Proiect
COMITETUL EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI
HOTĂRÎREA
nr. ___ din __ ____________ 2016
Cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei
În temeiul art. 5 lit. f) şi art. 11 alin. (1) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare şi art. 49 alin.(3), art. 93 alin. (2) lit. b) şi art. 94 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), cu modificările și completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 936 din 30 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) Punctul 1 se completează la final cu cuvintele „și alți participanți la sistemul automatizat de plăți interbancare”;
2) La punctul 8, textul „Anexa nr.1 în cazul transferului de credit în moneda naţională cu utilizarea numărului contului de plăţi sau” și cuvintele „în cazul transferului de credit în moneda naţională cu utilizarea codului IBAN” se exclud;
3) La punctul 24 subpunctul 2), cuvintele „numărul contului de plăţi sau” și textul „în cazul transferului de credit în monedă naţională, iar în cazul transferului de credit în valută străină efectuat de către prestatorul de servicii de plată care este o bancă - codul IBAN al plătitorului” se exclud;
4) La punctul 34, cuvîntul „internațional” se substituie cu textul „efectuat prin intermediul rețelei SWIFT”, iar la punctul 35 cuvîntul „internaționale” se substituie cu textul „efectuate prin intermediul rețelei SWIFT”,
5) La punctul 36, cuvîntul „internaționale” se exclude, iar după textul „efectuate și/sau recepționate” se completează cu textul „prin intermediul rețelei SWIFT”;
6) La punctul 40, textul „contului bancar, în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau” și textul „ , în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr. 5,” se exclud;
7) La punctul 41, textul „contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau” și textul „ , la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.5,” se exclud;
8) La punctul 42, textul „contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr. 1, sau”, textul „ , în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr. 5,”, textul „contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr. 1, sau” și textul „ , în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr. 5,” se exclud;
9) Titlul Capitului IX se completează la final cu textul „ȘI ALȚI PARTICIPANȚI AI SISTEMULUI AUTOMATIZAT DE PLĂȚI INTERBANCARE”;
10) La punctul 51, după cuvîntul „Băncile” se completează cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la supct. 2.5 lit. a), c), d) și f) din Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăți interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a Moldovei nr. 53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr. 39-42, art. 144)”, cuvintele „sînt obligate să genereze/utilizeze” se substituie cu textul „vor genera/utiliza”, cuvintele „în valută străină” se exclud, iar după cuvîntul „Banca” se completează cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare”;
11) La punctul 52, după cuvîntul „Băncile” se completează cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”, cuvîntul „responsabile” se substituie cu cuvîntul „responsabili”, iar cuvintele „clienților săi” se substituie cu cuvintele „clienților lor”;
12) La punctul 53, textul „de către bănci, conturilor clienților lor,” se exclude, la lit. c) după cuvîntul „băncii” se completează cu textul „și altor participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”, iar la lit.d) după cuvintele „de bancă” se completează cu textul „și de către alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”;
13) La punctul 54, după cuvintul „băncii” se completează cu textul „și altor participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”, iar după cuvîntul „bănci” se completează cu textul „sau alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”;
14) La punctul 56, după cuvîntul „băncile” se completează cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”, iar cuvîntul „băncilor” se exclude;
15) La punctul 58, cuvintele „sînt obligate să verifice” se substituie cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament vor verifica”;
16) La punctul 59, după cuvintele „banca plătitoare” și cuvîntul „banca” se completează cu textul „și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”;
17) La punctul 62, după cuvîntul băncile” se completează cu textul “și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament”;
18) La punctul 63, textul „Banca este obligată” se substituie cu textul “Băncile și alți participanți ai sistemului automatizat de plăți interbancare menționați la pct. 51 din prezentul Regulament sunt obligați”;
19) Anexa nr. 1 se abrogă;
20) La Anexa nr. 2:
a) punctul 7, textul „Numărul contului de plăţi al plătitorului/beneficiarului, maximum 21 simboluri sau codul” se substituie cu cuvîntul „Codul”, iar textul „contului de plăţi al prestatorului de servicii de plată nebancar deschis la bancă sau” se exclude;
b) punctul 11 se abrogă;
c) la punctul 12, după cuvintele „numărul contului de plăți” se completează cu textul „sau codul IBAN”;
21) La Anexa nr. 3:
a) la punctul 14, textul „, iar în cazul în care beneficiarul este o persoană fizică se indică şi adresa acestuia” se exclude;
b) la punctul 19, după cuvintele „numărul contului de plăți” se completează cu textul „sau codul IBAN”.
2. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăți interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144), cu modificările și completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr. 770 din 3 septembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) La subpunctul 5.2, cuvintele „contului bancar” se substituie cu textul „codului IBAN”;
2) La subpunctul 8.4, după textul „sistemul CDN” se completează cu cuvintele „din partea participanților (cu excepția Centrului de Guvernare Electronică)”, iar la final se completează cu textul „Valoarea maximă a documentului de plată inițiat și transmis de către Centrul de Guvernare Electronică și acceptat de sistemul CDN este de 250000 lei”;
3) Subpunctul 12.1 se abrogă;
4) La Anexa 4, la rîndul 2, textul „cu excepţia documentelor de plată aferente transferurilor bugetare procesate în sistemul CDN care au valoarea ≤ 1000 de lei” se exclude, iar rîndul 3 se abrogă.
3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data de 1 mai 2016.