Conform prevederilor art.2¹ alin.(4) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, Banca Națională menține un registru dedicat persoanelor care desfășoară activități ce se încadrează în prevederile art.2 alin.(2) pct.10)–12) şi 15) din aceeași lege.

Acest Registru este destinat ținerii evidenței persoanelor care desfășoară activități exceptate de la cerințele de licențiere și supraveghere impuse de Legea nr.114/2012. Aceste activități se referă la servicii tehnice, servicii prestate în rețelele limitate, operațiuni de plată a furnizorilor de servicii de comunicații electronice și servicii de ATM1.

Pentru a fi incluși în acest registru și pentru a beneficia de statutul de eligibilitate pentru excepții, persoana trebuie să transmită notificarea necesară conform art.21 din Legea nr.114/2012 și Regulamentului nr. 189/2024 privind notificarea activităților prevăzute la art. 2 alin. (2) pct.11) lit. a) şi b) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

Registru al persoanelor a căror activitate este încadrată în prevederile art.2 alin.(2) pct.10)–12) şi 15) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică

[1] Serviciile prevăzute la art.2 alin.(2) pct.10)–12) şi 15)  din Legea nr.114/2012 excluse din domeniul de aplicare a acestei legi sunt:

1. Art.2 alin.(2) pct.10) din Legea nr.114/2012: servicii oferite de prestatorii de servicii tehnice, care contribuie la prestarea de servicii de plată fără ca aceştia să intre într-un moment în posesia fondurilor ce urmează a fi transferate, inclusiv la stocarea şi procesarea datelor, servicii fiduciare şi de protecţie a datelor cu caracter personal, autentificarea datelor şi persoanelor, acordarea reţelelor de comunicaţii şi tehnologiilor informaţionale, furnizarea şi menţinerea terminalelor şi dispozitivelor folosite pentru serviciile de plată, cu excepția serviciilor de inițiere a plății și a serviciilor de informare cu privire la conturi;
2. Art.2 alin.(2) pct.11) din Legea nr.114/2012: servicii prestate în baza anumitor instrumente/dispozitive, inclusiv valori monetare stocate pe instrumente preplătite cu scop predeterminat, care pot fi folosite doar într-un mod limitat și care îndeplinesc una dintre următoarele condiții:
    a) îi permit titularului instrumentului/dispozitivului respectiv să obțină bunuri sau servicii comercializate cu amănuntul doar în încăperile emitentului instrumentului/dispozitivului sau în cadrul unei rețele limitate de comercianți și/sau de prestatori de servicii în temeiul unui acord comercial direct cu un emitent profesionist de instrumente/dispozitive;
    b) pot fi utilizate doar pentru obținerea unei game limitate de bunuri sau servicii care sunt interdependente direct din punct de vedere funcțional;
    c) sunt valabile doar în Republica Moldova, sunt furnizate la solicitarea unei entități private sau a unei entități din sectorul public și reglementate de o autoritate publică în scopuri sociale sau fiscale pentru a obține bunuri sau servicii specifice de la furnizorii care au un acord comercial cu emitentul instrumentului/dispozitivului;
3. Art.2 alin.(2) pct.12) din Legea nr.114/2012: operațiuni de plată efectuate de furnizorii de rețele și de furnizorii de servicii de comunicații electronice, furnizate suplimentar față de serviciile de comunicații electronice pentru un abonat la rețea sau la serviciu, dacă operațiunile de plată respective sunt efectuate:
    a) în scopul achiziționării de conținut digital și de servicii vocale, indiferent de dispozitivul utilizat pentru achiziționarea sau consumarea conținutului digital, și serviciile sunt facturate pe factura aferentă serviciilor de rețea sau de comunicații electronice, cu condiția că valoarea oricărei operațiuni de plată singulare să nu depășească 1000 de MDL, precum și:
     – valoarea cumulată a operațiunilor de plată pentru un abonat individual să nu depășească 6000 de MDL pe lună; sau
     – în cazul în care un abonat își prefinanțează contul deschis la furnizorul de rețele sau servicii de comunicații electronice, valoarea cumulată a operațiunilor de plată să nu depășească 6000 de MDL pe lună;
    b) de pe un dispozitiv electronic sau prin intermediul acestuia și sunt facturate pe factură aferentă serviciilor de rețea sau de comunicații electronice, în cadrul unei activități filantropice desfășurate de organizații filantropice înregistrate conform Legii nr. 1420/2002 cu privire la filantropie și sponsorizare sau pentru achiziționarea biletelor electronice, cu condiția că valoarea oricărei operațiuni de plată singulare să nu depășească 1000 de MDL, precum și că:
     – valoarea cumulată a operațiunilor de plată pentru un abonat individual să nu depășească 6000 de MDL pe lună; sau
     – în cazul în care un abonat își prefinanțează contul deschis la furnizorul de rețele sau servicii de comunicații electronice, valoarea cumulată a operațiunilor de plată să nu depășească 6000 de MDL pe lună;
4. Art.2 alin.(2) pct.15) din Legea nr.114/2012: servicii de retragere de numerar prin intermediul unui automat bancar, oferite de prestatori acţionînd în numele unuia sau al mai multor emitenţi de carduri şi care nu sînt parte la contractul-cadru cu clientul care retrage banii dintr-un cont de plăţi, cu condiţia ca aceşti prestatori să nu asigure alte servicii de plată dintre cele enumerate la art.4 alin.(1) din Legea nr. 114/2012. În acest caz, clientului i se pun la dispoziție informații privind fiecare comision de retragere menționat la art. 35, 38, 39 și 40 din Legea nr. 114/2012 înainte de efectuarea retragerii, precum și la primirea numerarului, la sfârșitul operațiunii, după retragere.