NOTĂ DE ARGUMENTARE
la proiectul Hotărîrii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei
„Cu privire la modificarea și completarea Instrucțiunii privind angajamentele externe”

Proiectul Hotărîrii Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei „Cu privire la modificarea și completarea Instrucțiunii privind angajamentele externe” (în continuare – proiectul HCE) este elaborat în temeiul art.5 alin.(1) lit.l), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.51 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, art.6 alin.(6) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară și art.II alin.(1) și (8) din Legea nr.94 din 13 mai 2016 pentru modificarea și completarea Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară.

Elaborarea proiectului HCE este condiționată de necesitatea precizării în Instrucțiunea privind angajamentele externe a anumitor aspecte ce țin de notificarea de către rezidenți la Banca Națională a Moldovei despre împrumuturile/creditele externe în cadrul operațiunilor aferente investițiilor directe.

Potrivit prevederilor art.II alin.(1) și art.III alin.(1) din Legea nr.94 din 13.05.2016, rezidenții au obligația să notifice la BNM împrumuturile/creditele primite în cadrul operațiunilor aferente investițiilor directe conform contractelor respective încheiate după 10.12.2016. Aplicarea normelor în cauză necesită luarea în considerare a prevederilor art.666 din Codul civil, care stabilesc că, contractul este acordul de voință realizat între două sau mai multe persoane prin care se stabilesc, se modifică sau se sting raporturi juridice. Prin urmare, contract se consideră nu doar contractul prin care se stabilesc raporturi juridice (de ex., de împrumut /credit), dar și contractul prin care se modifică raporturile juridice deja existente (de împrumut/credit).

În contextul celor expuse, proiectul HCE prevede în mod expres condițiile în care un împrumut/credit din cadrul operațiunilor aferente investițiilor directe contractat pînă la data de 10.12.2016, dar care a fost supus modificării după această dată, devine supus notificării la Banca Națională a Moldovei.

Astfel, proiectul HCE prevede notificarea la BNM a împrumutului /creditului în cadrul operațiunilor aferente investițiilor directe contractat de către rezident de la nerezident pînă la data de 10 decembrie 2016, care, ca urmare a modificărilor survenite ulterior acestei dăți, întrunește cumulativ următoarele condiții:
a) s-au modificat părțile contractante și/sau termenul împrumutului/creditului și/sau suma contractului și/sau ponderea deținută de creditor în capitalul debitorului, constituind mai puțin de 10%;
b) acesta se încadrează în împrumut/credit specificat la pct.2.5 lit.a), b) sau d);
c) suma împrumutului /creditului depășește 50 000 euro (sau echivalentul lor).

Raportarea angajamentelor externe sus-menționate urmează a fi efectuată în conformitate cu prevederile corespunzătoare din Instrucţiunea privind angajamentele externe.

Concomitent, instrucțiunea sus-menționată a fost completată cu o prevedere nouă care stabileşte că luarea la evidență sau autorizarea angajamentelor externe de către BNM nu exonerează prestatorii de servicii de plată rezidenți, prin intermediul cărora se realizează operațiunile valutare notificate/autorizate, de respectarea altor prevederi ale legislației Republicii Moldova, inclusiv a prevederilor ce țin de aplicarea măsurilor conform cerințelor legislației în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Scopul acestei prevederi este de a atenționa atît titularii de notificații/autorizații, precum și prestatorii de servicii de plată că luarea la evidență sau autorizarea de către BNM a angajamentelor externe se efectuează din punctul de vedere al reglementării valutare și nu poate servi drept motiv pentru neaplicarea sau aplicarea într-o măsură mai scăzută a cerințelor legislației Republicii Moldova, în particular în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

Aprobarea proiectului HCE va contribui la aplicarea uniformă de către rezidenți a normelor care vizează notificarea la BNM a împrumuturilor/creditelor în cadrul operațiunilor aferente investițiilor directe.