NOTĂ INFORMATIVĂ
la proiectul Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei
„Pentru aprobarea Regulamentului cu privire la licențierea și înregistrarea societăților de plată, a societăților emitente de monedă electronică și a furnizorilor de servicii poștale în calitate de prestatori de servicii de plată și/sau emitenți de monedă electronică”
1. Denumirea autorului şi, după caz, a participanților la elaborarea proiectului
Banca Națională a Moldovei
2. Condițiile ce au impus elaborarea proiectului de act normativ şi finalitățile urmărite
Elaborarea proiectului este condiționată de necesitatea de racordare a actelor normative secundare la Legea nr.209/2022 pentru modificarea unor acte normative, prin care a fost modificată Legea nr. 114/2012 cu privire la serviciile de plată și moneda electronică. Modificările care vizează activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari (cu excepția celor care prestează servicii de inițiere a plății și a celor care prestează servicii de informare cu privire la conturi) vor intra în vigoare la data de 5.08.2023. Prevederile care vizează activitatea de prestare a serviciilor de informare cu privire la conturi și de inițiere a plăților vor intra în vigoare la data de 5.08.2024.
Conform prevederilor art. VII alin. (5) din Legea nr. 209/2022, Banca Națională a Moldovei va aduce actele sale normative în concordanță cu prevederile Legii nr. 209/2022 și va adopta actele normative necesare punerii în aplicare a prevederilor acesteia.
Totodată, elaborarea prezentului proiect este condiționată de necesitatea detalierii unor cerințe ce țin de procesul de licențiere și înregistrare a prestatorilor de servicii de plată nebancari conform prevederilor Ghidului UE privind informațiile care trebuie furnizate pentru autorizarea instituțiilor de plată și a instituțiilor emitente de monedă electronică și pentru înregistrarea prestatorilor de servicii de informare cu privire la conturi, în temeiul art. 5 alin. 5 din Directiva (UE) 2015/2366 (în continuare – Ghid UE).
3. Principalele prevederi ale proiectului şi evidențierea elementelor noi
Prevederile de bază ale proiectului:
-
Detalierea cerințelor ce vizează documentele prezentate în vederea obținerii licenței;
-
Reglementarea modului de înregistrare a persoanelor ce intenționează să presteze servicii de informare cu privire la conturi;
-
Expunerea exigențelor față de organele de conducere, membrii organelor de conducere și persoanele care dețin funcții - cheie;
-
Descrierea criteriilor de stabilire a valorii monetare minime a asigurării de răspundere civilă profesională și a garanției comparabile;
-
Descrierea procesului de eliberare a licenței, a copiilor autorizate de pe aceasta, a licenței reperfectate și a copiilor autorizate de pe licența reperfectată, a duplicatului licenței și a copiilor autorizate de pe duplicatul licenței;
-
Racordarea cu prevederile Legii nr. 209/2022 în privința termenelor de emitere a deciziei privind cererile de eliberare a licenței, a copiei autorizate de pe licență, a duplicatului de pe licență, reperfectarea licenței și includerea prevederilor privind suspendarea acestor termene, în cazul solicitării de informații suplimentare de la solicitant sau de la alte instituții competente. Totodată, proiectul conține prevederi privind restituirea declarației și a setului de documente anexat în termen de 10 zile lucrătoare, dacă plenitudinea documentelor prevăzute la art. 14 din Legea 114/2012 nu este întrunită sau comunicarea privind inițierea examinării cererii de eliberare a licenței după primirea tuturor documentelor și informațiilor necesare;
-
Descrierea cerințelor privind participațiunile calificate şi expunerea listei de documente necesare pentru obținerea licenței etc.
4. Fundamentarea economico-financiară
Proiectul nu modifică prevederile legale ce țin de achitarea taxelor pentru eliberarea licenței/copiei autorizate de pe licență/reperfectarea licenței și eliberarea duplicatului de pe licență. Astfel, proiectul nu are caracter economico-financiar și nu implică cheltuieli financiare din bugetul de stat.
5. Modul de încorporare a actului în cadrul normativ în vigoare
La data intrării în vigoare a proiectului va fi abrogat Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 217/2019.
6. Avizarea şi consultarea publică a proiectului
În scopul respectării prevederilor Legii nr.239/2008 privind transparența în procesul decizional și ale Regulamentului privind asigurarea transparenței în procesul de elaborare și adoptare a deciziilor Băncii Naționale a Moldovei (aprobat prin HCA al BNM nr.230/2010), proiectul hotărârii este supus consultării publice.
7. Constatările expertizei anticorupție
-
8. Constatările expertizei de compatibilitate
-
9. Constatările expertizei juridice
Potrivit art. 37 alin. (5) din Legea nr. 100/2017, actele normative emise de BNM nu se supun expertizei juridice. Totodată, conform art. 11 alin. (33) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei se va solicita un aviz consultativ din partea Ministerului Justiției.
10. Constatările altor expertize
-