Proiect
CONSILIUL DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
HOTĂRÎREA
nr. ___ din __ __________ 2014
Cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului
cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari,
aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06.2013
În temeiul art. 5 lit. f) şi art. 11 alin. (1) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi art. 93 alin. (2) lit. b) şi art. 94 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Regulamentului cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06. 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr. 173-176, art.1221), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 930 din 1 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) La punctul 12, după cuvintele „în original” se completează cu textul „(semnate şi/sau ştampilate)” ;
2) La punctul 20, după textul „nivelul valorii prevăzute în art. 83 alin.” se completează cu textul „ (2) și ”;
3) După punctul 20 se completează cu punctul 201 cu următorul cuprins:
„201. Societatea de plată/furnizorul de servicii poştale trebuie să dispună, în orice moment al desfăşurării activităţii sale, de un capital reglementat care nu va scădea sub nivelul valorii prevăzute în art. 13 alin. (2) din Lege.”;
4) La punctul 21, cuvîntul „lucrătoare” se exclude, după textul „Anexei nr. 2 la prezentul Regulament” se completează cu textul „şi informaţii aferente numărului şi valorii serviciilor de plată prestate prin intermediul agenţilor/filialelor, conform Anexei nr. 8”, iar după textul „Anexei nr. 3 la prezentul Regulament” se completează cu textul „şi informaţii aferente numărului şi valorii serviciilor de plată prestate prin intermediul agenţilor/filialelor, conform Anexei nr. 8”;
5) După punctul 21 se completează cu punctul 211 cu următorul cuprins:
„211. Societatea de plată/furnizorul de servicii poştale prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, cel tîrziu la 31 ianuarie a anului următor celui gestionar, informaţii aferente capitalului reglementat conform Anexei nr. 6 la prezentul Regulament, iar societăţile emitente de monedă electronică prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, cel tîrziu la 31 ianuarie a anului următor celui gestionar, informaţii aferente capitalului reglementat conform Anexei nr. 7 la prezentul Regulament.”;
6) După punctul 27 se completează cu punctul 271 cu următorul cuprins:
„271. Cerinţele privind cunoştinţele şi experienţa adecvată pentru administrarea filialei sau agentului de plată care deține o cotă mai mică sau egală cu 10% din valoarea anuală a plăților realizate de către societatea de plată/furnizorul de servicii poștale/societatea emitentă de monedă electronică, sunt întrunite dacă:
a) administratorul posedă studii medii sau superioare;
b) administratorul are experienţă în deservirea persoanelor fizice pentru prestarea serviciului de plată sau încasarea plăţilor;
c) Banca Naţională a Moldovei a obţinut certitudinea (urmare aplicării a următoarelor măsuri: desfăşurarea unui interviu, solicitarea unor informaţii suplimentare) privind posedarea de către administrator a cunoştinţelor şi experienţei adecvate îndeplinirii funcţiei.”;
7) La punctul 28, după cuvintele „desemnarea persoanei înaintate în funcţia de administrator” se completează cu cuvintele „sau alt document echivalent care să ateste deţinerea funcţiei de administrator în cadrul societăţii”;
8) La punctul 28 lit. d), cuvintele „carnetul de muncă” se substituie cu cuvintele „copia legalizată a carnetului de muncă”, la lit. e) cuvintele „şi a anexei acesteia” se exclud, iar la lit. f) după cuvîntul „naţional” se completează cu cuvintele „pentru administrator şi pentru companie”;
9) După punctul 28 se completează cu punctele 281 şi 282 cu următorul cuprins:
„281. Societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de monedă electronică care intenţionează să presteze servicii de plată prin intermediul unei filiale/unui agent de plată prezintă Băncii Naţionale a Moldovei documente şi informaţii privind administratorii acestora în conformitate cu art. 27 din Lege şi pct. 11, 12 şi 271 din prezentul Regulament.’’;
10) După punctul 44 se completează cu punctul 441 cu următorul cuprins:
„441. Societatea de plată/furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică efectuează înregistrarea de stat a obiectului de activitate conform art. 18 din Lege în termen de 30 de zile de la eliberarea licenţei de către Banca Naţională a Moldovei.”;
11) La punctul 46, preambulul se expune în redacţie nouă:
„În cazul în care societatea de plată/ furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică intenționează să presteze servicii de plată prin intermediul filialelor, aceasta după înregistrarea filialei la Camera Înregistrării de Stat, se adresează la Banca Națională a Moldovei cu o cerere pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă, anexînd:”;
12) La punctul 47, cuvintele „adoptării hotărîrii” se substituie cu cuvintele „informării despre decizia”;
13) La punctul 48, după cuvintele „După prezentarea cererii” se completează cu cuvintele „și a documentului care confirmă achitarea taxei”, iar după textul „la pct. 46” se completează cu textul „şi 47”;
14) Punctul 48 se completează la final cu textul:
„În termen de 30 de zile de la eliberarea copiei autorizate de pe licenţă societatea de plată/furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică înscrie la organul înregistrării de stat obiectul de activitate al filialei.
După înregistrarea obiectului de activitate al filialei societăţii de plată/furnizorului de servicii poştale/societăţii emitente de monedă electronică de către organul înregistrării de stat, Banca Naţională a Moldovei înscriere filiala societăţii de plată/furnizorului de servicii poştale/societăţii emitente de monedă electronică în registrul societăţilor de plată/registrul societăţilor emitente de monedă electronică, conform art. 27 sau 90 din Lege.”;
15) La punctul 50 şi 62, cuvîntul „Guvernator” se substituie cu textul „Conducătorul BNM”;
16) La punctul 51, după textul „momentul schimbării denumirii” se completează cu textul „şi modificării altor date ce se conţin în licenţa”;
17) La punctul 63, după cuvintele „, precum şi” se completează cu cuvintele „, după caz,”;
18) Punctele 71 şi 72 se exclud;
19) La punctul 74, textul ,,descrise la pct. 71 din prezentul Regulament” se substituie cu textul ,,menționate la art. 4 alin.(1) pct.3) lit.a) - c) și pct.5 din Lege”, iar textul „, cu excepţia cazului în care plătitorul şi beneficiarul plăţii se deservesc la acelaşi prestator de servicii de plată nebancar, şi urmare a acestei decontări finale nu are loc emiterea de monedă electronică” se exclude;
20) La punctul 75 textul „pct. 71-74” se substituie cu textul ,,pct. 73-74”;
21) La Anexa nr. 1, punctul 1, textul „prin scrisoare recomandată sau prin poştă electronică (sub formă de document electronic cu semnătură digitală),” se exclude, iar după textul ,,o declaraţie de eliberare a licenţei” se completează cu textul ,,în scris”;
22) La Anexa nr. 1, punctul 3, subpunctul 4), lit. b) textul ,, emis nu mai tîrziu de o lună înainte de data depunerii declaraţiei” se exclude;
23) La Anexa nr. 1, punctul 4 se completează cu lit. g) cu următorul cuprins:
„g) chestionarul al cărui model este prevăzut în Anexa nr. 5 la prezentul Regulament.”
24) La Anexa nr. 1, punctul 5 se completează cu lit. i) cu următorul cuprins:
„i) chestionarul al cărui model este prevăzut în Anexa nr. 5 la prezentul Regulament.”;
25) Anexa nr. 2 se expune în următoarea redacţie:
anexa 2
26) Anexa nr. 3 se expune în următoarea redacţie:
anexa 3
27) După Anexa nr. 5 se completează cu Anexa nr. 6, Anexa nr. 7 și Anexa nr. 8 cu următorul cuprins:
anexa 6
anexa 7
anexa 8
2. Prima raportare conform prevederilor subpunctelor 4), 5), 26) şi 27) din punctul 1 din prezenta hotărîre se va efectua de către societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de moneda electronică pînă la data de 30.04.2015 pentru lunile ianuarie – martie 2015.