispozitiv asemănător;
   c) executarea transferurilor de credit, inclusiv a transferurilor programate;
 4) executarea operaţiunilor de plată în cazul în care fondurile sînt acoperite printr-o linie de credit pentru un utilizator al serviciilor de plată:
   a) executarea de debitări directe, inclusiv de debitări directe singulare;
   b) executarea operaţiunilor de plată printr-un card de plată sau printr-un dispozitiv asemănător;
   c) executarea transferurilor de credit, inclusiv a transferurilor programate;
 5) emiterea şi/sau acceptarea cardurilor de plată şi a altor instrumente de plată;
 6) remiterea de bani;
 7) executarea operaţiunilor de plată în cazul în care consimţămîntul plătitorului pentru executarea unei operaţiuni de plată este exprimat prin intermediul oricăror dispozitive de comunicaţie electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in), şi în cazul în care plata este efectuată către operatorul sistemului sau al reţelei informatice sau de comunicaţie electronică ce acţionează exclusiv ca intermediar între utilizatorul serviciilor de plată şi furnizorul bunurilor şi serviciilor.”

[2] Agent de plată – persoană juridică/ fizică care furnizează servicii de plată în numele şi pe contul unei societăţi de plată/furnizorului de servicii poștale care are dreptul de a presta servicii de plată.

Registrul societăţilor emitente de monedă electronică